Capital One Business Loans review

Wie viel kostet mich dieses Darlehen?

Capital One Term Loans hatten zuvor Zinssätze zwischen 5,9% und 18,65%, einschließlich einer Finanzierungsgebühr von 150 USD. Wir konnten dies jedoch nicht überprüfen, als wir uns zuletzt an Capital One gewandt haben — Sie müssen mit der Anwendung beginnen, um herauszufinden, welche Tarife Ihnen zur Verfügung stehen.

Darlehen beginnen bei $ 10.000 und können in der Regel bis zu $ 50.000 laufen, aber es variiert je nach Geschäft. Und Ihr Unternehmen kann ein bis fünf Jahre dauern, um das Darlehen zurückzuzahlen. Verwenden Sie den Rechner unten, um zu sehen, wie viel dieses Darlehen Sie kosten könnte.

Wie es funktioniert

In der Regel muss Ihr Unternehmen mehrere Jahre bestehen und Sie müssen eine starke persönliche Kreditwürdigkeit von etwa 740 oder höher haben, um sich für die niedrigsten Zinssätze zu qualifizieren. Wenn Ihr Unternehmen bereits über ein Konto bei Capital One in gutem Zustand verfügt, können Sie sich auch für günstigere Zinssätze, Konditionen und Darlehensbeträge qualifizieren, für die Sie sich qualifizieren. Aber wenn Sie nur die Anforderungen erfüllen, werden Sie wahrscheinlich höhere Preise erhalten.

Was brauche ich, um mich zu qualifizieren?

Um die grundlegendsten Kreditanforderungen von Capital One zu erfüllen, müssen Sie:

• Mindestens zwei Jahre im Geschäft sein
• Ein geschäftliches Girokonto haben oder ein Capital One-Geschäftskonto eröffnen
• Lebe in einem Staat, in dem Capital One einen Standort hat

Welche Informationen benötige ich, um mich zu bewerben?

Capital One gibt nicht an, welche Dokumente Sie benötigen. Banken bitten jedoch häufig darum, die folgenden Dokumente von Antragstellern für Geschäftskredite einzusehen:

• Persönliche und geschäftliche Kontoauszüge
• Steuererklärungen
• Geschäftsplan
• Gewinn- und Verlustrechnung
• Finanzprognosen
• Staatlich ausgestellte ID

Sie können fragen, welche Dokumente Ihr Unternehmen bereitstellen muss, wenn Sie mit der Anwendung beginnen.

Mit welchen Branchen arbeitet Capital One zusammen?

Capital One listet keine spezifischen Branchen auf, die für einen Unternehmenskredit nicht in Frage kommen. Banken sind jedoch in der Regel selektiv und arbeiten möglicherweise nicht mit Ihnen zusammen, wenn sie Ihre Branche als risikoreich betrachten. Sie können Schwierigkeiten haben, sich zu qualifizieren, wenn Ihr Unternehmen in einer Branche wie Rechtsdienstleistungen, Transport, Großhandel tätig ist oder in der Vergangenheit Schwierigkeiten hatte, einen Bankkredit zu erhalten.

Welche anderen Arten von Unternehmensfinanzierungen bietet Capital One an?

Capital One bietet verschiedene Arten von Unternehmensfinanzierungen an, zusätzlich zu langfristigen Darlehen, die die grundlegendsten Geschäftsanforderungen abdecken.

Working Capital Kreditlinien

Capital One bietet Kreditlinien, damit Ihr Unternehmen nach Bedarf auf Bargeld zugreifen kann. Kreditlimits beginnen bei $ 10.000 mit Raten, die von 5,9% bis 18 reichten.65%, die eine Originierungsgebühr von 1,5% des Kreditlimits oder 150 USD Originierungsgebühr und eine jährliche Gebühr von 0,25% beinhaltet. Dies konnten wir jedoch im Juni 2020 nicht überprüfen.

Ausrüstungs- und Fahrzeugkredite

Capital One bietet einen Kredit an, um zwei verschiedene Bedürfnisse abzudecken: Den Kauf von Ausrüstung oder eines Fahrzeugs für Ihr Unternehmen. Geschäftsinhaber können bis zu 100% der Kosten Ihrer Ausrüstung oder Ihres Fahrzeugs ab 10.000 US-Dollar erhalten. Die Zinssätze reichten von 5,9% bis 16,9% APR, einschließlich einer Gebühr von 150 USD. Dies konnten wir im Juni 2020 jedoch nicht überprüfen.

SBA-Darlehen

Capital One bietet auch staatlich unterstützte SBA 7(a) -Darlehen zur Deckung allgemeiner Geschäftskosten und CDC / 504-Darlehen für Ausrüstungs- und Immobilienkosten an. Im Gegensatz zum Term Loan-Programm von Capital One können Sie über diese Programme Finanzmittel für Unternehmen in der Startphase finden — obwohl es mehrere Monate dauern kann, bis Sie Ihr Darlehen erhalten.

Real Estate term loans

Capital One kann bis zu 85% des Wertes einer Immobilie finanzieren — bis zu 5 Millionen US-Dollar mit Laufzeiten von bis zu 20 Jahren und Amortisationen von bis zu 30 Jahren. Sie können diese Kredite verwenden, um Immobilien zu verbessern, zu kaufen oder zu refinanzieren.

Vor- und Nachteile

Capital One mag für ein etabliertes Unternehmen großartig sein, aber es ist möglicherweise nicht für jeden die richtige Wahl.

Siehe andere Top-Business-Darlehen Optionen

Ist Capital One legitim?

Ja, Capital One ist eine Nationalbank, die Mitglied der FDIC ist, was bedeutet, dass sie bestimmte Bundesstandards erfüllt. Es sind auch mehrere Schritte erforderlich, um Ihre Informationen zu schützen. Dazu gehört die Verwendung der Multifaktor-Authentifizierung zur Anmeldung bei Konten und die Einschränkung des Zugriffs der Mitarbeiter auf vertrauliche Informationen, sofern dies nicht unbedingt erforderlich ist.

Capital One Bewertungen und Beschwerden

Wie die meisten großen Banken hat Capital One auf seinen BBB- und Trustpilot-Seiten überwiegend negative Bewertungen. Während die meisten Bewertungen die Kreditkarten von Capital One betreffen, gibt es einige Kommentare zu den Geschäftsprodukten.

Die Hauptbeschwerde ist der Kundenservice. Viele Kunden äußern Frustration darüber, wie schwierig es ist, die allgemeine Kundendienstleitung zu erreichen, auf Eis gelegt oder sogar aufgehängt zu werden — das war auch unsere Erfahrung. Ein anderer Kunde war frustriert darüber, wie schwierig es ist, sein Geschäftskonto online zu verwalten, und beschwerte sich darüber, dass die Website fehlerhaft ist und keine grundlegenden Funktionen bietet.

Wie beantrage ich einen Unternehmenskredit bei Capital One?

Capital One bietet keine Online-Bewerbungen an, aber Sie können sich mit einem Kreditgeber verbinden, indem Sie ein schnelles Online-Formular ausfüllen.

1. Gehen Sie zur Website von Capital One.
2. Wählen Sie im Hauptmenü Business und klicken Sie auf Lending.
3. Wählen Sie die Art des Darlehens aus, an dem Sie interessiert sind, und klicken Sie auf Weitere Informationen.
4. Klicken Sie auf Verbinden.
5. Füllen Sie das Formular mit grundlegenden Informationen zu Ihrem Unternehmen aus.
6. Überprüfen Sie dies am Ende des Formulars und klicken Sie auf Senden.

Was passiert, nachdem ich das Formular ausgefüllt habe?

Ein Capital One-Vertreter wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Sie durch die Anwendung zu führen. Zuvor mussten Sie sich bei Capital One persönlich bewerben, aber Sie können den Antrag wahrscheinlich online oder telefonisch ausfüllen.

Nachdem Sie Ihre Bewerbung eingereicht haben, ruft Capital One mit einem Angebot an, normalerweise innerhalb von zwei Werktagen. Sie erhalten außerdem eine E-Mail mit Ihren Kreditdetails und einer Anfrage nach zusätzlichen Dokumenten. Nachdem Sie Ihre Dokumente eingereicht haben, sendet Ihnen Capital One einen Darlehensvertrag, den Sie per E-Mail unterschreiben und einreichen können.

Sobald Sie genehmigt sind, erhalten Sie Ihr Geld innerhalb von 14 Werktagen.

Wie funktionieren Rückzahlungen?

Sobald Sie mit der Rückzahlung Ihres Darlehens beginnen, sollten Sie automatische Zahlungen einrichten. Auf diese Weise können Sie die Zeit und den mentalen Raum freigeben, die Sie jeden Monat für Rückzahlungen benötigen. Wenn Sie eine Rückzahlung verpassen, erhebt Capital One eine verspätete Gebühr von 39 USD.

Dies bedeutet jedoch nicht, dass Sie Ihren Geschäftskredit vollständig vergessen können. Behalten Sie Ihr Konto im Auge, um sicherzustellen, dass es reibungslos verläuft. Rufen Sie 888-755-2172 an, um den Kundendienst zu erreichen, wenn Sie etwas bemerken.

Erfahren Sie mehr darüber, wie Geschäftskredite funktionieren oder vergleichen Sie Kreditgeber, lesen Sie unseren Leitfaden für Geschäftskredite.

Häufig gestellte Fragen

Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Capital One Business Loans.

Gibt es einen Mindestkredit-Score, um sich für ein Capital One Business-Darlehen zu qualifizieren?

Capital One listet keinen Mindestkredit-Score für Bewerber auf, aber Sie werden wahrscheinlich Schwierigkeiten haben, genehmigt zu werden, wenn Sie keinen guten oder ausgezeichneten Kredit haben. Nicht sicher, ob Ihre Punktzahl gut ist? Vielleicht möchten Sie unseren Kredit-Score-Leitfaden lesen.

Kann ich ein Capital One-Darlehen erhalten, um ein Unternehmen zu gründen?

Im Allgemeinen nein, obwohl Sie möglicherweise ein Unternehmen in der Startphase mit einem SBA-Darlehen über Capital One finanzieren können.