1 Ez az összehasonlítás az összes 401(k)0,97%-os átlagos tervvel súlyozott éves díján alapul (kezelési és alapköltségek) a munkáltató által szponzorált tervek és az alacsonyabb költségű IRA 0,37%-os éves díjat számít fel (kezelési és alapköltségek). A Betterment éves tanácsadási díja 0,25% a digitális tervért, az alapul szolgáló beruházások díja pedig összesen 0,07% és 0,17% között van. Lásd az árazási részleteket.
2 amikor eldönti, hogy visszavonja-e a nyugdíjszámlát, gondosan mérlegelje személyes helyzetét és preferenciáit. Az ezen az oldalon található információk általános tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem célja, hogy személyre szabott ajánlás legyen arra vonatkozóan, hogy Ön konkrét lépéseket tegyen. A lehetséges átgörgetés értékelésekor figyelembe veendő tényezők a következők: rendelkezésre álló befektetési lehetőségek, Díjak és kiadások, szolgáltatások, visszavonási büntetések, a hitelezők és a jogi ítéletek védelme, a szükséges minimális elosztások és a munkáltatói állomány kezelése. Mielőtt eldöntené, hogy átfordul, meg kell vizsgálnia a jelenlegi nyugdíjszámlájának részleteit, és konzultálnia kell az adó-és egyéb tanácsadókkal a személyes helyzetével kapcsolatos kérdéseivel.