연방 소득세 계산서를 줄이시겠습니까? 나는 연방 정부에 그들의 소득의 더 적은을 지불한것을 좋아하지 않을텐데 누군가를 상상할. 그리고 세금 계산서를 잘라 또는 국세청 규칙의 엇갈리게 실행 하지 않고 세금 환급을 증가 하는 여러 가지 방법이 있다.
세액 공제 및 세금 공제는 세금 계산서를 줄일 수있는 쉬운 방법이지만,그들은 왕래하는 경향이 의회는 세금 코드를 변경합니다. 여기 입법 활동을 금지해 해마다 타당한 남아 있는 너의 세금 계산서를 정돈하는 약간 방법은 있는다.457 플랜
소득이 적을수록 세금이 낮아집니다. 하지만 당신은 반드시 당신의 세금 계산서를 낮추기 위해 더 적은 돈을 벌 필요가 없습니다.
조정 총소득은 과세 소득 계산의 기준입니다. 높은 당신의 아기,더 당신은 빚을 기대할 수 있습니다. 여기서 핵심 단어는”조정”이며,이는 총소득을 줄이는 몇 가지 방법이 있다는 사실을 나타냅니다. 한 가지 방법은 세전 기여를하는 것입니다 401(에)은퇴 계획,403(비)은퇴 계획,457 계획,또는 아이라.
더 당신이 세전 퇴직 계정에 기여,더 당신은 당신의 아기 당신이 세금에 빚을 것이다 양을 줄일 수 있습니다. 에 대한 2020,최대 401(케이)기여는$19,500. 당신은 나이 인 경우 50 이상,당신의 추가”캐치 업”기여를 할 수 있습니다$6,500,총을 가져 401(케이)에 기여 제한$26,000. 에 대한 한계 403(비)과 457 계획은 동일.
당신이 직장에서 은퇴 계획에 액세스 할 수없는 경우,당신은 여전히 아이 라에 기여할 수있다. 2020 년에는 전통적인 아이라에 최대$6,000,또는 50 세 이상인 경우$7,000 까지 기부 할 수 있습니다.
세금 이연 계획에 기여의 세금 혜택은 두 가지입니다. 첫째,당신은 당신이 기여를 한 해에 대한 과세 소득을 낮 춥니 다. 둘째,당신은 당신이 은퇴를 철회 할 때까지 은퇴 계획에 투자 수익에 대한 소득세를 지불 할 필요가 없습니다; 72 세가 되는 해부터 필요한 최소 분포를 취해야 합니다. 당신이 은퇴를 필요로 할 때까지 따라서,당신의 돈은 면세 성장할 수 있습니다.
2020 년 위안화 환급은 보호법에 의해 중단되었습니다. 2020 년에 아이라 또는 401(케이)에서 위약금을 받을 필요는 없지만,2021 년에 위약금을 받을 것입니다.
프로 팁:고용주가 제공하는 경우 401(에),피를 체크 아웃,퇴직 계정을 분석하는 온라인 로보 고문. 단순히 계정을 연결,당신은 신속하게 위험,다양 화,당신이 지불하는 수수료를 포함하여,당신이하고있는 방법을 볼 수 있습니다. 게다가,당신은 당신의 상황에 투자 할 수있는 권리 자금을 찾을 수 있습니다. 무료 혈액 분석에 가입하십시오.
학자금 대출 지불
대학 접근 연구소&에 따르면 2018 년 공립 및 사립 비영리 대학을 졸업 한 대학 노인의 약 65%가 학자금 대출 부채를 가지고있었습니다. 그것은 항상 당신이 학생 대출 채무없이 대학을 지불 할 수있는 일을하는 것이 좋습니다 동안 학생 대출을 꺼내해야하는 경우,당신이 지불하는이자는 세금 시간에 당신을 도움이 될 것입니다.
연간 지급되는 학자금 대출 이자를 최대$2,500 까지 공제할 수 있습니다. 그러나,당신의 공제는 제한 또는 너무 많이 벌 경우 제거 될 수 있습니다. 2020 의 경우,수정 된 아기가$70,000 에서$85,000(결혼 한 경우$140,000 및$170,000)사이 인 경우 공제가 점진적으로 단계적으로 진행됩니다. 수정 아기$85,000 이상(공동 반환에 대한$170,000 이상)인 경우 또는 당신이 결혼하고 배우자와 별도로 제출하는 경우 당신은 공제를 주장 할 수 없습니다. 수정 아기 아이라 기여,자격 갖춘된 학비 비용 및 학생 대출 관심 등 특정 공제의 추가와 비슷합니다.
22%세금 브래킷에있는 사람의 경우 전체$2,500 공제를 주장하면 세금 계산서를$550 만큼 줄일 수 있습니다.
주택 구입
주택 구입을 고려하고 있다면 모기지이자와 재산세가 공제되기 때문에 그 구매는 세금에 돈을 절약 할 수 있습니다.
2018~2025 년 과세 연도의 경우 최대$750,000 의 모기지 부채(별도로 제출 한 부부의 경우$375,000)에 대한이자를 공제 할 수 있습니다.
또한 부동산 세금 및 주 소득 또는 판매 세를 포함하여 주 및 지방 세금의$10,000 까지 공제 할 수 있습니다. 그 제한은 별도로 제출 부부$5,000 내려 간다.예를 들어,표준 공제액 또는 항목별 공제를 청구할 수 있습니다. 2020 년 표준 공제는 단일 파일러의 경우$12,400,결혼 한 부부의 경우$24,800 입니다. 당신은 당신의 제출 상태에 대한 표준 공제를 초과하기에 충분한 항목 별 공제가없는 경우,주택을 구입하는 것은 전혀 세금 계산서에 영향을주지 않습니다.
올바른 신고 상태 선택
귀하의 신고 상태는 귀하의 세율과 표준 공제 금액을 모두 결정하므로 귀하의 세금 상황에 중대한 영향을 미칩니다.
예를 들어,2020 년 과세 연도의 경우 표준 공제는 단일 파일러의 경우$12,400 이지만 가구 제출 상태의 머리를 주장하는 납세자의 경우$18,850 입니다. 가구의 머리에 대 한 세금 브래킷은 또한 단일 파일러에 대 한 보다 더 관대.
상황에 따라 두 가지 서류 정리 상태 중에서 선택할 수 있습니다.
5 가지 사용 가능한 신고 상태는 다음과 같습니다:
- 단일. 이 상태는 결혼하지 않은 납세자 또는 주법에 따라 이혼 또는 법적으로 분리 된 납세자를위한 것입니다.
- 결혼 신고 공동. 기혼 납세자는 배우자와 공동 신고를 할 수 있습니다. 배우자가 과세 연도 동안 사망 한 경우,당신은 그 해에 대한 공동 신고서를 제출 할 수 있습니다.
- 결혼 신고 별도로. 결혼 한 부부는 두 개의 별도 세금 신고서를 제출할 수 있습니다. 그러나,이 신고 상태를 선택하는 것은 거의 낮은 세금 계산서 결과 없습니다.
- 가구장. 이 상태는 일반적으로 자신과 부양 자녀 또는 부모와 같은 다른 자격을 갖춘 사람을 위해 가정을 유지하는 비용의 절반 이상을 지불 미혼 납세자에 적용됩니다.
- 부양 자녀가있는 적격 미망인(응급실). 이 상태는 누구의 배우자 과세 연도 동안 또는 부양 자녀가 두 이전 세금 년에 사망 납세자 사용할 수 있습니다.
이러한 제출 상태에 추가 조건이 적용되므로 전체 규칙은 간행물 501 을 확인하십시오. 하나 이상의 신고 상태에 대한 자격이 있다면,당신은 당신의 반환 두 가지 방법을 준비하고 낮은 세금 계산서에있는 하나의 결과를 볼 수 있습니다.
학교로 돌아 가기
당신은 항상 당신의 대학 학위를 완료,당신의 경력 전망을 향상시킬 수있는 과정을 수강,또는 학문적 관심을 탐구하고 싶었어요? 코스 카탈로그를 꺼내 클래스에 가입하면 세금 계산서를 낮출 수 있습니다.
많은 교육 비용은 미국 기회 세액 공제 및 평생 학습 크레딧을 포함하여 세금 감면을받을 수 있습니다. 학부 교육의 첫 4 년 동안 만 사용할 수 있습니다,당신은 학위 추구 프로그램에 적어도 하프 타임에 등록해야합니다. 자격이라면,학생당 최대$2,500 의 가치가 있습니다. 신용이 0 으로 빚 세금의 양을 제공하는 경우,남아있는 신용($1,000 까지)의 40%까지 환불됩니다.
평생 학습 학점은 훨씬 광범위합니다. 당신이 그것을 주장할 수 있는 년의 수에 아무 한계도 없고,당신은 학위 프로그램에 등록되거나 당신의 직업 기술을 개량하는 종류를 가지고 갈 필요없다. 평생 학습 크레딧은 세금 환급 당 최대$2,000 의 가치가 있습니다.
교육에 대한 세금 혜택에 대한 전체 규칙 및 제한 사항은 국세청 간행물 970 을 확인하십시오.
기부금 영수증 저장
국세청에서 인정하는 자선 단체에 기부하는 것에 대한 공제를 청구 할 수 있으므로 세금 시간에 관대하게 보상받을 수 있도록 기부 할 때 항상 영수증을 받으십시오. 자선 기부에 대한 문서 요구 사항은 금액과 현금 또는 기타 재산을 기부 여부에 따라 달라집니다.
문서 요구 사항은 다음과 같습니다:
- 250 달러 미만의 현금 기부:취소 된 수표,은행 명세서 또는 신용 카드 명세서와 같은 은행 기록–자선 단체의 이름과 기부금 날짜 및 금액을 표시합니다.
- $250 이상의 현금 기부:조직의 동시 승인서. 이 승인에는 조직의 이름,기여한 현금 금액 및 기여에 대한 대가로 조직으로부터 상품이나 서비스를받지 못했다는 진술이 포함되어야합니다.
- $75 이상의 기부금:일부 기부금,그리고 일부 기부금이 있는 자선 단체에 기부하는 경우,해당 조직에서 제공하는 재화 또는 서비스에 대해 서면으로 승인을 받아야 합니다. 영수증은 소득세 목적의 공제 금액이 자선 단체가 제공하는 상품이나 서비스의 시장 가치 이상으로 기여한 가치로 제한된다는 것을 알려야합니다. 당신이$100 자선 이벤트 티켓을 구입하고 행사에서 제공하는 식사는$30 가치가 예를 들어,공제 기여는$70 이 될 것입니다.
- 부동산 기부:$250 미만의 부동산의 경우 조직으로부터 영수증을 받거나 신뢰할 수있는 기록을 보관하십시오. $250 또는 더 많은 것의 값이 있는 비 현금 기여금을 위해,너는 조직에서 동시 서면 승인을 필요로 한다. $5,000 이상의 기부금에 대해서는 서면 승인 외에도 평가를 받아야합니다.
- 차량 기부:차량을 자선 단체에 기부 할 때 추가보고 요구 사항 및 제한 사항이 적용됩니다. 자세한 내용은 양식 1098-기음에 대한 지침을 확인하십시오.
이 기부금에 대한 모든 영수증을 저장하십시오. 총 자선 기부 및 기타 항목 별 공제-의료비,모기지이자,주 및 지방 세금을 포함하여-사용 가능한 표준 공제보다 큰 경우,당신은 낮은 세금 계산서 바람 수 있습니다.
당신이 항목별로 분류하지 않더라도,당신은 여전히 위의 라인 공제로 현금 기부금$300 까지 공제 할 수 있습니다. 즉,2020 년 세금 환급에 대한 새로운 개발,배려 법 덕분입니다.
이전 반환을 다시 확인
올해 세금 반환을 준비,당신은 당신이 지난 몇 년 동안 일부 공제 또는 크레딧에 놓친 실현 했습니까? 너가 저 년 반환을 신청한부터 3 년 미만 이으면,너는 저 감세를 요구하기 위하여 개정한 반환을 신청하기의 선택권이 있는다.
당신은 당신의 반환을 수정하고 환불을 주장 양식 1040 배를 작성해야합니다. 국세청 개정 반환 밀접 하 게,그래서 귀하의 정보는 정확 하 고 국세청에 제출 하기 전에 완료 해야 하는 경향이 명심에서 하십시오.
전문가가 세금을 준비하게
세금 상황이 간단 경우,자신에 제출하거나 중 하나에서 무료 세금 준비 소프트웨어를 사용하여&아르 자형 블록은 당신에게 많은 돈을 절약 할 수 있습니다. 그러나 더 복잡한 세금 환급을 위해,전문가는 간과 한 세금 절감 기회를 식별 할 수 있습니다.
일부 세금 프로도 보증을 제공 하 고 당신이 해야 하는 것 보다 더 많은 돈을 지불 하는 경우 세금 작성자에서 보상을 얻을 수 있습니다.
공인 회계사 또는 등록 된 대리인과 같은 자격을 갖춘 세무 전문가는 자격이없는 작성자보다 더 많은 비용을 청구 할 수 있지만 윤리 강령을 따르고 매년 일정 수의 평생 교육 시간을 확보해야합니다. 즉,그들은 당신을 위해 더 큰 환불이 발생할 수 있습니다 세법을 변경 최신 상태로 유지하고 있다는 것을 의미합니다. 당신은 자격을 갖춘 작성자의 국세청의 데이터베이스를 검색하여 해당 지역의 자격을 갖춘 세금 프로를 찾을 수 있습니다.
프로 팁: 세금 소프트웨어를 온라인으로 제공하는 것 외에도 공인 회계사 또는 등록 된 에이전트와 직접 또는 모바일 앱을 통해 작업 할 수있는 기회를 제공합니다.
최종 단어
세금 신고서를 시작하기 전에 귀하에게 적용될 수 있는 새로운 공제액 또는 크레딧을 확인하고 양식 1040 의 지침을 검토하십시오. 당신은 당신의 자신의 세금을하기로 결정하는 경우,많은 세금 준비 소프트웨어 프로그램은 당신이 당신의 세금 부담을 줄일 수있는 기회를 식별 할 수 있도록 수익을 안내 대화 면접 질문이.
누가 귀환을 준비하든,가장 중요한 단계는 서명하여 국세청에 제출하기 전에 신중하게 검토하는 것입니다. 수익을 두 번 확인하여,당신은 당신이 가능한 모든 공제를 활용하고 있는지 확인하고 비용이 많이 드는 세금 신고 실수를 방지 할 수 있습니다.