fundusze indeksu giełdowego mogą być inteligentnym sposobem dla inwestorów na uzyskanie ekspozycji na prawie wszystkie akcje notowane na giełdach w USA, wszystko w jednym funduszu. Niektórzy inwestorzy mogą wybrać fundusz giełdowy jako wygodny sposób inwestowania w zróżnicowaną gamę akcji, zamiast próbować osiągnąć tę samą mieszankę, kupując kilka funduszy.
definicja funduszu indeksu giełdowego ogółem
fundusz indeksu giełdowego ogółem jest funduszem wzajemnym lub funduszem ETF (exchange-traded fund) inwestującym w koszyk akcji, który pasywnie śledzi wyniki szerokiego benchmarku giełdowego, takiego jak Wilshire 5000, CRSP US Total Market Index, Russell 3000 lub Dow Jones U. S. Total Stock Index.
podobnie jak S&P 500 fundusze indeksowe, fundusze indeksu giełdowego są ważone kapitałem rynkowym. Akcje spółek o największej kapitalizacji otrzymują wyższą alokację niż te o średniej i małej kapitalizacji.
wśród największych spółek w tych indeksach znajdują się duże amerykańskie firmy, takie jak Apple (AAPL), Facebook (FB) i Microsoft (MSFT).
korzyści z inwestowania w Fundusz indeksów giełdowych ogółem
oto podstawowe korzyści z inwestowania w fundusz indeksów giełdowych ogółem:
- Core Holding: fundusze indeksu giełdowego ogółem stanowią dobre podstawowe udziały w portfelu funduszy inwestycyjnych. W strategii portfela podstawowego i satelitarnego inwestor zainwestuje w wiele funduszy, które składają się z rdzenia, który otrzymuje najwyższą alokację i satelitów, które otrzymują mniejsze alokacje.
- prostota: inwestorzy mogą uzyskać dostęp do prawie całej amerykańskiej giełdy w jednym tanim funduszu.
- Dywersyfikacja: fundusze indeksu giełdowego ogółem zazwyczaj posiadają tysiące akcji o różnych kapitalizacjach rynkowych. Inwestorzy mogą osiągnąć dywersyfikację w jednym funduszu. Większość funduszy indeksu akcji posiada 3000 lub więcej akcji.
- Efektywność Podatkowa: Ponieważ fundusze indeksowe mają bardzo małe obroty, na ogół generują mniej zysków kapitałowych dla inwestorów w porównaniu z funduszami aktywnie zarządzanymi. To sprawia, że całkowity fundusz indeksów giełdowych jest potencjalnie dobrym holdingiem dla inwestorów posiadających opodatkowane rachunki maklerskie.
najlepsze fundusze indeksu giełdowego
ponieważ fundusze indeksu pasywnie śledzą indeks benchmarkowy, najlepszymi funduszami są zazwyczaj te o najniższych wskaźnikach kosztów. To jak kupowanie towarów generycznych. Jeśli porównujesz dwa produkty i mają te same składniki, najbardziej sensowne jest kupowanie tańszego.
fundusze Total stock index powinny śledzić indeks, który naraża inwestorów na tysiące amerykańskich akcji.
biorąc pod uwagę te kryteria, oto niektóre z najlepszych funduszy indeksów giełdowych na rynku:
- Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (Vtsax): otwarcie dla inwestorów w 1992 roku, VTSAX jest jednym z pierwszych funduszy indeksowych, które uchwyciły całkowity rynek. Fundusz ten śledzi CRSP US Total Market Index. Przy wskaźniku kosztów wynoszącym 0,04 procent i ekspozycji na ponad 3500 akcji, stanowi solidny podstawowy pakiet dla zdywersyfikowanego portfela funduszy inwestycyjnych. W przypadku ekspozycji na te same akcje i niższego wskaźnika kosztów wynoszącego 0,03% inwestorzy mogą kupić wersję ETF, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
- Fidelity Total Market Index Fund (Fskax): ze wskaźnikiem kosztów wynoszącym zaledwie 0,015%, fskax jest obecnie liderem pod względem najniższego wskaźnika kosztów wśród funduszy indeksu giełdowego. Ten fundusz inwestycyjny śledzi indeks Dow Jones U. S. Total Stock Market Index, który reprezentuje około 3000 amerykańskich akcji.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): w przypadku Funduszu wzajemnego SWTSX ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,03%. Fundusz śledzi indeks Dow Jones U. S. Total Stock Market Index, który obejmuje około 3000 amerykańskich akcji.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): dzięki IWV inwestorzy zyskują dostęp do Russell 3000, który obejmuje około 3000 amerykańskich akcji. Chociaż wydatki na IWV w wysokości 0,20% są nieco wyższe niż w przypadku kilku innych funduszy indeksów giełdowych, IWV jest jednym z największych funduszy ETF tego rodzaju z aktywami o wartości ponad 7 miliardów USD.
Dolna linia
fundusze indeksu ogólnego mogą być odpowiednie dla inwestorów poszukujących funduszu inwestycyjnego jako samodzielnej inwestycji lub jako podstawowy holding w zdywersyfikowanym portfelu. Potencjalni inwestorzy powinni mieć na uwadze, że chociaż fundusze indeksu giełdowego zapewniają szeroką dywersyfikację, nadal mają podobne ryzyko rynkowe jak inne inwestycje giełdowe.
Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki z przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym ewentualną utratą kapitału.