Total stock market index funds può essere un modo intelligente per gli investitori di ottenere l’esposizione a quasi tutti i titoli quotati in borsa negli Stati Uniti, il tutto in un unico fondo. Alcuni investitori possono scegliere un fondo totale del mercato azionario come un modo conveniente per investire in un mix diversificato di azioni, piuttosto che cercare di ottenere lo stesso mix con l’acquisto di diversi fondi.
Total Stock Market Index Fund Definizione
Un total stock market index fund è un fondo comune di investimento o di exchange-traded fund (ETF) che investe in un paniere di titoli che passivamente replica la performance di un ampio stock di benchmark di mercato, come il Wilshire 5000, il CRSP Totale dell’Indice Russell 3000, o il Dow Jones STATUNITENSE Totale Indice di Borsa.
Come S & P 500 Fondi indicizzati, i fondi indicizzati del mercato azionario totale sono ponderati in base alla capitalizzazione di mercato. Le azioni delle società con la maggiore capitalizzazione ricevono un’allocazione più elevata rispetto a quelle con capitalizzazione media e piccola.
Le migliori aziende in questi indici includono grandi aziende statunitensi come Apple (AAPL), Facebook (FB) e Microsoft (MSFT).
Vantaggi di investire in un fondo indice del mercato azionario totale
Ecco i principali vantaggi di investire in un fondo indice azionario totale:
- Core Holding: Totale fondi indicizzati del mercato azionario fare buone partecipazioni di base in un portafoglio di fondi comuni di investimento. In una strategia di portafoglio Core e satellite, un investitore investirà in più fondi, che consiste in un nucleo che riceve l’allocazione più alta e i satelliti, che ricevono allocazioni più piccole.
- Semplicità: gli investitori possono accedere a quasi tutto il mercato azionario statunitense in un unico fondo a basso costo.
- Diversificazione: i fondi indicizzati totali del mercato azionario in genere detengono migliaia di titoli con varie capitalizzazioni di mercato. Gli investitori possono ottenere la diversificazione in un unico fondo. La maggior parte dei fondi indicizzati azionari totali detengono 3.000 o più titoli.
- Efficienza fiscale: Poiché i fondi indicizzati hanno un fatturato molto limitato, in genere producono meno distribuzioni di plusvalenze per gli investitori rispetto ai fondi gestiti attivamente. Questo rende un fondo indice azionario totale potenzialmente una buona tenuta per gli investitori con conti di intermediazione imponibili.
I migliori fondi indice del mercato azionario totale
Poiché i fondi indice tracciano passivamente un indice di riferimento, i fondi migliori sono generalmente quelli con i rapporti di spesa più bassi. Questo è come comprare beni generici. Se stai confrontando due articoli e hanno gli stessi ingredienti, ha più senso comprare quello più economico.
Total stock index funds dovrebbe tenere traccia di un indice che espone gli investitori a migliaia di azioni statunitensi.
Con questi criteri in mente, qui ci sono alcuni dei migliori fondi indice azionario totale sul mercato:
- Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX): Apertura agli investitori nel 1992, VTSAX è tra i primi fondi indicizzati a conquistare il mercato totale. Questo fondo tiene traccia del CRSP US Total Market Index. Con un rapporto di spesa di 0,04 per cento e l’esposizione a più di 3500 titoli, si fa un nucleo solido holding per un portafoglio diversificato di fondi comuni di investimento. Per l’esposizione agli stessi titoli e un rapporto di spesa inferiore dello 0,03%, gli investitori possono acquistare la versione ETF, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
- Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX): Con un rapporto di spesa di appena 0,015%, FSKAX è attualmente il leader per il rapporto di spesa più basso tra i fondi indicizzati azionari totali. Questo fondo comune di investimento tiene traccia del Dow Jones U. S. Total Stock Market Index, che rappresenta circa 3.000 azioni degli Stati Uniti.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): Per un fondo comune di investimento, SWTSX ha un rapporto di spesa estremamente basso dello 0,03%. Il fondo tiene traccia dell’indice Dow Jones U. S. Total Stock Market, che include circa 3.000 azioni statunitensi.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Con IWV, gli investitori ottengono l’accesso al Russell 3000, che copre circa 3000 titoli statunitensi. Anche se le spese di 0,20% per IWV è un po ‘ superiore a pochi altri fondi indice azionario totale, IWV è tra i più grandi ETF del suo genere con oltre $7 miliardi di attività.
The Bottom Line
Total stock index funds può essere appropriato per gli investitori alla ricerca di un fondo comune di investimento come investimento autonomo o come core holding in un portafoglio diversificato. I potenziali investitori dovrebbero tenere presente che, sebbene i fondi indicizzati azionari totali forniscano un’ampia diversificazione, hanno ancora un rischio di mercato simile a quello di altri investimenti azionari.
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