fondurile totale ale indicelui bursier pot fi o modalitate inteligentă pentru investitori de a obține expunere la aproape toate acțiunile tranzacționate public pe bursele din SUA, toate într-un singur fond. Unii investitori pot alege un fond total de bursă ca o modalitate convenabilă de a investi într-un amestec divers de acțiuni, mai degrabă decât să încerce să obțină același mix prin achiziționarea mai multor fonduri.
Total Stock Market Index Fund Definition
un total Stock Market index fund este un fond mutual sau fond tranzacționat la bursă (ETF) care investește într-un coș de acțiuni care urmărește pasiv performanța unei valori de referință largi a pieței bursiere, cum ar fi Wilshire 5000, CRSP US Total Market Index, Russell 3000 sau Dow Jones U. S. Total Stock Index.
la fel ca s &P 500 fonduri de Index, total fonduri de indice de piață de valori sunt ponderate capitalizare de piață. Stocurile companiilor cu cea mai mare capitalizare primesc o alocare mai mare decât cele cu capitalizare medie și mică.
companiile de top din acești indici includ companii mari din SUA precum Apple (AAPL), Facebook (FB) și Microsoft (MSFT).
beneficiile investiției într-un fond total de indici bursieri
Iată principalele beneficii ale investiției într-un fond total de indici bursieri:
- Core Holding: fondurile totale ale indicilor bursieri fac exploatații de bază bune într-un portofoliu de fonduri mutuale. Într-o strategie de portofoliu de bază și satelit, un investitor va investi în mai multe fonduri, care constă dintr-un nucleu care primește cea mai mare alocare și sateliții, care primesc alocări mai mici.
- simplitate: investitorii pot avea acces la aproape întreaga piață de Valori din SUA într-un fond low-cost.
- diversificare: fondurile totale ale indicilor bursieri dețin de obicei mii de stocuri de diferite capitalizări de piață. Investitorii pot realiza diversificarea într-un singur fond. Majoritatea fondurilor totale ale indicilor bursieri dețin 3.000 sau mai multe acțiuni.
- Eficiența Fiscală: Deoarece fondurile index au o cifră de afaceri foarte mică, acestea produc, în general, mai puține distribuții de câștiguri de capital către investitori în comparație cu fondurile gestionate activ. Acest lucru face ca un fond total de indici bursieri să fie potențial o bună deținere pentru investitorii cu conturi de brokeraj impozabile.
cel mai bun Total Bursa Index fonduri
deoarece fondurile index urmări pasiv un indice de referință, cele mai bune fonduri sunt, în general, cele cu cele mai mici rapoarte de cheltuieli. Este ca și cum ai cumpăra bunuri generice. Dacă comparați două articole și au aceleași ingrediente, este cel mai logic să cumpărați unul mai ieftin.
fondurile totale ale indicilor bursieri ar trebui să urmărească un indice care expune investitorii la mii de acțiuni din SUA.
având în vedere aceste criterii, iată câteva dintre cele mai bune fonduri totale de indici bursieri de pe piață:
- Vanguard Total Stock Market Index acțiuni Admiral (VTSAX): Deschiderea pentru investitori în 1992, VTSAX este printre primele fonduri de index pentru a capta piața totală. Acest fond urmărește indicele CRSP SUA Total Market. Cu un raport de cheltuieli de 0.04 la sută și expunerea la mai mult de 3500 de stocuri, face o exploatație de bază solidă pentru un portofoliu diversificat de fonduri mutuale. Pentru expunerea la aceleași stocuri și un raport de cheltuieli mai mic de 0,03%, investitorii pot cumpăra versiunea ETF, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
- Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX): cu un raport de cheltuieli de doar 0,015%, FSKAX este în prezent liderul pentru cel mai mic raport de cheltuieli dintre fondurile totale ale indicilor bursieri. Acest fond mutual urmărește indicele Dow Jones U. S. Total Stock Market, care reprezintă aproximativ 3.000 de acțiuni din SUA.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): pentru un fond mutual, SWTSX are un raport de cheltuieli extrem de scăzut de 0,03%. Fondul urmărește indicele Dow Jones U. S. Total Stock Market, care include aproximativ 3.000 de acțiuni din SUA.
- iShares Russell 3000 Index Fund( IWV): cu IWV, investitorii au acces la Russell 3000, care acoperă aproximativ 3000 de acțiuni din SUA. Deși cheltuielile de 0,20% pentru IWV sunt puțin mai mari decât alte câteva fonduri totale ale indicilor bursieri, IWV se numără printre cele mai mari ETF-uri de acest gen, cu active de peste 7 miliarde de dolari.
linia de Jos
fondurile totale ale indicilor bursieri pot fi potrivite pentru investitorii care caută un fond mutual ca investiție independentă sau ca o participație de bază într-un portofoliu diversificat. Investitorii potențiali ar trebui să țină cont de faptul că, deși fondurile totale ale indicilor bursieri oferă o diversificare largă, aceștia au în continuare un risc de piață similar cu alte investiții pe acțiuni.
soldul nu oferă taxe, investiții sau servicii financiare și consultanță. Informațiile sunt prezentate fără luarea în considerare a obiectivelor de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale oricărui investitor specific și ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultatele viitoare. Investiția implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a principalului.