Zlaté a Stříbrné Ceny

cena zlata dnes je určena nabídkou a poptávkou, jak to je obchodována přes velké globální trhy fyzické kovy (surové rudy, aby rafinované bary a mince), a dokonce i smlouvy na budoucí dodávky za určitou cenu.

v USA je tržní cena relativně nedávným jevem. Pro většinu americké historie vláda stanovila cenu, za kterou by mohlo být zlato převedeno na papírovou měnu. V prvních letech republiky byl směnný kurz 19,39 USD / unci. V roce 1834 se zvýšil na 20 dolarů.67 a zůstal v nebo poblíž, že mark do roku 1933, kdy Franklin Roosevelt zvýšil na $35. Roosevelt také zakázal soukromé vlastnictví zlatých prutů občany USA a zrušil převoditelnost papírových dolarů na kov, takže cena odrážela pouze to, co zaplatili zahraniční kupci. Nakonec v roce 1972 prezident Nixon zavřel „zlaté okno“; občané mohli znovu vlastnit zlato, ale cizinci nemohli prostřednictvím vlády vykoupit papírové dolary za zlato (i když tyto dolary mohli stále používat k nákupu zlata na otevřeném trhu). Cena zlata se mohla volně vznášet.

Stříbro, naopak, měl vždy tržní cena stanovena, a jeho cena historie je poznamenána prudkým výkyvům byste očekávat, že chybí nějaké konstantní-cena peg stanoví federální vláda.

jaká jsou historická maxima a minima cen zlata a stříbra?

All-Time Highs a Lows pro Zlato & Stříbrná

(Založené na London PM Fix Ceny)

Roční Maxima a Minima pro Zlato & Stříbrný

Cena Předpovědi pro Zlato a Stříbro

Zlaté a stříbrné ceny ne stoupat nebo klesat ze stejných důvodů, že ceny akcií. Obecně platí, že zlato je nepřímo korelováno s akciovým trhem. Drahé kovy jsou historickým bezpečným útočištěm, takže pokud se investoři bojí akcií nebo se bojí toho, co by se na tomto trhu mohlo stát, mají tendenci kupovat zlato, tlačí jeho cenu výš. Naopak, pokud jsou investoři přesvědčeni, že akciový trh poroste, tam budou investovat, cena zlata má tendenci klesat.

zlato a stříbro výkon závisí na více než jen na akciovém trhu, ačkoli. Od drahých kovů jsou, mimo jiné, uchovatel hodnoty, jejich ceny mají tendenci růst, když časy jsou těžké, zda ty těžké časy hospodářské, měnové, finanční, nebo geopolitické povahy. Historie také ukazuje, že si vedou dobře, když inflace stoupá.

zlato a stříbro výkon závisí na více než jen na akciovém trhu, ačkoli. Od drahých kovů jsou, mimo jiné, uchovatel hodnoty, jejich ceny mají tendenci růst, když časy jsou těžké, zda ty těžké časy hospodářské, měnové, finanční, nebo geopolitické povahy. Historie také ukazuje, že si vedou dobře, když inflace stoupá.

kromě toho jsou zlato a stříbro peníze a zajištění proti finanční katastrofě. Pokud dojde na nejhorší — pokud je hyperinflace a ztráta důvěry ve fiat měny — drahých kovů mince bude jedna z mála platebních metod téměř všeobecně uznáván jako mít skutečné a trvalé hodnoty, a je pravděpodobné, že bude přijat výměnou za zboží a služby.

předpovídání cen zlata a stříbra tedy závisí na řadě faktorů, ale především zahrnují výhled do budoucna. Výzkum jsme provedli na GoldSilver ukazuje, že finanční rizika jsou vysoká právě teď, a pokud některý z nich vést ke krizi, investoři budou hledat útočiště zlata a stříbra a řídit jejich ceny vyšší. A čím horší je krize, tím vyšší budou jejich ceny.

jak vysoká by mohla cena zlata jít?

zlato sloužilo jako Bezpečné útočiště doslova tisíce let. Pokud je tedy strach vysoký nebo se na trzích nebo v ekonomice vyvine krize, investoři instinktivně spěchají ke zlatu a poptávka tlačí jeho cenu výš. Věřte tomu nebo ne, zlata prudce stoupla více než 2300% v roce 1970, protože tam byla řada krize v plném proudu — dvě recese, energetické embargo, pádivé inflaci, a nebe-vysoké úrokové sazby. Dohromady sloužily k tomu, aby tlačily cenu zlata na své historické maximum očištěné o inflaci.

myslíme si, že existuje velké množství přemrštěných aktuální rizikové faktory znovu, a že série krizí směřuje naše cesta — pokud ano, zlaté a stříbrné ceny jsou pravděpodobné, že hit novou maxima. Pětimístná cena zlata je možná, pokud jsou krize dostatečně závažné. Zde je to, co tucet největších investičních bank předpovídá ceny zlata v roce 2018.

jak vysoká by mohla cena stříbra jít?

stříbro ve skutečnosti cirkuluje jako měna častěji než zlato. Zatímco stříbro má četné průmyslové využití, a proto může být ovlivněno ekonomickou aktivitou, také sloužilo jako Bezpečné útočiště v období finanční krize. Bude vystupovat v tandemu se zlatem. Mike Maloney si myslí, že stříbro by nakonec mohlo zasáhnout vysoké tři postavy.

Časté dotazy týkající se cen drahých kovů

co je „spotová cena?“

spotová cena je obvykle základní cena jedné trojské unce kovu v jakékoli formě. Jakákoli transakce, kterou provedete na trhu se zlatem, bude založena na spotové ceně.

Žádné citace z spotová cena zlata v gramech, nebo kg je obvykle jen přepočet hodnoty v oz, a ne samostatné obchodování na trhu. Je to stejné pro ostatní měny, jako je euro nebo jüan, které jsou obvykle počítá pomocí aktuálních směnných kurzů.

jakýkoli nákup a prodej, který chcete provést, bude založen na spotové ceně v okamžiku nákupu nebo prodeje. Nákupy jsou založeny na ceně“ ask „a prodeje jsou založeny na ceně“ bid“.

jaký je rozdíl mezi poptávkovou cenou a nabídkovou cenou?

Spot obvykle označuje cenu“ bid“, kterou vidíte na seznamu — což je nejnovější tržní cena, za kterou jsou kupující ochotni koupit. Cena “ ask “ je nejnovější tržní cena, za kterou jsou prodejci ochotni prodat.

jak se určuje spotová cena drahých kovů?

spotová cena je založena na obchodní aktivitě na futures trzích. Obchod s drahými kovy stejně jako akcie a jiné cenné papíry. „Spotová cena“ odráží aktuální obchodní cenu.

v USA je COMEX primární burzou, která nastavuje cenu, která kolísá po celý obchodní den. To je cena, která filtruje až na maloobchodní úrovni a je citován na vás, když jdete koupit od prodejce, v závislosti na tom, co kupující a prodávající dělají.

Comex transakce zahrnují nákup a prodej futures kontraktů. V případě zlata představuje každá z nich 100 uncí kovu. U stříbra jsou smlouvy na 5 000 uncí (i když mohou být rozděleny do pěti segmentů po 1 000 uncí). Je možné, aby jednotlivci koupit fyzické zlato nebo stříbro na Comex, ale velikost smluv je staví mimo dosah všech kromě nejbohatších kupujících. Kromě toho je převzetí kovu z Comexu komplikovaným postupem. Tedy téměř veškeré obchodování na burze výsledků z významných finančních institucí, což spekulativní pohyby nebo živé ploty, pomocí velké zakázky jako vozidlo.

Takže, kupodivu, cena, kterou bude platit za fyzické zlato v daném čase je řízena trh, kde téměř 100% účastníků jsou prostě obchodní papír a nemají žádný zájem na nákupu fyzického zlata. Spotová cena je uvedena v amerických dolarech.

jaká je fixní cena v Londýně?

zlato obchoduje po celém světě a po celý den. Mezi větší burzy patří New York, Londýn a Šanghaj. Zlato se obchoduje od 6 do 5: 15 východního času, od neděle do pátku (trh je pak ve všední dny uzavřen na 45 minut). Spotová cena neustále kolísá během obchodních dnů v závislosti na tom, co kupující a prodávající dělají.

londýnský trh poskytuje “ fix “ cenu dvakrát denně pro zlato – v 10: 30 a 3: 00 (Londýn GMT) – a jednou denně pro stříbro (během pracovních dnů). Je navržen tak, aby vytvořit cenu pro vyřizování smluv mezi členy London bullion market, ale to neformálně poskytuje poznal sazbu, která se používá jako měřítko pro stanovení ceny většiny zlatých produktů a derivátů na celém světě trzích.

Londýnská oprava v daný den je určena konferenčním hovorem mezi 12 největšími soukromými bankami na světě. Poté je používají instituce, výrobci a další velcí účastníci trhu k cenovým smlouvám.

maloobchodní zákazníci, jako jste vy a já, nemohou nakupovat a prodávat na základě fixní ceny, pouze spotové ceny (plus Prémie).

můžete koupit zlato za spotovou cenu?

není pravděpodobné. Jak bylo uvedeno, spotová cena je určena akcí na futures trhu. Je to pro „nevyrobený“ kov (tj. bary zvané „dobré doručovací tyče“). Při přeměně roztaveného kovu na zlaté nebo stříbrné mince, malé pruty nebo šperky se podílejí náklady s přidanou hodnotou. Pojistné se platí po cestě: do rafinerie, továrník, který vyrábí výrobek, a prodejce, který pořizuje a prodává produkt.

vaše cena bude záviset na formě zlata, které si koupíte.

co je to “ prémie?“

prémie je částka nad spotovou cenou, kterou zaplatíte. Jedná se o součet dodatečných poplatků účtovaných spotřebitelům za služby rafinace, tvarování, výroby a manipulace s drahými kovy.

položky s NEJNIŽŠÍ prémií (a tedy nejméně drahé podle hmotnosti) jsou tyče, které lze nalít nebo vylisovat. Mince a kola nesou mírně vyšší pojistné, protože mají složitější vzory a jsou vždy opatřeny razítkem. Zlaté šperky má tendenci nést nejvyšší pojistné, vzhledem k tomu, že řemeslo (i když si můžete koupit „zlata šperky“, který se skládá výhradně ze zlata a zabraňuje vysoké markup většiny řemeslné šperky).

všichni prodejci účtují prémii za spotovou cenu. Zde je návod, jak najít renomovaného prodejce s konkurenčními prémiemi, spolu s radami, co koupit.

jak se trh se zlatem liší od akciového trhu?

akciový trh (NYSE, NASDAQ atd.) zahrnuje obchodování s akciemi, převod akcií z prodejců na kupující. Z větší části kupující chtějí vlastnit tuto akcii na svém účtu, dokud ji neprodají za (doufejme) vyšší cenu. Tato doba držení může být měřena v sekundách, desetiletích nebo v jakémkoli časovém období mezi nimi.

trh se zlatem, jak bylo uvedeno, je futures trh. Kupující a prodávající obchodují smlouvy o právu na nákup nebo prodej 100 oz. pozemky za pevnou budoucí cenu. Téměř všechny smlouvy jsou „vynulovalo“ na konci obchodního dne, což znamená téměř nikdo končí daný den obchodování s kontrakty, které nechte je čeká fyzické dodání zlata. Velmi málo fyzického kovu mění ruce prostřednictvím futures trhu.

dále existují termíny „dlouhé“ a „krátké“, které mohou být příčinou zmatku pro začínající investory. Na akciovém trhu jste „dlouho“, pokud vlastníte akcie. Vyděláváte peníze, když cena stoupá a ztratíte peníze, když cena klesá. Pokud jste“ krátká “ akcie, půjčíte si akcie někoho jiného a prodáte je, jako byste je vlastnili. Vyděláváte peníze, když cena klesá a ztratíte peníze, když cena stoupá.

nakonec musíte tyto akcie koupit zpět na otevřeném trhu a vrátit je původnímu majiteli.

na trhu se zlatem nejde o půjčky. Jste „dlouhý“, pokud si koupíte smlouvu, „krátký“, pokud ji prodáte. Někdo musí zaujmout dlouhou pozici a někdo jiný musí zaujmout krátkou pozici pro každou obchodovanou smlouvu. Na konci dne, dlouhé a šortky se pouze usazují, téměř vždy za hotovost, pokud není smlouva převedena na další den, což je možné.

jaké faktory mohou způsobit, že spotová cena půjde nahoru nebo dolů?

mnoho faktorů ovlivňuje návyky kupujících a prodávajících drahých kovů. Cena stříbra má tendenci být více ovlivněna průmyslovou poptávkou kvůli mnoha aplikacím, pro které je používána (a spotřebována, takže musí být nahrazena). Zlato má některé průmyslové využití, ale je v drtivé většině nakupováno pro investice (a proto se zřídka spotřebovává). Katalyzátory, které mají největší vliv na spotové ceny jsou:

• americký Dolar – dolar a zlato mají tendenci být nepřímo spojeny (když dolar stoupá, zlato padá, a vice versa). Zatímco chování jakékoli měny může ovlivnit ceny zlata, Americký Dolar tak činí nejpříměji, protože zlato je primárně ceněno v dolarech.
• Komodity – Zlato je více „peněz“ než komoditní, ale protože to má průmyslové a šperky aplikací, cena může být ovlivněna tím, jak komodit, jako sektoru, vedou obecně.
• Inflace – Známý jako snad největší inflaci, hedge v celé historii, zlato má tendenci stoupat nejen v období skutečné inflace, ale také když inflace je pouze předpokládané.
• úrokové sazby-zlato a úrokové sazby jsou obecně nepřímo korelovány (když sazby rostou, je to obecně považováno za záporné pro zlato). „Reálná“ sazba (převažující úroková sazba mínus inflace) je však důležitější než samotná nominální sazba.
• akciové trhy-zlato a akciový trh jsou také nepřímo korelovány. Když jsou investoři nadšeni akciemi, nemají tendenci kupovat zlato. Když akciový trh klesá a oni se bojí, mají tendenci kupovat zlato.
• centrální banky-činnost centrálních bank (od tisku peněz po nákup nebo prodej zlata) může ovlivnit ceny zlata. Prodej je však již mnoho let ohraničen dohodou o zlatě centrální banky, která je revidována každých pět let. V současné době jsme pod 4. CBGA, která vyprší v květnu 2019.
• krize – prakticky v jakémkoli typu krize – od teroristického útoku přes politické otřesy až po recesi-bývá zlato vnímáno jako Bezpečné útočiště. Událost nebo trend, který způsobuje strach u investorů, často tlačí ceny zlata výše.
• manipulace-to je vždy horké téma. Nížit.
• Stříbro-Stříbro normálně stoupá a padá v tandemu se zlatem. To je ovlivněno stejnými faktory uvedenými výše, ale ne ve stejné míře. I když užitečné, protože peníze pro malé transakce, stříbro je velmi objemné ve srovnání s zlata, a mnoho dalších průmyslových aplikací, tak to obvykle nebude hrát stejnou reflexivní „bezpečné útočiště“ roli (přinejmenším ve stejné míře), že zlato již po tisíciletí.

proč lidé říkají, že cena zlata je manipulována?

krátká odpověď: protože je. Krátká odpověď však nemusí být jednoduchá odpověď,a to je případ. Mnoho, mnoho slov bylo napsáno o manipulaci s cenou zlata. Existuje příliš mnoho dostupného materiálu na to, aby zasáhlo více než jen několik vysokých bodů.

stručná odpověď je správná, protože VŠECHNY trhy jsou manipulovány, podle základní definice: obchodování s úmyslem ovlivnit cenu — a uspět. Takové úsilí může být nezákonné, stejně jako u skandálu s fixací sazeb LIBOR. Nebo to může být legální, například útok George Sorose na britskou libru, který mu vydělal jmění. Nebo to může spadnout do šedé oblasti mezi nimi, jako když krátké prodejci fázi koordinovaný útok na cenu akcií společnosti.

problém s posouzením zlata manipulace je to, že velmi malý počet velkých investičních bank (známý jako „bullion banky“, protože oni drží velké množství fyzického kovu), ovládat akční cena na termínovém trhu. Pravidelně vypisují obrovské smlouvy, na pořízení nebo likvidaci zlata, které nikdy nejsou určeny k výkonu. Jak je vysvětleno výše, tyto smlouvy jsou buď “ dlouhé „(nabídky ke koupi) nebo“ šortky “ (nabídky k prodeji). Na konci dne téměř žádné fyzické zlato skutečně změní ruce, přesto obchodování s těmito papírovými smlouvami může mít hluboký vliv na spotovou cenu zlata.

tyto velké banky jsou v podnikání, aby vydělaly peníze, období. Je v jejich prospěch tlačit ceny kolem, aby zajistily, že dosáhnou zisku. Vzhledem k jejich velikosti a velikosti jejich smluv mají obrovský dopad na rovnici nabídky a poptávky, kde kupující 10 mincí od svého místního prodejce nemá žádné.

banky drahých kovů vytvářejí trendy. Pokud kupují spoustu smluv, další velcí institucionální kupci, jako jsou hedgeové fondy, budou následovat jejich vedení a posouvají cenu nahoru. A naopak. Banky zde mají velkou výhodu, protože také obecně drží zlaté účty velkých fondů. Takže vědí, co jejich klienti dělají, a mohou obchodovat s nimi nebo proti nim. Tento druh obchodování-známý jako „front-running“ – je na akciovém trhu nezákonný, je legální s drahými kovy.

abychom to shrnuli, trhy s drahými kovy jsou: nepatrné ve srovnání s akciovými a dluhopisovými trhy, velmi řídce regulované, ovládané malým počtem hráčů a téměř neprůhledné. Není divu, že manipulace s cenami je běžným jevem.

to vše znamená, že pro malé investory je sebevraždou snažit se vydělat peníze na krátkodobých sázkách na trhu se zlatem. Velcí hráči mají naskládané šance těžce proti vám. Nic z toho by však nemělo nikoho odradit od nákupu zlata. Kdykoli skutečná spotřebitelská poptávka po fyzickém kovu stoupá — stejně jako my věří, že to bude do budoucna — cena bude stoupat spolu s ním, bez ohledu na to, kolik papíru smluv by mohlo být manipulováno.

poslední poznámka. Existuje rozdíl mezi manipulací a spiknutím. Existují lidé, kteří věří, že banky drahých kovů (kromě toho, že slouží svým vlastním zájmům) manipulují s cenou zlata v tajné dohodě s federální vládou. Washington, pokračuje tento argument, nechce zlato, jít na měsíc, protože by vystavit dolar na vratkých fiat měna, která to je.

takže federálové využívají sílu bank k potlačení ceny. K tomuto pohledu jsme otevřeni, ale skeptičtí. Pokud se chcete dozvědět více o údajném spiknutí, hlavním zdrojem je Gold Anti-Trust Action Committee (GATA).

jaký je rozdíl mezi unci a trojské unce?

trojská unce je standardní měrnou jednotkou používanou pro drahé kovy, jako je zlato a stříbro. Troyská unce, když se převede na gramy, se rovná 31.103 gramům, což je těžší než tradiční unce, rovnající se 28.349 gramům.

troyská unce je přibližně o 10% těžší než běžná unce. Avoirdupois unce, nebo tradiční unce, lze převést na trojskou unci pouhým vydělením 0,91. Nicméně, pro každou trojskou libru, existuje pouze 12 trojské unce, takže troyská libra je lehčí než běžná Libra, což je 16 unce. Může to být matoucí, ale toto je standard pro měření drahých kovů, jako je zlato a stříbro.

jaký je poměr zlato / stříbro a proč je to důležité?

poměr zlato/stříbro je výpočet, který má sloužit jako údaj o rozdílu mezi tržní hodnotou obou kovů.

Chcete-li vypočítat poměr zlato/stříbro, jednoduše vydělte cenu zlata cenou stříbra.

zlato bylo vždy cennější než stříbro, ale jak každý kov kolísá v ceně, poměr mezi nimi se také mění. Poměr zlato / stříbro 80 nebo více historicky sloužil jako spolehlivý signál, že cena stříbra se chystá růst nebo cena zlata se chystá klesat.

v moderní době zůstal poměr většinou mezi 50 a 80. Rozdíl na obou koncích tohoto rozsahu často signalizuje, že korekce zpět směrem k průměru může být před námi.

Mike Maloney diskutoval o historických vzorcích a užitečnosti poměru zlato/stříbro a také o tom, kam tento poměr pravděpodobně směřuje.

jak vypočítáte hodnotu svého zlata & stříbrných prutů?

hodnota vašeho držení drahých kovů se snadno vypočítá vynásobením počtu uncí, které máte, spotovou cenou. Nezapomeňte však na prémie a rozpětí nabídky/poptávky. Pokud tedy kupujete, zaplatíte více než spot a při prodeji obdržíte méně než spot-s malými, místní prodejci obvykle účtují nejvyšší pojistné. Budou také poplatky za dopravu a manipulaci a případně daně, pokud si koupíte místně. Pokud se rozhodnete otevřít účet u nás, budete mít bezpečné on-line přístup k naší velmi rozmanité zlata a stříbra produktové řady, které si můžete zakoupit s různými možnostmi platby (včetně kreditních a debetních karet, osobní šek, bankovní převod nebo drát, PayPal, Bitcoin). Můžete také kdykoli prodat zpět. A nabízíme záruku cenové shody.

Kde Mám Ukládat Své Drahé Kovy?

malé množství zlata a stříbra lze uložit do domácího trezoru. Pro větší nákupy, možná budete chtít mít zvýšenou bezpečnost úložiště trezoru. Nabízíme skladování v tuzemsku i v zahraničí za velmi rozumnou cenu. Vaše zlato a stříbro je plně přiděleno (což znamená, že vy, a vy sami, vlastníte to úplně). To, co si koupíte, je odesláno přímo do úložiště a je plně uloženo ve jménu a názvu vašeho účtu. Můžete se také rozhodnout pro oddělené úložiště, kde budou vaše aktiva odděleně odložena, zabalena a označena kromě všech ostatních aktiv držených v trezoru.

mohu vložit pruty do svého IRA?

Ano. A my vám pomůžeme s tímto procesem.