Übertragen von Immobilien in Ihren Trust

Ein Trust kann viele Arten von Vermögenswerten enthalten, darunter Immobilien, Lebensversicherungspolicen und individuelle Rentenkonten. Um jedoch Immobilien aus dem Namen des Trust Grantor in das Trust Vehicle zu verschieben, sind eine bestimmte Art von Trust und bestimmte Schritte erforderlich. Die Finanzierung Ihres Immobilienvertrauens ist ein wichtiger Schritt bei der Bildung – vielleicht der wichtigste. Eigentum, das nicht in Ihrem Vertrauen gehalten wird, kann Probate nicht vermeiden.

Arten von Trusts und Nachlass

Ein Trust kann widerruflich oder unwiderruflich sein. In einem widerruflichen Trust ist der Grantor – Trust Maker – der Treuhänder. Sie kontrollieren immer noch das Eigentum, können es verkaufen, Einkommen aus dem Eigentum ableiten oder es wie vor dem Trust verwenden. Die Immobilie bleibt weiterhin Eigentum des Treuhänders und Gläubiger können Ansprüche gegen das Vermögen geltend machen.

In einem unwiderruflichen Trust benennt der Grantor einen Treuhänder, der die im Fahrzeug enthaltenen Vermögenswerte beaufsichtigt. Diese Immobilien und andere Vermögenswerte sind nicht mehr Eigentum des Gewährers. Sie werden die meiste Kontrolle über die Vermögenswerte verlieren. Der Zuschussgeber kann die Immobilie nicht verkaufen, und die Einnahmen aus den enthaltenen Vermögenswerten würden auf ein Treuhandkonto fließen. Je nachdem, wie das Dokument strukturiert ist, können sie die Eigenschaft möglicherweise weiterhin wie zuvor verwenden. Ein unwiderruflicher Trust entfernt die Vermögenswerte aus dem steuerpflichtigen Vermögen des Grantor und verschiebt sie in den Trust, der von einem benannten Treuhänder verwaltet wird.

Wenn Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes kein Testament haben, das Ihr Eigentum in Ihr Vertrauen leitet — ein sogenanntes Übergießungsvermögen – oder wenn Sie kein Testament hinterlassen, kann Ihr Staat entscheiden, welches Ihrer Familienmitglieder das Eigentum an der Immobilie erhalten soll nach deinem Tod. Außerdem muss der Nachlass den langen und kostspieligen Nachlassprozess durchlaufen.

Wenn sich Ihre Immobilie in einem anderen Staat befindet, haben Sie den Trust speziell entwickelt, um Nebennachlässe zu vermeiden — zwei separate Nachlässe in zwei Staaten nach unterschiedlichen Gesetzen —, ist Ihr Trust nutzlos, bis er mit der Immobilie finanziert ist. Obwohl die Finanzierung Ihres Vertrauens der wichtigste Schritt sein kann, ist es nicht der schwierigste. In der Tat ist die Finanzierung eines Trusts mit Ihren Immobilien ein relativ einfacher, klarer Prozess.

Finanzierung Ihres Real Estate Trust

Befolgen Sie diese Schritte, um den Immobilientitel in Ihren Trust zu übertragen:

1. Wenden Sie sich an einen Anwalt vor Ort: Wenden Sie sich an einen Anwalt in der Grafschaft und im Bundesstaat, in dem sich die Immobilie befindet. Bitten Sie sie, eine neue Urkunde vorzubereiten, die das Eigentum von Ihrem individuellen Namen in Ihren Namen als Treuhänder Ihres Vertrauens überträgt.
2. Alle notwendigen Dokumente unterschreiben: Es können auch andere Dokumente erforderlich sein, z. B. lokale, kreis- oder staatliche Steuerformulare oder eine Bescheinigung oder ein Memorandum of Trust. Der Rechtsanwalt sollte alle Formen vorbereiten, die angefordert, um Ihr Eigentum zu retitle.
3. Genehmigung von Ihrem Verband einholen: Möglicherweise müssen Sie die Genehmigung des Verbandes einholen, wenn Ihre Immobilie eine Eigentumswohnung ist oder den Regeln eines Hausbesitzerverbandes (HOA) unterliegt. Dies kann notwendig sein, bevor die neue Urkunde eingetragen werden kann. Hier kann Ihr Memorandum oder Ihr Vertrauenszertifikat nützlich sein. Der Verein möchte möglicherweise den Beweis, dass Ihr Vertrauen besteht. Sie können das Memorandum anbieten, ohne eine Kopie Ihrer vollständigen Treuhandvereinbarung zu übergeben, die viele persönliche Informationen über alle Vermögenswerte enthält, die Sie möglicherweise in das Trust übertragen. Ein Anwalt sollte Ihnen helfen können, die ordnungsgemäße Genehmigung des Vereins zu erhalten.
4. Genehmigung von Ihrem Kreditgeber einholen: Wenn die Immobilie nicht Ihr primärer oder sekundärer Wohnsitz ist und einer Hypothek unterliegt, müssen Sie höchstwahrscheinlich die Erlaubnis Ihres Kreditgebers einholen, bevor die neue Urkunde erfasst werden kann. Auch hier sollte Ihr Anwalt in der Lage sein, Ihnen bei der Sicherung der richtigen Genehmigung zu helfen.
5. Notieren Sie die neue Urkunde: Nachdem die neue Urkunde und die zugehörigen Dokumente vorbereitet und unterzeichnet wurden und die entsprechenden Genehmigungen eingeholt wurden, sollte die neue Urkunde in den Grundbüchern des Landkreises vermerkt werden, in dem sich die Immobilie befindet. Die Grafschaft kann auch Beweis Ihres Vertrauens wünschen und ein Memorandum des Vertrauens bequem in dieser Situation außerdem bilden. Ihr Anwalt sollte sich darum kümmern und das Original zurückgeben, aufgezeichnete Tat zurück zu Ihnen.

Aufnahmegebühren und -kosten

Aufnahmegebühren und -kosten können von Staat zu Staat erheblich variieren. Einige Staaten befreien Übertragungen von Immobilien in widerrufliche Living Trusts ausdrücklich von Aufzeichnungs- und Übertragungssteuern. Andere erheben eine nominale Steuer. Dennoch können andere Staaten die Übertragung als Verkauf betrachten und volle Steuern erheben. Es ist wichtig, diese lokalen, Kreis- und Landesgebühren und -kosten zu berücksichtigen, damit Sie nicht überrascht werden.

Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen sind keine Steuer- oder Rechtsberatung und ersetzen keine solche Beratung. Landes- und Bundesgesetze ändern sich häufig, und die Informationen in diesem Artikel spiegeln möglicherweise nicht die Gesetze Ihres eigenen Staates oder die neuesten Gesetzesänderungen wider. Für aktuelle Steuer- oder Rechtsberatung wenden Sie sich bitte an einen Buchhalter oder Anwalt.