Total stock market index funds voi olla fiksu tapa sijoittajille saada altistuminen lähes kaikki julkisesti noteeratut osakkeet Yhdysvaltain pörsseissä, kaikki yhdessä rahastossa. Jotkut sijoittajat saattavat valita koko osakemarkkinarahaston käteväksi tavaksi sijoittaa monipuoliseen osakevalikoimaan sen sijaan, että he yrittäisivät saavuttaa saman yhdistelmän ostamalla useita rahastoja.
Total Stock Market Index Fund määritelmä
total stock market index fund on sijoitusrahasto tai pörssinoteerattu rahasto (ETF), joka sijoittaa osakekoriin, joka passiivisesti seuraa laajan osakemarkkinoiden vertailuarvon, kuten Wilshire 5000, CRSP US Total Market Index, Russell 3000 tai Dow Jones US Total Stock Index.
kuten S&P 500 indeksirahastot, koko osakemarkkinoiden indeksirahastot ovat markkinakattopainotteisia. Suurimman pääomituksen omaavien yhtiöiden osakkeet saavat suuremman allokoinnin kuin mid – ja small-pääomituksen omaavien.
kärkiyrityksiä näissä indekseissä ovat suuret yhdysvaltalaiset yritykset, kuten Apple (AAPL), Facebook (fb) ja Microsoft (MSFT).
Kokonaisosakeindeksirahastoon sijoittamisen hyödyt
tässä ovat kokonaisosakeindeksirahastoon sijoittamisen ensisijaiset edut:
- Ydinomistus: yhteensä osakemarkkinoiden indeksirahastot tekevät hyviä ydinomistuksia sijoitusrahastojen salkussa. Ydin-ja Satelliittisalkun strategiassa sijoittaja sijoittaa useisiin rahastoihin, jotka koostuvat ydin, joka saa suurimman allokaation, ja satelliitit, jotka saavat pienempiä allokaatioita.
- yksinkertaisuus: sijoittajat voivat yhdellä halparahastolla päästä käsiksi lähes koko Yhdysvaltain osakemarkkinoihin.
- hajauttaminen: osakemarkkinoiden indeksirahastoilla on tyypillisesti tuhansia eri markkina-arvojen osakkeita. Sijoittajat voivat saavuttaa hajautuksen yhdessä rahastossa. Useimmilla osakeindeksirahastoilla on vähintään 3 000 osaketta.
- Verotuksen Tehokkuus: Koska indeksirahastoilla on hyvin vähän liikevaihtoa, ne tuottavat yleensä vähemmän pääomatulojen jakoa sijoittajille verrattuna aktiivisesti hallinnoituihin rahastoihin. Tämä tekee kokonaisosakeindeksirahastosta potentiaalisesti hyvän omistusosuuden sijoittajille, joilla on verotettavat välitystilit.
Best Total Stock Market Index Funds
koska indeksirahastot seuraavat passiivisesti vertailuindeksiä, parhaat rahastot ovat yleensä niitä, joilla on matalimmat liikekulusuhteet. Tämä on kuin ostaisi geneerisiä tuotteita. Jos vertaat kahta tuotetta, ja niissä on samat ainesosat, on järkevintä ostaa halvempi.
Osakeindeksirahastojen tulisi seurata indeksiä, joka altistaa sijoittajat tuhansille Yhdysvaltain osakkeille.
nämä kriteerit mielessä, tässä on joitakin parhaista yhteensä osakeindeksi rahastot markkinoilla:
- Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX): avaaminen sijoittajille vuonna 1992, VTSAX on ensimmäisten indeksirahastojen kaapata kokonaismarkkinat. Tämä rahasto seuraa CRSP US Total Market Index. Kun liikekulusuhde on 0,04 prosenttia ja yli 3500 osaketta, se tekee kiinteän ydinomistuksen hajautetulle sijoitusrahastosalkulle. Samoihin osakkeisiin ja pienempään 0,03 prosentin liikekulusuhteeseen sijoittajilla on mahdollisuus ostaa ETF-versio, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
- Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX): kulusuhteen ollessa vain 0,015% FSKAX on tällä hetkellä johtava osakeindeksirahastojen alhaisimman kulusuhteen määrittämisessä. Sijoitusrahasto seuraa Dow Jones US Total Stock Market-indeksiä, joka edustaa noin 3 000 Yhdysvaltain osaketta.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): sijoitusrahastoksi SWTSX: n kulusuhde on erittäin alhainen, 0,03%. Rahasto seuraa Dow Jones US Total Stock Market-indeksiä, johon kuuluu noin 3 000 Yhdysvaltain osaketta.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): IWV: n avulla sijoittajat pääsevät käsiksi Russell 3000: een, joka kattaa noin 3000 Yhdysvaltain osaketta. Vaikka kulut 0,20% IWV on hieman suurempi kuin muutama muu yhteensä osakeindeksirahastot, IWV on yksi suurimmista ETF lajissaan yli $7 miljardia varat.
Pohjaluku
osakeindeksirahastot yhteensä voi sopia sijoittajille, jotka etsivät sijoitusrahastoa itsenäisenä sijoituksena tai hajautetun salkun ydinomistuksena. Potentiaalisten sijoittajien kannattaa pitää mielessä, että vaikka osakeindeksirahastot tarjoavat laajan hajautuksen, niillä on silti samanlainen markkinariski kuin muillakin osakesijoituksilla.
tase ei tarjoa vero -, sijoitus-tai rahoituspalveluja eikä neuvontaa. Tiedot esitetään ottamatta huomioon yksittäisen sijoittajan sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei kerro tulevista tuloksista. Sijoittamiseen liittyy riski, mukaan lukien mahdollinen pääoman menetys.