Une lettre d’instruction est une feuille de triche pour toute personne impliquée dans le règlement de vos affaires. Contrairement à un testament, cette lettre n’a aucune autorité légale. Cependant, il peut fournir une explication facile à comprendre de votre plan successoral global à votre exécuteur testamentaire et exposer vos souhaits à votre famille pour des choses non couvertes par le testament.
Une lettre d’instruction peut aider à simplifier une structure de succession complexe pour vos héritiers. Mais vous n’avez pas besoin d’avoir une succession compliquée pour en bénéficier. Par exemple, votre lettre d’instruction pourrait indiquer qui devrait obtenir des objets qui ne sont pas nécessairement précieux mais qui pourraient être sentimentaux. Cela peut également faciliter les choses pour votre famille en dressant une image complète de vos biens et en répertoriant les emplacements des documents importants.
Un grand avantage est que, parce que ces lettres ne sont pas des documents légaux, vous pouvez inclure vos propres souhaits et messages personnels à votre famille. Voici tout ce que vous devez inclure dans votre lettre d’instructions et un aperçu de ce qu’elle peut et ne peut pas faire pour vous.
Points à retenir
- Une lettre d’instruction peut être utilisée pour guider la personne qui règle une succession par un processus étape par étape dans un langage simple.
- Le document peut compléter votre testament habituel ou laisser des messages personnels à vos proches.
- Comme pour tout autre document de planification successorale, une lettre d’instruction doit être mise à jour au moins une fois par an et conservée en lieu sûr. Il devrait être facilement accessible par vos proches ou votre exécuteur testamentaire.
Que comprend une Lettre d’instruction?
Une lettre d’instruction fournit des informations spécifiques concernant les préférences personnelles en matière de soins médicaux ou funéraires, ainsi que des détails concernant la dispersion ou le soin des biens personnels que les documents juridiques peuvent ne pas être en mesure de décrire. Les lettres d’instruction peuvent être utilisées pour de nombreuses raisons différentes, mais l’une des principales utilisations consiste simplement à guider la personne qui règle votre succession à travers le processus, étape par étape, en utilisant un langage simple.
Une lettre d’instruction n’a aucune autorité légale, mais elle peut fournir une explication facile à comprendre du plan successoral global d’une personne à son exécuteur testamentaire.
Une bonne lettre d’instruction doit contenir les informations suivantes:
- Une liste complète de tous les actifs
- La localisation de tous les actifs corporels qui ne sont pas facilement accessibles
- Informations nécessaires sur tous les actifs liquides, y compris les comptes bancaires, de courtage, de retraite et d’investissement
- Les noms et les coordonnées de tous les banquiers, courtiers, avocats ou autres professionnels qui gèrent vos actifs
- Informations informelles concernant la dispersion de biens, comme qui obtiendrait une possession sentimentale ou un héritage (le testament peut indiquer que ces articles doivent être distribués selon le l’emplacement des documents juridiques et financiers tels que les relevés bancaires et de sécurité sociale, les déclarations de revenus, les certificats de naissance et de mariage, les papiers de divorce et de citoyenneté, la carte de sécurité sociale, les titres et / ou les actes pour les biens immobiliers, les testaments et les fiducies
- Une liste de tous les bénéficiaires de comptes financiers ou autres bénéficiaires de la succession et leurs coordonnées, si nécessaire
- Le localisation de tous les coffres-forts et de leurs clés
- Les coordonnées des débiteurs éventuels, tels que les prêts hypothécaires, les cartes de crédit et les prêts automobiles
- Détails sur et coordonnées pour toute couverture d’assurance, en particulier l’assurance-vie
- Instructions pour le soin et le placement de tout animal de compagnie
Gardez votre lettre d’instruction à jour
Cette lettre peut également décrire des désirs plus personnels: par exemple, des détails sur l’endroit où vous souhaitez être enterré et le type de funérailles que vous souhaitez. Vous pouvez spécifier l’emplacement, la maison funéraire et même le type de fleurs que vous souhaitez, ou si vous souhaitez que votre corps ou vos cendres soient exposés lors de la cérémonie.
Vous pouvez également utiliser la lettre pour exprimer des demandes personnelles qui peuvent être inappropriées pour un testament ou une fiducie, comme un sentiment général sur la façon dont vous souhaitez que vos héritiers utilisent leurs biens hérités. Vous pouvez également indiquer vos préférences sur ce qui arrive à votre empreinte numérique, telles que des instructions pour vos comptes de médias sociaux.
Un autre avantage est que vous pouvez utiliser la lettre pour développer votre testament de vie, en développant les conditions médicales dans lesquelles vous souhaitez être retiré du soutien vital plus en détail que ce qui est permis dans une procuration médicale ou de soins de santé. Beaucoup de gens incluent également un testament éthique — un document qui vous permet de transmettre vos valeurs, vos croyances et vos idéaux à vos proches — à l’intérieur de cette lettre.
N’oubliez pas que ce type de lettre ne doit répondre à aucun type de format légal ou à d’autres exigences formelles. Il peut être écrit à la main sur du papier ordinaire et conservé dans un tiroir à dossiers, si vous le souhaitez. Dans une lettre d’instruction, tout est permis. Les micromanagers peuvent même utiliser ces lettres comme une chance d’écrire leurs propres avis de décès.
La ligne de fond
Une lettre d’instruction fournit un guide utile à ceux qui devront régler vos affaires une fois que vous serez parti. Comme pour tout autre document de planification successorale, il doit être mis à jour au moins une fois par an et conservé dans un endroit sûr où il est accessible par vos proches ou votre exécuteur testamentaire. Bien que cette lettre ne soit pas nécessaire au sens technique, elle peut servir de dernier geste de considération pour ceux que vous avez choisis pour régler vos affaires.