3 Top Vanguard Dividend ETF-uri

vrei randamente ridicate de dividende și diversificare? Un ETF ar putea fi potrivit pentru tine. ETF-urile Vanguard dividend oferă taxe reduse și strategii solide care nu vă vor lăsa să vă asumați riscuri inutile pentru randamente mai mari.

iată trei dintre cele mai bune ETF-uri ale dividendului Vanguard.

sursa datelor: Vanguard.

Vanguard Dividend Appreciation ETF

Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT:VIG) investește în așa-numitele „Dividend achievers” sau companii care au plătit un dividend care a crescut în 10 sau mai mulți ani consecutivi. Fondul urmărește NASDAQ U. S. Dividend Achievers Select Index, care utilizează filtre proprietare pentru a selecta ceea ce consideră că este cel mai bun dintre dividend achievers și, în general, încearcă să excludă stocurile care au un potențial scăzut de creștere a dividendelor în viitor.

acest ETF utilizează ponderarea tradițională a plafonului de piață, singura cerință fiind ca niciun stoc să nu reprezinte mai mult de 4% din portofoliul său. Ca urmare a ponderii plafonului de piață, acest fond investește mai mult din activele sale în companii mai mari și relativ mai puțin în companii mai mici.

sursa imaginii: Getty Images.

fondul este diversificat pe scară largă în 185 de companii diferite și în industrii. Ponderile sale sectoriale diferă însă de alte fonduri mari ale PAC. Investește substanțial mai mult din activele sale în întreprinderi de consum și firme industriale și deține mai puțin din activele sale în companii financiare și tehnologice mai riscante și cu randament mai scăzut decât S&P 500.

performanța istorică poate fi rezumată ca „potrivire de piață”, deoarece performanța sa multianuală se apropie îndeaproape de S&P 500. Rețineți, totuși, că acest fond pare să se descurce mai bine în recesiuni. A pierdut doar 26,5% din valoarea sa în 2008 față de o scădere de 37% pentru S&P 500. Și, deși randamentul său de 2,1% nu este mai bun decât randamentul de 2,1% al S&P 500, concentrarea sa asupra companiilor care își pot crește dividendele îi poate oferi un avantaj în randament pe măsură ce trece timpul.

Vanguard randament ridicat Dividend ETF

Vanguard randament ridicat Dividend ETF (NYSEMKT:VYM) este construit pentru venituri, oferind un randament al dividendului de 3,1%, care este cu aproximativ 45% mai mare decât randamentul s&P 500 de 2,1%. ETF urmărește indicele FTSE High Dividend Yield, care clasifică stocurile plătitoare de dividende în funcție de randament și investește în cea mai mare jumătate a stocurilor în funcție de limita de piață. La fel ca ETF-ul de apreciere a dividendelor, acest fond exclude și trusturile de investiții imobiliare.

nu este deosebit de dificil în ceea ce privește selecția stocurilor și, prin urmare, deține mai mult de 400 de stocuri. Spre deosebire de ETF-ul de apreciere a dividendelor, acesta nu are cerințe pentru longevitatea dividendului unei acțiuni, indiferent dacă dividendul a fost sau nu crescut în trecut sau dacă poate sau va fi crescut în viitor.

stocul median al ETF are un plafon de piață de aproximativ 135 miliarde de dolari, care este de aproximativ două ori și jumătate mai mare decât mediana ETF-ului de apreciere a dividendelor. Acest lucru este foarte mult un fond de mare-PAC.

performanța a fost bună, depășind S & P 500 marginal în cea mai recentă perioadă de trei ani, în timp ce a rămas marginal în cea mai recentă perioadă de cinci ani. În special, acesta strălucește și în perioade de slăbiciune a pieței, scăzând doar aproximativ 32% din valoarea sa în 2008, comparativ cu o scădere de 37% A S&P 500.

avantajele principale ale acestui fond sunt performanța sa în piețele în scădere și faptul că mai mult din randamentul său vine sub formă de dividende. Dacă sunteți în căutarea unor dividende mai mari, acest fond este 3.Randamentul de 1% din stocurile cu capac mare se remarcă cu siguranță ca fiind deosebit de atractiv.

Vanguard REIT ETF

unde ETF-urile Vanguard axate pe dividende exclud REIT-urile, ETF-ul Vanguard REIT (NYSEMKT:VNQ) investește doar în REIT-uri. Nu este exact un fond de dividende prin definiție, dar trusturi de investiții imobiliare sunt toate despre dividende. REIT-urile sunt obligate să distribuie acționarilor 90% din venitul lor impozabil pentru a evita impozitarea la nivel de întreprindere.

acest fond urmărește performanța indicelui MSCI US REIT, care urmărește REIT-urile de capital care investesc în proprietăți imobiliare tangibile. Indicele nu include REIT-urile ipotecare (mreits), care sunt probabil mai mult ca băncile decât firmele imobiliare, deoarece folosesc pârghii asemănătoare băncilor pentru a investi în titluri ipotecare, mai degrabă decât în proprietăți imobiliare. ETF-ul și indicele exclud, de asemenea, companiile cu capace de piață mai mici de 100 de milioane de dolari, precum și companiile care nu au suficient volum de tranzacționare pentru a fi exploatații practice.

ETF-ul Vanguard REIT deține 150 de REIT-uri diferite, ponderând fiecare investiție în funcție de plafonul de piață. REIT-urile din index variază enorm în funcție de tipul de proprietate, de la Locatori de birouri și industriali, până la operatori de mall, hotel și apartamente.

dacă există un singur avertisment pentru a investi într-un ETF REIT, este că rezultatele investiției dvs. vor fi determinate în mare parte de așteptările ratei dobânzii. REIT-urile sunt de obicei evaluate pe baza randamentelor dividendelor lor în raport cu randamentele Trezoreriei SUA. Ca atare, ratele în creștere pot reduce evaluările REIT, în timp ce ratele în scădere trimit acțiuni REIT mai mari.

ETF-ul REIT al Vanguard a returnat aproximativ 2,4% în 2013, în timp ce ETF-ul său S & P 500 a fugit cu un randament de 32,3%, dividende incluse. Chiar anul viitor, ETF-ul REIT al Vanguard a înregistrat o rentabilitate de 30,3% față de randamentul S&P 500 de 13,6%, pe măsură ce grijile legate de creșterea ratelor au scăzut. Amintiți-vă că acesta este un ETF specific sectorului și, din acest motiv, probabil că nu ar trebui să fie o mare parte din portofoliul dvs. de investiții.

de ce stocurile de dividende?

companiile plătitoare de dividende și-au depășit istoric rivalii care nu plătesc dividende. Asociația Americană a investitorilor individuali a constatat că din 1927 până în 2014, companiile care au plătit cele mai mari dividende au depășit performanța, iar randamentele au fost corelate cu randamentele dividendelor. Primii 30% dintre plătitorii de dividende au avut un randament mediu de 11,3%, comparativ cu un randament mediu de 8,6% pentru companiile care nu au plătit dividende.

în plus, companiile care plătesc dividende sunt, în general, mai puțin volatile (cu excepția companiilor precum BDCs și mREIT), scăzând mai puțin pe piețele urs. Rămâne de văzut dacă acest lucru va persista în viitor, dar există motive logice pentru care companiile plătitoare de dividende își depășesc omologii. Cel mai evident, companiile plătitoare de dividende trebuie să fie profitabile și, probabil, mai consecvent, pentru a plăti dividende investitorilor lor.

dacă istoria este un ghid, performanța pe termen lung a companiilor plătitoare de dividende ar trebui să o depășească pe cea a companiilor care plătesc dividende mici sau deloc investitorilor. Acest lucru este de bun augur pentru gama Vanguard de ETF-uri cu randament ridicat.

este util să știți ce este un ETF-portofoliul dvs. vă poate mulțumi.

Trending

• {{titlu }}

Jordan Wathen nu are nicio poziție în stocurile menționate. Motley Fool nu are nicio poziție în niciunul dintre stocurile menționate. Încercați oricare dintre serviciile noastre buletin informativ prostesc gratuit timp de 30 de zile. Noi, Proștii, s-ar putea să nu avem toți aceleași opinii, dar cu toții credem că luarea în considerare a unei game diverse de informații ne face investitori mai buni. Motley Fool are o politică de dezvăluire.