3 ETFs de Dividendos de Vanguardia superior

¿Desea obtener altos rendimientos de dividendos y diversificación? Un ETF podría ser adecuado para usted. Los ETF de dividendos de Vanguard ofrecen tarifas bajas y estrategias sólidas que no lo dejarán asumir riesgos innecesarios para obtener rendimientos más altos.

Estos son tres de los mejores ETF de dividendos de Vanguard.

Fuente de datos: Vanguard.

ETF de Apreciación de Dividendos de Vanguard

El ETF de Apreciación de Dividendos de Vanguard (NYSEMKT:VIG) invierte en los llamados «alcanzadores de dividendos», o empresas que han pagado un dividendo que ha crecido en 10 o más años consecutivos. El fondo rastrea el NASDAQ U. S. Índice Selecto de Ganadores de dividendos, que utiliza filtros propietarios para seleccionar lo que cree que es el mejor de los ganadores de dividendos, y generalmente busca excluir acciones que tienen un bajo potencial para aumentar los dividendos en el futuro.

Este ETF utiliza la ponderación de capitalización de mercado tradicional, con el único requisito de que ninguna acción represente más del 4% de su cartera. Como resultado de su ponderación de capitalización de mercado, este fondo invierte más de sus activos en empresas más grandes y relativamente menos en empresas más pequeñas.

Fuente de la imagen: Getty Images.

El fondo está ampliamente diversificado en 185 empresas diferentes y en todos los sectores. Sin embargo, sus ponderaciones sectoriales difieren de las de otros fondos de la gran pac. Invierte sustancialmente más de sus activos en productos básicos de consumo y empresas industriales, y posee menos de sus activos en empresas financieras y tecnológicas de mayor riesgo y menor rendimiento que el S&P 500.

El rendimiento histórico se puede resumir como» coincidencia de mercado», ya que su rendimiento plurianual se aproxima mucho al S&P 500. Nota, sin embargo, que este fondo parece ser mejor en los descensos. Perdió solo el 26,5% de su valor en 2008 frente a una disminución del 37% para el S&P 500. Y aunque su rendimiento del 2,1% no es mejor que el rendimiento del 2,1% del S&P 500, su enfoque en las empresas que pueden aumentar sus dividendos puede darle una ventaja en el rendimiento a medida que pasa el tiempo.

ETF de Alto Rendimiento de Dividendos de Vanguard

El ETF de Alto Rendimiento de Dividendos de Vanguard (NYSEMKT:VYM) está diseñado para generar ingresos, con un rendimiento de dividendos del 3,1% que es aproximadamente un 45% más alto que el rendimiento del 2,1% del S&P 500. El ETF realiza un seguimiento del Índice FTSE High Dividend Yield, que clasifica las acciones que pagan dividendos por rendimiento, e invierte en la mitad más grande de las acciones por capitalización de mercado. Al igual que el ETF de Apreciación de dividendos, este fondo también excluye los fideicomisos de inversión en bienes raíces.

No es particularmente exigente en cuanto a la selección de acciones, y por lo tanto tiene más de 400 acciones. A diferencia del ETF de Apreciación de Dividendos, no tiene requisitos para la longevidad del dividendo de una acción, ya sea que el dividendo se haya incrementado o no en el pasado, o si puede aumentarse o se incrementará en el futuro.

La mediana de acciones del ETF tiene una capitalización de mercado de aproximadamente 1 135 mil millones, que es aproximadamente dos veces y media mayor que la mediana del ETF de apreciación de Dividendos. Se trata de un fondo de gran capitalización.

El rendimiento ha sido bueno, superando marginalmente el S&P 500 en el período de tres años más reciente, mientras que lo ha retrasado marginalmente en el período de cinco años más reciente. En particular, también brilla en períodos de debilidad del mercado, perdiendo solo alrededor del 32% de su valor en 2008, en comparación con un descenso del 37% en el S&P 500.

Las principales ventajas de este fondo son su rendimiento superior en los mercados a la baja, y el hecho de que una mayor parte de su rendimiento viene en forma de dividendos. Si estás en la búsqueda de dividendos más grandes, este fondo es de 3.el rendimiento del 1% de las acciones de gran capitalización destaca por ser especialmente atractivo.

ETF de Vanguard REIT

Donde los ETF centrados en dividendos de Vanguard excluyen los REIT, el ETF de Vanguard REIT (NYSEMKT:VNQ) solo invierte en REIT. No es exactamente un fondo de dividendos por definición, pero los fideicomisos de inversión en bienes raíces tienen que ver con dividendos. Los REIT están obligados a distribuir el 90% de sus ingresos imponibles a los accionistas para evitar impuestos a nivel corporativo.

Este fondo rastrea el rendimiento del Índice MSCI US REIT, que rastrea los REIT de capital que invierten en bienes raíces tangibles. El índice no incluye los REIT hipotecarios (MREIT), que tal vez se parezcan más a los bancos que a las empresas inmobiliarias, ya que utilizan un apalancamiento similar al de un banco para invertir en valores hipotecarios en lugar de en bienes inmuebles. El ETF y el índice también excluyen a las empresas con límites de mercado de menos de 100 millones de dólares, así como a las empresas que no tienen suficiente volumen de negociación para ser tenencias prácticas.

El ETF de Vanguard REIT tiene 150 REIT diferentes, ponderando cada inversión por capitalización de mercado. Los REIT en el índice varían enormemente según el tipo de propiedad, desde arrendadores de oficinas e industriales hasta operadores de centros comerciales, hoteles y apartamentos.

Si solo hay una advertencia para invertir en un ETF REIT, es que los resultados de su inversión estarán impulsados en gran medida por las expectativas de tasas de interés. Por lo general, los REIT se valoran en función de sus rendimientos por dividendos en relación con los rendimientos del Tesoro de Estados Unidos. Como tal, el aumento de las tasas puede hacer bajar las valoraciones de los REIT, mientras que la caída de las tasas hace que las acciones de los REIT se disparen más.

El ETF REIT de Vanguard tuvo un rendimiento de alrededor del 2,4% en 2013, mientras que su ETF S&P 500 se escapó con un rendimiento del 32,3%, incluidos los dividendos. Al año siguiente, el ETF REIT de Vanguard registró un retorno del 30,3% frente al 13,6% del S&P 500, ya que las preocupaciones por el aumento de las tasas disminuyeron. Recuerde que este es un ETF específico del sector, y por esa razón probablemente no debería ser una gran parte de su cartera de inversiones.

¿Por qué las acciones de dividendos?

Históricamente, las empresas que pagan dividendos han superado a sus rivales que no pagan dividendos. La Asociación Americana de Inversores Individuales (American Association of Individual Investors) encontró que de 1927 a 2014, las empresas que pagaron los dividendos más altos tuvieron un mejor rendimiento, y los rendimientos se correlacionaron con los rendimientos de los dividendos. El 30% superior de los pagadores de dividendos tuvo un rendimiento promedio del 11,3%, en comparación con un rendimiento promedio del 8,6% para las empresas que no pagaron un dividendo.

Además, las empresas que pagan dividendos son generalmente menos volátiles (excluidas empresas como BDCS y MREIT), disminuyendo menos en los mercados bajistas. Queda por ver si esto persistirá en el futuro, pero hay razones lógicas para que las empresas que pagan dividendos superen a sus contrapartes. Lo más obvio es que las empresas que pagan dividendos deben ser rentables, y tal vez más consistentes, para poder pagar un dividendo a sus inversores.

Si la historia sirve de guía, el rendimiento a largo plazo de las empresas que pagan dividendos debe superar al de las empresas que pagan dividendos bajos o nulos a los inversores. Eso es un buen augurio para la línea de ETF de alto rendimiento de Vanguard.

Es útil saber qué es un ETF your su cartera podría agradecérselo.

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