Los fondos indexados totales del mercado de valores pueden ser una forma inteligente para que los inversores obtengan exposición a casi todas las acciones que cotizan en bolsa en las bolsas de valores de EE. Algunos inversores pueden elegir un fondo bursátil total como una forma conveniente de invertir en una mezcla diversa de acciones, en lugar de intentar lograr la misma combinación comprando varios fondos.
Definición de Fondo de Índice Total del Mercado de Valores
Un fondo de índice total del mercado de valores es un fondo de inversión o fondo cotizado (ETF) que invierte en una cesta de acciones que realiza un seguimiento pasivo del rendimiento de un punto de referencia amplio del mercado de valores, como el Wilshire 5000, el CRSP US Total Market Index, Russell 3000 o el Dow Jones U. S. Total Stock Index.
Al igual que los fondos indexados S&P 500, los fondos indexados totales del mercado de valores están ponderados por capitalización de mercado. Las acciones de las empresas con mayor capitalización reciben una asignación más alta que las de capitalización media y pequeña.
Las principales empresas en estos índices incluyen grandes empresas estadounidenses como Apple (AAPL), Facebook (FB) y Microsoft (MSFT).
Beneficios de Invertir en un Fondo de Índice Bursátil Total
Estos son los principales beneficios de invertir en un fondo de índice bursátil total:
- Tenencia básica: Los fondos indexados totales del mercado de valores hacen buenas tenencias básicas en una cartera de fondos mutuos. En una Estrategia de Cartera de Núcleo y Satélite, un inversor invertirá en múltiples fondos, que consisten en un núcleo que recibe la asignación más alta y los satélites, que reciben asignaciones más pequeñas.
- Simplicidad: Los inversores pueden obtener acceso a casi todo el mercado de valores de los Estados Unidos en un fondo de bajo costo.
- Diversificación: Los fondos de índices bursátiles totales suelen tener miles de acciones de diversas capitalizaciones bursátiles. Los inversores pueden lograr la diversificación en un solo fondo. La mayoría de los fondos de índices bursátiles totales tienen 3,000 o más acciones.
- Eficiencia Fiscal: Dado que los fondos indexados tienen muy poca facturación, generalmente producen menos distribuciones de ganancias de capital a los inversores en comparación con los fondos administrados activamente. Esto hace que un fondo de índice bursátil total sea potencialmente una buena opción para los inversores con cuentas de corretaje sujetas a impuestos.
Los mejores Fondos Indexados Totales del Mercado de Valores
Dado que los fondos indexados rastrean pasivamente un índice de referencia, los mejores fondos generalmente son aquellos con los ratios de gastos más bajos. Esto es como comprar productos genéricos. Si está comparando dos artículos, y tienen los mismos ingredientes, tiene más sentido comprar el más barato.
Los fondos de índice bursátil total deben realizar un seguimiento de un índice que exponga a los inversores a miles de acciones estadounidenses.
Con esos criterios en mente, estos son algunos de los mejores fondos de índices bursátiles totales del mercado:
- Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX): Abierto a los inversores en 1992, VTSAX se encuentra entre los primeros fondos indexados en capturar el mercado total. Este fondo hace un seguimiento del Índice de Mercado Total de Estados Unidos del CRSP. Con un ratio de gastos del 0,04 por ciento y exposición a más de 3.500 acciones, constituye un sólido holding básico para una cartera de fondos mutuos diversificada. Para la exposición a las mismas acciones y un menor ratio de gastos del 0,03%, los inversores pueden comprar la versión ETF, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
- Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX): Con una relación de gastos de solo 0,015%, FSKAX es actualmente el líder en relación de gastos más baja entre los fondos de índices bursátiles totales. Este fondo de inversión rastrea el Índice Bursátil Total de Dow Jones en los Estados Unidos, que representa aproximadamente 3,000 acciones en los Estados Unidos.
- Índice Bursátil Total Schwab (SWTSX): Para un fondo de inversión, SWTSX tiene una relación de gastos extremadamente baja de 0,03%. El fondo realiza un seguimiento del Índice Dow Jones de la Bolsa Total de Estados Unidos, que incluye aproximadamente 3.000 acciones estadounidenses.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Con IWV, los inversores obtienen acceso al Russell 3000, que cubre alrededor de 3000 acciones estadounidenses. Aunque los gastos del 0,20% para IWV son un poco más altos que algunos otros fondos de índices bursátiles totales, IWV se encuentra entre los ETF más grandes de su tipo con más de 7 7 mil millones en activos.
La línea de fondo
Los fondos de índice bursátil total pueden ser apropiados para inversores que buscan un fondo de inversión como inversión independiente o como participación principal en una cartera diversificada. Los inversores potenciales deben tener en cuenta que, aunque los fondos de índices bursátiles totales proporcionan una amplia diversificación, siguen teniendo un riesgo de mercado similar al de otras inversiones bursátiles.
El Saldo no proporciona servicios ni asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de cualquier inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. La inversión implica un riesgo que incluye la posible pérdida de capital.