Capital One business loans review

Quanto mi costerà questo prestito?

Capital One prestiti a termine in precedenza è venuto con tassi che variavano da 5.9% a 18.65%, che comprendeva una tassa di origine $150. Tuttavia, non siamo stati in grado di verificarlo quando abbiamo contattato Capital One per l’ultima volta: dovrai iniziare l’applicazione per scoprire quali tariffe sono disponibili per te.

Prestiti partono da $10.000 e di solito può essere eseguito come a $50.000, ma varia a seconda del business. E la tua attività può richiedere da uno a cinque anni per rimborsare il prestito. Utilizzare la calcolatrice qui sotto per vedere quanto questo prestito potrebbe costare.

Come funziona

in Genere, il tuo business ha bisogno di essere in giro per diversi anni ed è necessario disporre di un forte punteggio di credito di circa 740 o superiore a qualificarsi per i tassi più bassi. Se il vostro business ha già un conto con Capital One in regola, che può anche aiutare a qualificarsi per i tassi più favorevoli, termini e importi di prestito si qualificano per. Ma se solo soddisfare i requisiti, è probabile che ricevere tariffe più elevate.

Di cosa ho bisogno per qualificarmi?

Per soddisfare i requisiti di credito più basilari di Capital One, è necessario:

• Essere in attività per almeno due anni
• Avere un conto corrente di affari o di aprire un Capitale di Un conto di business
• Vivere in uno stato in cui il Capitale ha una posizione

Quali informazioni devo applicare?

Capital One non specifica quali documenti sono necessari. Ma spesso, le banche chiedono di vedere i seguenti documenti da parte dei richiedenti di prestiti commerciali:

• Estratti conto bancari personali e aziendali
• Dichiarazioni dei redditi
• Piano aziendale
• Conto profitti e perdite
• Proiezioni finanziarie
• ID statale

Puoi chiedere quali documenti deve fornire la tua azienda quando inizi a utilizzare l’applicazione.

Con quali industrie lavora Capital One?

Capital One non elenca settori specifici che non sono ammissibili per un prestito aziendale. Ma le banche tendono ad essere selettive e potrebbero non funzionare con te se considerano il tuo settore ad alto rischio. Si può lottare per qualificarsi se il vostro business è in un settore come servizi legali, trasporto, vendita all’ingrosso o ha altrimenti lottato per ottenere un prestito bancario in passato.

Quali altri tipi di finanziamento aziendale offre Capital One?

Capital One offre diversi tipi di finanziamento aziendale oltre ai prestiti a termine che coprono la maggior parte delle esigenze aziendali di base.

Linee di credito del capitale circolante

Capital One offre linee di credito in modo che la tua azienda possa accedere ai contanti di cui ha bisogno. I limiti di credito partono da $10.000 con tassi che andavano dal 5,9% al 18.65%, che include una tassa di origine dell ‘ 1,5% del limite di credito o fee 150 tassa di origine, e una tassa annuale 0,25%. Tuttavia, non siamo stati in grado di verificarlo a partire da giugno 2020.

Prestiti per attrezzature e veicoli

Capital One offre un prestito per coprire due diverse esigenze: acquistare attrezzature o un veicolo per la tua attività. I proprietari di imprese possono ottenere fino al 100% del vostro equipaggiamento o costo del veicolo, a partire da $10.000. I tassi avevano variava da 5.9% a 16.9% APR, che includono una tassa di origine $150. Ma non siamo stati in grado di verificarlo a giugno 2020.

Prestiti SBA

Capital One offre anche prestiti SBA 7(a) garantiti dal governo per coprire le spese generali aziendali e prestiti CDC/504 per costi di attrezzature e immobili. A differenza del programma di prestito a termine di Capital One, è possibile trovare finanziamenti per le imprese nella fase di avvio attraverso questi programmi, anche se possono essere necessari diversi mesi per ottenere il prestito.

Real estate term loans

Capital One può finanziare fino all ‘ 85% del valore di una proprietà — fino a million 5 milioni, con termini fino a 20 anni e ammortamenti fino a 30. È possibile utilizzare questi prestiti per migliorare, acquistare o rifinanziare proprietà.

Pro e contro

Capital One potrebbe essere ottimo per un business consolidato, ma potrebbe non essere la scelta giusta per tutti.

Vedi altri top di business, opzioni di prestito

È Capitale di Uno legit?

Sì, Capital One è una banca nazionale che è membro della FDIC, il che significa che soddisfa determinati standard federali. Ci vogliono anche diversi passaggi per proteggere le tue informazioni. Ciò include l’utilizzo dell’autenticazione a più fattori per accedere agli account e limitare l’accesso dei dipendenti alle informazioni sensibili a meno che non sia assolutamente necessario.

Capital One recensioni e reclami

Come la maggior parte delle grandi banche, Il capitale è per lo più giudizi negativi sul suo BBB e Trustpilot pagine. Mentre la maggior parte delle recensioni coinvolgono carte di credito di Capital One, ci sono alcuni commenti sui suoi prodotti aziendali.

Il reclamo superiore è servizio di assistenza al cliente. Molti clienti esprimono frustrazione per quanto sia difficile raggiungere la linea generale del servizio clienti, essere messi in attesa o persino essere appesi — questa è stata anche la nostra esperienza. Un altro cliente è stato frustrato da quanto sia difficile gestire il proprio account aziendale online, lamentandosi del fatto che il sito Web è bacato e privo di funzionalità di base.

Come faccio a richiedere un prestito aziendale da Capital One?

Capital One non offre applicazioni online, ma è possibile connettersi con un creditore compilando un modulo online veloce.

1. Vai al sito web di Capital One.
2. Selezionare Business nel menu principale e fare clic su Prestito.
3. Seleziona il tipo di prestito che ti interessa e fai clic su Scopri di più.
4. Fare clic su Connettiamo.
5. Compila il modulo con le informazioni di base sulla tua attività.
6. Controlla il prestito alla fine del modulo e premi Invia.

Cosa succede dopo aver compilato il modulo?

Un rappresentante Capital One sarà in contatto per aiutarvi a camminare attraverso l’applicazione. In precedenza, Capital One richiesto di applicare di persona, ma è probabile che sarà in grado di completare l’applicazione on-line o per telefono.

Dopo aver inviato la domanda, Capital One chiamerà con un’offerta, di solito entro due giorni lavorativi. Riceverai anche un’e-mail con i dettagli del prestito e una richiesta di documenti aggiuntivi. Dopo aver inviato i documenti, Capital One ti invia un contratto di prestito, che puoi firmare e inviare.

Una volta approvato, riceverai i tuoi fondi non appena 14 giorni lavorativi.

Come funzionano i rimborsi?

Una volta che si inizia a rimborsare il prestito, considerare la creazione di pagamenti automatici. In questo modo puoi liberare il tempo e lo spazio mentale che impiegheresti ogni mese per effettuare i rimborsi. Se si perde un rimborso, Capital One addebita una tassa di ritardo di $39.

Questo non significa che puoi dimenticare completamente il tuo prestito aziendale, però. Tieni d’occhio il tuo account per assicurarti che stia andando liscio. Chiama 888-755-2172 per contattare il servizio clienti se noti qualcosa.

Scopri di più su come funzionano i prestiti alle imprese o confronta i creditori, leggi la nostra guida ai prestiti alle imprese.

Domande frequenti

Risposte a domande comuni sui prestiti aziendali Capital One.

Esiste un punteggio minimo di credito per qualificarsi per un prestito aziendale Capital One?

Capital One non elenca un punteggio minimo di credito per i candidati, ma probabilmente avrai difficoltà a ottenere l’approvazione se non hai un credito buono o eccellente. Non sei sicuro se il tuo punteggio è buono? Si potrebbe desiderare di leggere la nostra guida punteggio di credito.

Posso ottenere un prestito Capital One per avviare un’attività?

Generalmente no, anche se si potrebbe essere in grado di finanziare un business in fase di avvio con un prestito SBA attraverso Capital One.