3 Top Vanguard Dividenden-ETFs

Möchten Sie hohe Dividendenrenditen und Diversifikation? Ein ETF könnte das Richtige für Sie sein. Vanguard Dividenden-ETFs bieten niedrige Gebühren und solide Strategien, mit denen Sie keine unnötigen Risiken für höhere Renditen eingehen müssen.

Hier sind drei der besten Dividenden-ETFs von Vanguard.

Datenquelle: Vorhut.

Vanguard Dividend Appreciation ETF

Der Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT:VIG) investiert in sogenannte „Dividend Achievers“ oder Unternehmen, die eine Dividende gezahlt haben, die in 10 oder mehr aufeinanderfolgenden Jahren gewachsen ist. Der Fonds bildet den NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index, der proprietäre Filter verwendet, um auszuwählen, was seiner Meinung nach die besten Dividendenerfolge sind, und im Allgemeinen versucht, Aktien auszuschließen, die ein geringes Potenzial für eine zukünftige Dividendenerhöhung haben.

Dieser ETF verwendet die traditionelle Gewichtung der Marktkapitalisierung, wobei die einzige Voraussetzung ist, dass keine Aktie mehr als 4% seines Portfolios ausmacht. Aufgrund seiner Marktkapitalisierung investiert dieser Fonds mehr von seinem Vermögen in größere Unternehmen und relativ weniger in kleinere Unternehmen.

Bildquelle: Getty Images.

Der Fonds ist über 185 verschiedene Unternehmen und Branchen hinweg breit diversifiziert. Seine Sektorgewichtungen unterscheiden sich jedoch von anderen Large-Cap-Fonds. Es investiert wesentlich mehr von seinem Vermögen in Grundnahrungsmittel und Industrieunternehmen und hält weniger von seinem Vermögen in risikoreicheren und renditestärkeren Finanz- und Technologieunternehmen als der S& P 500.

Die historische Performance kann als „Market Matching“ zusammengefasst werden, da die mehrjährige Performance dem S& P 500 sehr nahe kommt. Beachten Sie jedoch, dass dieser Fonds in Abschwüngen besser zu sein scheint. Es verlor nur 26,5% seines Wertes im Jahr 2008 gegenüber einem Rückgang von 37% für den S& P 500. Und obwohl seine Rendite von 2,1% nicht besser ist als die Rendite des S& P 500 von 2,1%, kann sein Fokus auf Unternehmen, die ihre Dividenden steigern können, ihm im Laufe der Zeit einen Renditevorteil verschaffen.

Vanguard High Dividend Yield ETF

Der Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT:VYM) ist auf Erträge ausgelegt und weist eine Dividendenrendite von 3,1% auf, die etwa 45% höher ist als die Rendite des S & P 500 von 2,1%. Der ETF bildet den FTSE High Dividend Yield Index ab, der dividendenzahlende Aktien nach Rendite bewertet, und investiert in die größte Hälfte der Aktien nach Marktkapitalisierung. Wie der Dividend Appreciation ETF schließt auch dieser Fonds Immobilien-Investmentfonds aus.

Es ist nicht besonders wählerisch bei der Aktienauswahl und hält somit mehr als 400 Aktien. Im Gegensatz zum Dividend Appreciation ETF hat er keine Anforderungen an die Langlebigkeit der Dividende einer Aktie, unabhängig davon, ob die Dividende in der Vergangenheit erhöht wurde oder nicht oder ob sie in Zukunft erhöht werden kann oder wird.

Die mittlere Aktie des ETF hat eine Marktkapitalisierung von etwa 135 Milliarden US-Dollar, was etwa dem Zweieinhalbfachen des Medians des Dividend Appreciation ETF entspricht. Dies ist ein Large-Cap-Fonds.

Die Performance war gut und übertraf den S& P 500 im letzten Dreijahreszeitraum geringfügig, während er im letzten Fünfjahreszeitraum geringfügig zurückblieb. Bemerkenswerterweise glänzt es auch in Zeiten der Marktschwäche und verlor 2008 nur etwa 32% seines Wertes, verglichen mit einem Rückgang von 37% im S & P 500.

Die Hauptvorteile dieses Fonds sind seine Outperformance in Down-Märkten und die Tatsache, dass ein Großteil seiner Rendite in Form von Dividenden erwirtschaftet wird. Wenn Sie auf der Suche nach größeren Dividenden sind, ist dieser Fonds 3.1% Rendite aus Large-Cap-Aktien sticht sicherlich als besonders attraktiv heraus.

Vanguard REIT ETF

Während die dividendenorientierten ETFs von Vanguard REITs ausschließen, investiert der Vanguard REIT ETF (NYSEMKT:VNQ) nur in REITs. Es ist per Definition nicht gerade ein Dividendenfonds, aber bei Immobilien-Investmentfonds dreht sich alles um Dividenden. REITs müssen 90% ihres zu versteuernden Einkommens an die Aktionäre ausschütten, um eine Unternehmensbesteuerung zu vermeiden.

Dieser Fonds bildet die Wertentwicklung des MSCI US REIT Index ab, der Aktien-REITs nachbildet, die in Sachanlagen investieren. Der Index enthält keine Hypotheken-REITs (mREITs), die möglicherweise eher Banken als Immobilienfirmen ähneln, da sie bankähnliche Hebelwirkung nutzen, um in Hypothekenpapiere und nicht in Immobilien zu investieren. Der ETF und der Index schließen auch Unternehmen mit Marktkapitalisierungen von weniger als 100 Millionen US-Dollar sowie Unternehmen aus, die nicht über ein ausreichendes Handelsvolumen verfügen, um praktische Beteiligungen zu sein.

Der Vanguard REIT ETF hält 150 verschiedene REITs, wobei jede Investition nach Marktkapitalisierung gewichtet wird. Die REITs im Index variieren je nach Immobilientyp enorm, von Büro- und Industrielingern bis hin zu Mall-, Hotel- und Apartmentbetreibern.

Wenn es nur einen Vorbehalt gibt, in einen REIT-ETF zu investieren, ist es, dass Ihre Anlageergebnisse weitgehend von den Zinserwartungen bestimmt werden. REITs werden in der Regel auf der Grundlage ihrer Dividendenrenditen im Verhältnis zu den Renditen von US-Staatsanleihen bewertet. Daher können steigende Zinsen die REIT-Bewertungen nach unten treiben, während fallende Zinsen die REIT-Aktien in die Höhe schnellen lassen.

Der REIT ETF von Vanguard erzielte 2013 eine Rendite von rund 2,4%, während der S&P 500 ETF mit einer Rendite von 32,3% einschließlich Dividenden davonlief. Schon im nächsten Jahr verzeichnete der REIT-ETF von Vanguard eine Rendite von 30,3% gegenüber der Rendite des S & P 500 von 13,6%, da die Sorgen um steigende Zinsen nachließen. Denken Sie daran, dass dies ein sektorspezifischer ETF ist und aus diesem Grund wahrscheinlich kein großer Teil Ihres Anlageportfolios sein sollte.

Warum Dividendenaktien?

Dividendenzahlende Unternehmen haben in der Vergangenheit ihre nicht dividendenzahlenden Konkurrenten übertroffen. Die American Association of Individual Investors stellte fest, dass von 1927 bis 2014 die Unternehmen, die die höchsten Dividenden ausschütteten, eine Outperformance erzielten und die Renditen mit den Dividendenrenditen korrelierten. Die obersten 30% der Dividendenzahler erzielten eine durchschnittliche Rendite von 11,3%, verglichen mit einer durchschnittlichen Rendite von 8,6% für Unternehmen, die keine Dividende zahlten.

Darüber hinaus sind Unternehmen, die Dividenden zahlen, im Allgemeinen weniger volatil (ohne Unternehmen wie BDCs und mREITs) und gehen in Bärenmärkten weniger zurück. Ob dies auch in Zukunft so bleiben wird, bleibt abzuwarten, aber es gibt logische Gründe für Dividendenzahler, ihre Gegenstücke zu übertreffen. Am offensichtlichsten ist, dass dividenden zahlende Unternehmen profitabel sein müssen, und vielleicht konsequenter, um ihren Anlegern eine Dividende zu zahlen.

Wenn die Geschichte ein Anhaltspunkt ist, sollte die langfristige Performance von Dividendenzahlungsunternehmen die von Unternehmen übersteigen, die niedrige oder keine Dividenden an Anleger zahlen. Das verheißt Gutes für Vanguard Lineup von High-Yield-ETFs.

Es ist nützlich zu wissen, was ein ETF ist – Ihr Portfolio könnte es Ihnen danken.

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Jordan Wathen hat keine Position in den genannten Aktien. The Motley Fool hat keine Position in einer der genannten Aktien. Probieren Sie einen unserer kostenlosen Newsletter-Dienste 30 Tage lang kostenlos aus. Wir Narren haben vielleicht nicht alle die gleiche Meinung, aber wir alle glauben, dass die Berücksichtigung einer Vielzahl von Erkenntnissen uns zu besseren Investoren macht. The Motley Fool hat eine Offenlegungspolitik.