Una carta de instrucción es una hoja de trucos para cualquier persona involucrada en resolver sus asuntos. A diferencia de un testamento, esta carta no tiene autoridad legal. Sin embargo, puede proporcionar una explicación fácil de entender de su plan patrimonial general a su albacea y exponer sus deseos a su familia para cosas que no están cubiertas por el testamento.
Una carta de instrucciones puede ayudar a simplificar una estructura de herencia compleja para sus herederos. Pero no es necesario tener un patrimonio complicado para beneficiarse de uno. Por ejemplo, tu carta de instrucciones podría indicar quién debe recibir artículos que no son necesariamente valiosos, pero que podrían ser sentimentales. También puede facilitar las cosas a su familia al presentar una imagen completa de sus activos, así como al enumerar la ubicación de documentos importantes.
Una gran ventaja es que, debido a que estas cartas no son documentos legales, puede incluir sus propios deseos personales y mensajes a su familia. Aquí está todo lo que debe incluir en su carta de instrucciones, y una descripción general de lo que puede y no puede hacer por usted.
Conclusiones Clave
- Se puede usar una carta de instrucción para guiar a la persona que liquida un patrimonio a través de un proceso paso a paso en un lenguaje sencillo.
- El documento puede aumentar su testamento habitual o dejar mensajes personales para sus seres queridos.
- Al igual que con cualquier otro documento de planificación patrimonial, una carta de instrucción debe actualizarse al menos una vez al año y mantenerse en un lugar seguro. Debe ser de fácil acceso para sus familiares o albacea.
¿Qué Hace una Carta de Instrucción Incluyen?
Una carta de instrucciones proporciona información específica sobre las preferencias personales en atención médica o funeraria, así como detalles sobre la dispersión o el cuidado de los activos personales que los documentos legales pueden no ser capaces de describir. Las cartas de instrucción se pueden usar por muchas razones diferentes, pero un uso principal es simplemente guiar a la persona que liquida su patrimonio a través del proceso, paso a paso, utilizando un lenguaje sencillo.
Una carta de instrucción no tiene autoridad legal, pero puede proporcionar una explicación fácil de entender del plan patrimonial general de una persona a su albacea.
Una buena carta de instrucciones debe contener la siguiente información:
- Una lista completa de todos los activos
- El paradero de cualquier activo tangible que no sea fácilmente accesible
- Información necesaria sobre todos los activos líquidos, incluidas cuentas bancarias, de corretaje, de jubilación y de inversión
- Los nombres e información de contacto de cualquier banquero, corredor, abogado u otro profesional que maneje sus activos
- Información informal sobre la dispersión de bienes, como quién obtendría una posesión sentimental o reliquia (el testamento puede indicar que estos artículos se distribuirán de acuerdo con el carta)
- Organizaciones benéficas preferidas para donaciones, si se esperan
- La ubicación de los documentos legales y financieros, como estados de cuenta bancarios y de seguro social, declaraciones de impuestos, certificados de nacimiento y matrimonio, documentos de divorcio y ciudadanía, tarjeta de Seguro Social, títulos y/o escrituras de cualquier propiedad inmobiliaria, testamentos y fideicomisos
- Una lista de todos los beneficiarios de cuentas financieras u otros beneficiarios de bienes raíces y su información de contacto, si es necesario
- La ubicación de todas las cajas de seguridad y sus llaves
- La información de contacto de cualquier deudor, tales como hipotecas, tarjetas de crédito y préstamos para automóviles
- Detalles e información de contacto para cualquier cobertura de seguro, especialmente seguro de vida
- Instrucciones para el cuidado y la colocación de cualquier mascota
Mantenga su Carta de Instrucciones Actualizada
Esta carta también puede describir deseos más personales: por ejemplo, detalles sobre dónde desea ser enterrado y el tipo de funeral que desea. Puede especificar la ubicación, la funeraria e incluso el tipo de flores que desea, o si desea que su cuerpo o cenizas se muestren en la ceremonia.
También puede usar la carta para expresar solicitudes personales que puedan ser inapropiadas para un testamento o fideicomiso, como un sentimiento general sobre cómo desea que sus herederos usen sus activos heredados. También puede indicar preferencias sobre lo que sucede con su huella digital, como instrucciones para sus cuentas de redes sociales.
Otra ventaja es que puede usar la carta para ampliar su testamento vital, detallando las condiciones médicas bajo las cuales le gustaría que le quitaran el soporte vital con más detalle de lo que se permite en un poder notarial médico o de atención médica. Muchas personas también incluyen un testamento ético, un documento que le permite transmitir sus valores, creencias e ideales a sus seres queridos, dentro de esta carta.
Recuerde, este tipo de carta no tiene que cumplir con ningún tipo de formato legal u otros requisitos formales. Puede escribirse a mano en papel de cuaderno normal y guardarse en un cajón de archivos, si lo desea. En una carta de instrucciones, todo vale. Los micromanejadores pueden incluso usar estas letras como una oportunidad para escribir sus propios obituarios.
La línea de fondo
Una carta de instrucción proporciona una guía útil para aquellos que tendrán que resolver sus asuntos una vez que se haya ido. Al igual que con cualquier otro documento de planificación patrimonial, debe actualizarse al menos una vez al año y mantenerse en un lugar seguro donde sea accesible para sus familiares o albacea. Si bien esta carta no es necesaria en ningún sentido técnico, puede servir como un gesto final de consideración para aquellos que ha elegido para resolver sus asuntos.