3 Les meilleurs FNB à dividendes Vanguard

Vous voulez des rendements de dividendes élevés et une diversification? Un FNB pourrait vous convenir. Les FNB de dividendes Vanguard offrent des frais bas et des stratégies solides qui ne vous laisseront pas prendre des risques inutiles pour des rendements plus élevés.

Voici trois des meilleurs FNB de dividendes de Vanguard.

Source des données : Vanguard.

FNB d’appréciation des dividendes Vanguard

Le FNB d’Appréciation des dividendes Vanguard (NYSEMKT :VIG) investit dans des sociétés dites  » productrices de dividendes  » ou des sociétés qui ont versé un dividende qui a augmenté au cours de 10 années consécutives ou plus. Le fonds suit le NASDAQ AMÉRICAIN. Dividend Achievers Select Index, qui utilise des filtres exclusifs pour sélectionner ce qu’il estime être le meilleur des dividendes, et cherche généralement à exclure les actions qui ont un faible potentiel d’augmentation des dividendes à l’avenir.

Ce FNB utilise la pondération traditionnelle de la capitalisation boursière, la seule exigence étant qu’aucune action ne représente plus de 4 % de son portefeuille. En raison de la pondération de sa capitalisation boursière, ce fonds investit une plus grande partie de ses actifs dans des sociétés plus grandes et relativement moins dans des sociétés plus petites.

Source de l’image: Getty Images.

Le fonds est largement diversifié dans 185 entreprises et secteurs différents. Ses pondérations sectorielles diffèrent toutefois des autres fonds à forte capitalisation. Elle investit beaucoup plus de ses actifs dans des biens de consommation de base et des entreprises industrielles, et détient moins de ses actifs dans des sociétés financières et technologiques plus risquées et à faible rendement que le S & P 500.

La performance historique peut être résumée comme une « correspondance du marché », car sa performance pluriannuelle se rapproche étroitement du S & P 500. Notez cependant que ce fonds semble mieux faire en période de ralentissement. Il n’a perdu que 26,5% de sa valeur en 2008 contre une baisse de 37% pour le S & P 500. Et bien que son rendement de 2,1% ne soit pas meilleur que le rendement de 2,1% du S & P 500, son accent mis sur les entreprises qui peuvent augmenter leurs dividendes peut lui donner un avantage en termes de rendement au fil du temps.

ETF à Rendement Élevé de Dividendes Vanguard

L’ETF à Rendement Élevé de Dividendes Vanguard (NYSEMKT:VYM) est conçu pour le revenu, avec un rendement de dividende de 3,1% supérieur d’environ 45% au rendement de 2,1% du S& P 500. L’ETF suit l’indice FTSE High Dividend Yield, qui classe les actions versant des dividendes par rendement, et investit dans la plus grande moitié des actions par capitalisation boursière. Comme le FNB d’appréciation des dividendes, ce fonds exclut également les fiducies de placement immobilier.

Il n’est pas particulièrement exigeant en matière de sélection de titres et détient donc plus de 400 actions. Contrairement au FNB d’appréciation des dividendes, il n’a pas d’exigences quant à la longévité du dividende d’une action, que le dividende ait été augmenté ou non dans le passé, ou qu’il puisse ou sera augmenté à l’avenir.

L’action médiane du FNB a une capitalisation boursière d’environ 135 milliards de dollars, soit environ deux fois et demie plus grande que la médiane du FNB d’appréciation des dividendes. C’est un fonds à grande capitalisation.

Le rendement a été bon, dépassant légèrement le S & P 500 au cours de la période de trois ans la plus récente, tout en le retardant légèrement au cours de la période de cinq ans la plus récente. Notamment, il brille également en période de faiblesse du marché, ne perdant qu’environ 32% de sa valeur en 2008 contre une baisse de 37% au S & P 500.

Les principaux avantages de ce fonds sont sa surperformance sur les marchés baissiers et le fait qu’une plus grande partie de son rendement se présente sous forme de dividendes. Si vous êtes à la recherche de dividendes plus importants, ce fonds est 3.Le rendement de 1% des actions à grande capitalisation ressort certainement comme étant particulièrement attrayant.

FNB FPI Vanguard

Là où les FNB axés sur les dividendes de Vanguard excluent les FPI, le FNB FPI Vanguard (NYSEMKT : VNQ) n’investit que dans des FPI. Ce n’est pas exactement un fonds de dividendes par définition, mais les fiducies de placement immobilier sont toutes des dividendes. Les FPI sont tenues de distribuer 90 % de leur revenu imposable aux actionnaires afin d’éviter l’imposition au niveau des sociétés.

Ce fonds suit la performance de l’indice MSCI US FPI, qui suit les FPI d’actions qui investissent dans des biens immobiliers corporels. L’indice n’inclut pas les FPI hypothécaires (FPI), qui ressemblent peut-être davantage à des banques qu’à des sociétés immobilières, car elles utilisent un effet de levier similaire à celui des banques pour investir dans des titres hypothécaires plutôt que dans des biens immobiliers. Le FNB et l’indice excluent également les sociétés dont la capitalisation boursière est inférieure à 100 millions de dollars, ainsi que les sociétés qui n’ont pas assez de volume de négociation pour être des holdings pratiques.

Le FNB FPI Vanguard détient 150 FPI différentes, pondérant chaque placement par capitalisation boursière. Les FPI de l’indice varient énormément selon le type de propriété, des bailleurs de bureaux et industriels aux exploitants de centres commerciaux, d’hôtels et d’appartements.

S’il n’y a qu’une seule mise en garde à faire pour investir dans un FNB FPI, c’est que les résultats de votre placement seront largement influencés par les attentes en matière de taux d’intérêt. Les FPI sont généralement évaluées en fonction de leurs rendements en dividendes par rapport aux rendements des bons du Trésor américains. Ainsi, la hausse des taux peut faire baisser les valorisations des FPI, tandis que la baisse des taux fait grimper les actions des FPI.

Le FNB FPI de Vanguard a rapporté environ 2,4 % en 2013, tandis que son FNB S & P 500 s’est enfui avec un rendement de 32,3 %, dividendes inclus. L’année suivante, le FNB FPI de Vanguard a affiché un rendement de 30,3% par rapport au rendement de 13,6% du S & P 500, alors que les inquiétudes concernant la hausse des taux se sont apaisées. N’oubliez pas qu’il s’agit d’un FNB spécifique à un secteur et que, pour cette raison, il ne devrait probablement pas constituer une grande partie de votre portefeuille de placements.

Pourquoi des actions à dividendes?

Les sociétés qui versent des dividendes ont toujours surperformé leurs concurrents qui ne versent pas de dividendes. L’Association américaine des investisseurs individuels a constaté que de 1927 à 2014, les sociétés qui ont versé les dividendes les plus élevés ont surperformé et que les rendements étaient corrélés aux rendements des dividendes. Les 30 % les plus gros payeurs de dividendes ont obtenu un rendement moyen de 11,3 %, comparativement à un rendement moyen de 8,6 % pour les entreprises qui n’ont pas versé de dividende.

De plus, les sociétés qui versent des dividendes sont généralement moins volatiles (à l’exclusion des sociétés comme les BDC et les MREIT), diminuant moins sur les marchés baissiers. Il reste à voir si cela persistera à l’avenir, mais il existe des raisons logiques pour que les entreprises qui versent des dividendes surperforment leurs homologues. De toute évidence, les sociétés qui versent des dividendes doivent être rentables, et peut-être plus systématiquement, afin de verser un dividende à leurs investisseurs.

Si l’histoire est un guide, la performance à long terme des sociétés qui versent des dividendes devrait dépasser celle des sociétés qui versent peu ou pas de dividendes aux investisseurs. C’est de bon augure pour la gamme de FNB à haut rendement de Vanguard.

Il est utile de savoir ce qu’est un FNB your votre portefeuille pourrait vous remercier.

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