ett förtroende kan hålla många typer av tillgångar inklusive fastigheter, livförsäkringar och individuella pensionskonton. För att flytta fastigheter från namnet på förtroendegivaren till förtroendefordonet krävs dock en viss typ av förtroende och specifika steg som ska följas. Att finansiera ditt fastighetsförtroende är ett viktigt steg för att bilda det—kanske det viktigaste. Egendom som inte hålls inom ditt förtroende kan inte undvika probate.
typer av förtroende och Probate
ett förtroende kan återkallas eller det kan vara oåterkalleligt. I ett återkalleligt förtroende är överlåtaren-förtroendemakaren-förvaltaren. De kontrollerar fortfarande fastigheten, kan sälja den, härleda intäkter från fastigheten eller använda den som de skulle före förtroendet. Fastigheten är fortfarande egendom förtroende maker och fordringsägare kan göra anspråk på tillgångarna.
i ett oåterkalleligt förtroende utser bidragsgivaren en förvaltare för att övervaka tillgångarna som ingår i fordonet. Dessa fastigheter och andra tillgångar är inte längre givarens egendom. De kommer att förlora mest kontroll över tillgångarna. Överlåtaren kan inte sälja fastigheten och intäkter från de inkluderade tillgångarna skulle gå in på ett förtroendekonto. Beroende på hur dokumentet är strukturerat kan de fortfarande kunna använda egenskapen som tidigare. Ett oåterkalleligt förtroende tar bort tillgångarna från överlåtarens skattepliktiga egendom och flyttar dem till förtroendet som förvaltas av en namngiven förvaltare.
om du inte också har en testamente som styr din egendom till ditt förtroende vid din död—kallad en pour-over will—eller om du inte lämnar en testamente, kan din stat bestämma vilken av dina familjemedlemmar som ska få ägande av fastigheten efter din död. Dessutom kommer gården måste gå igenom den långa och kostsamma bouppteckning processen.
om din egendom är belägen i en annan stat så att du specifikt utformade förtroendet för att undvika kompletterande probate—två separata probates i två stater enligt olika lagar—är ditt förtroende värdelöst tills det finansieras med fastigheten. Även om finansiering av ditt förtroende kan vara det viktigaste steget, är det inte det svåraste. Faktum är att finansiering av ett förtroende med din fastighet är en relativt enkel, tydlig process.
finansiera ditt fastighetsförtroende
följ dessa steg för att överföra titeln på fastigheter till ditt förtroende:
- kontakta en lokal advokat: kontakta en advokat i länet och staten där fastigheten är belägen. Be dem att förbereda en ny handling som överför fastigheten från ditt individuella namn till ditt namn som förvaltare av ditt förtroende.
- signera alla nödvändiga dokument: Andra dokument kan också krävas, till exempel lokala, läns-eller statliga skatteformulär, eller ett intyg eller förtroende. Advokaten bör förbereda alla former som krävs för att pensionera din egendom.
- få godkännande från din förening: du kan behöva få tillstånd från föreningen om din egendom är en bostadsrätt eller omfattas av reglerna för en husägarförening (HOA). Detta kan vara nödvändigt innan den nya gärningen kan registreras. Det är här ditt memorandum eller förtroendebevis kan komma till nytta. Föreningen kanske vill ha bevis på att ditt förtroende finns. Du kan erbjuda memorandumet utan att överlämna en kopia av ditt fullständiga förtroendeavtal, som innehåller mycket personlig information om alla tillgångar du kan överföras till förtroendet. En advokat ska kunna hjälpa dig med att säkra rätt godkännande från föreningen.
- få godkännande från din långivare: om fastigheten inte är din primära eller sekundära bostad och är föremål för en inteckning, kommer du sannolikt att få tillstånd från din långivare innan den nya gärningen kan registreras. Återigen bör din advokat kunna hjälpa dig med att säkra rätt godkännande.
- registrera den nya gärningen: efter att den nya gärningen och relaterade handlingar har upprättats och undertecknats, och när lämpliga godkännanden har erhållits, bör den nya gärningen registreras bland landregistret i det län där fastigheten är belägen. Länet kanske också vill ha bevis på ditt förtroende, vilket gör ett förtroendeavtal bekvämt i denna situation också. Din advokat bör ta hand om detta och returnera originalet, inspelad handling tillbaka till dig.
Inspelningsavgifter och-kostnader
Inspelningsavgifter och-kostnader kan variera avsevärt från stat till stat. Vissa stater undantar specifikt överföringar av fastigheter till återkallbara levande förtroende från registrering och överföringsskatter. Andra kommer att ta ut en nominell skatt. Fortfarande, andra stater kan överväga överföringen en försäljning och bedöma full skatt. Det är viktigt att ta hänsyn till dessa lokala, län och statliga avgifter och kostnader så att du inte blir förvånad.
informationen i denna artikel är inte skatte-eller juridisk rådgivning och ersätter inte sådan rådgivning. Statliga och federala lagar ändras ofta, och informationen i den här artikeln kanske inte återspeglar din egen stats lagar eller de senaste ändringarna av lagen. För aktuell skatt eller juridisk rådgivning, kontakta en revisor eller en advokat.