Capital One business loans review

hur mycket kommer detta lån att kosta mig?

Capital One-lån tidigare kom med priser som varierade från 5.9% till 18.65%, vilket inkluderade en $150-ursprungsavgift. Vi kunde dock inte verifiera detta när vi senast kontaktade Capital One — Du måste komma igång med applikationen för att ta reda på vilka priser som är tillgängliga för dig.

lån börjar på $10,000 och kan vanligtvis springa till $50,000, men det varierar beroende på verksamheten. Och ditt företag kan ta från ett till fem år att återbetala lånet. Använd räknaren nedan för att se hur mycket detta lån kan kosta dig.

hur det fungerar

vanligtvis måste ditt företag vara i flera år och du måste ha en stark personlig kreditpoäng på cirka 740 eller högre för att kvalificera dig för de lägsta priserna. Om ditt företag redan har ett konto med Capital One i god status, kan det också hjälpa dig att kvalificera dig för förmånligare priser, villkor och lånebelopp du kvalificerar dig för. Men om du bara uppfyller kraven kommer du sannolikt att få högre priser.

Vad behöver jag för att kvalificera mig?

för att uppfylla Capital Ones mest grundläggande kreditkrav måste du:

• var i affärer i minst två år
• ha ett företagskonto eller öppna ett Capital One – företagskonto
• bo i en stat där Capital One har en plats

vilken information behöver jag ansöka om?

Capital One anger inte vilka dokument du behöver. Men ofta ber bankerna att se följande dokument från affärslånssökande:

• personliga och affärsmässiga kontoutdrag
• skattedeklarationer
• affärsplan
• resultaträkningar
• finansiella prognoser
• statligt utfärdat ID

du kan fråga om vilka dokument ditt företag behöver tillhandahålla när du kommer igång med applikationen.

vilka branscher arbetar Capital One med?

Capital One listar inte några specifika branscher som inte är berättigade till ett företagslån. Men banker tenderar att vara selektiva och kanske inte fungerar med dig om det anser att din bransch är hög risk. Du kan kämpa för att kvalificera dig om ditt företag är i en bransch som Juridiska tjänster, transport, grossistförsäljning eller på annat sätt har kämpat för att få ett banklån tidigare.

vilka andra typer av företagsfinansiering erbjuder Capital One?

Capital One erbjuder flera olika typer av företagsfinansiering utöver terminslån som täcker de flesta grundläggande affärsbehov.

Rörelsekapitalkrediter

Capital One erbjuder kreditlinjer så att ditt företag kan få tillgång till kontanter som det behöver. Kreditgränser börjar på $10,000 med priser som hade varierat från 5.9% till 18.65%, vilket inkluderar en ursprungsavgift på 1,5% av kreditgränsen eller $150 ursprungsavgift, och en årlig avgift på 0,25%. Vi kunde dock inte verifiera detta från och med juni 2020.

utrustning och fordonslån

Capital One erbjuder ett lån för att täcka två olika behov: att köpa utrustning eller ett fordon för ditt företag. Företagare kan få upp till 100% av din utrustning eller fordonets kostnad, från $10,000. Priserna hade varierat från 5.9% till 16.9% APR, vilket inkluderar en $150 ursprungsavgift. Men vi kunde inte verifiera detta i juni 2020.

SBA-lån

Capital One erbjuder också statligt stödda SBA 7(a) lån för att täcka allmänna affärskostnader och CDC/504-lån för utrustning och fastighetskostnader. Till skillnad från Capital One ’ s term loan program kan du hitta finansiering för företag i startfasen genom dessa program — även om det kan ta flera månader att få ditt lån.

fastighetslån

Capital One kan finansiera upp till 85% av fastighetens värde — upp till $5 miljoner, med villkor så länge som 20 år och avskrivningar så länge som 30. Du kan använda dessa lån för att förbättra, köpa eller refinansiera egendom.

fördelar och nackdelar

Capital One kan vara bra för ett etablerat företag, men det kanske inte är rätt val för alla.

se andra bästa företagslånsalternativ

är Capital One legit?

Ja, Capital One är en nationell bank som är medlem i FDIC, vilket betyder att den uppfyller vissa federala standarder. Det tar också flera steg för att skydda din information. Detta inkluderar att använda multifaktorautentisering för att logga in på konton och begränsa anställdas tillgång till känslig information om det inte är absolut nödvändigt.

Capital One recensioner och klagomål

liksom de flesta stora banker har Capital One mestadels negativa recensioner på sina BBB-och Trustpilot-sidor. Medan majoriteten av recensionerna involverar Capital One kreditkort, finns det några kommentarer om sina affärsprodukter.

det översta klagomålet är kundservice. Många kunder uttrycker frustration över hur svårt det är att nå ut till den allmänna kundservicelinjen, läggas på is eller till och med hängas på — det var också vår erfarenhet. En annan kund var frustrerad över hur svårt det är att hantera sitt företagskonto online och klagade över att webbplatsen är buggy och saknar grundläggande funktioner.

Hur ansöker jag om ett företagslån från Capital One?

Capital One erbjuder inte onlineapplikationer, men du kan ansluta till en långivare genom att fylla i ett snabbt onlineformulär.

1. gå till Capital One hemsida.
2. Välj företag i huvudmenyn och klicka på utlåning.
3. Välj vilken typ av lån du är intresserad av och klicka på Läs mer.
4. klicka på Låt oss ansluta.
5. fyll i formuläret med grundläggande information om ditt företag.
6. kontrollera utlåningen i slutet av formuläret och tryck på Skicka.

vad händer när jag fyller i formuläret?

en Capital One-representant kommer att vara i kontakt för att hjälpa dig att gå igenom applikationen. Tidigare krävde Capital One att du skulle ansöka personligen, men du kommer sannolikt att kunna slutföra ansökan online eller via telefon.

när du har skickat in din ansökan kommer Capital One att ringa med ett erbjudande, vanligtvis inom två arbetsdagar. Du får också ett e-postmeddelande med dina låneuppgifter och en begäran om ytterligare dokument. När du har skickat in dina dokument skickar Capital One dig ett låneavtal, som du kan e-signera och skicka in.

när du är godkänd får du dina pengar så snart som 14 arbetsdagar.

hur fungerar återbetalningar?

när du börjar återbetala ditt lån, överväga att ställa in automatiska betalningar. På så sätt kan du frigöra tid och mentala utrymme du skulle ta varje månad för att göra återbetalningar. Om du missar en återbetalning debiterar Capital One en förseningsavgift på $39.

detta betyder inte att du helt kan glömma ditt företagslån. Håll ett öga på ditt konto för att se till att det går smidigt. Ring 888-755-2172 för att nå ut till kundservice om du märker något av.

Läs mer om hur företagslån fungerar eller jämför långivare, Läs vår företagslånsguide.

Vanliga frågor

svar på vanliga frågor om Capital One-företagslån.

finns det en minsta kreditpoäng för att kvalificera sig för ett Capital One-företagslån?

Capital One listar inte en minsta kreditpoäng för sökande, men du kommer sannolikt att ha svårt att bli godkänd om du inte har bra eller utmärkt kredit. Inte säker på om din poäng är bra? Du kanske vill läsa vår kredit värdering guide.

kan jag få ett Capital One-lån för att starta ett företag?

generellt nej, men du kanske kan finansiera ett företag i startfasen med ett SBA-lån via Capital One.