These are just some of the issues to consider when turning 60, or whatever age you find yourself seriously starting to consider retirement in the next 5 to eight years (or less). Niin paljon kuin säästämiseen ja sijoittamiseen panostetaan, suunnittelussa jää usein mainitsematta muita tärkeitä osa-alueita, kuten jäämistösuunnittelu, henkivakuutus ja pitkäaikaishoito, muutamia mainitaksemme.
on sanottu, että vuorelta alas meneminen on kaksi kertaa vaarallisempaa kuin sitä ylös meneminen, ja huomaamme saman pätevän eläkkeiden suunnitteluun. Suurin osa jonkun työuran se on melko suoraviivaista, koska ihmiset ovat säästö tilassa ilman liikaa huolta heilahtelut markkinoilla.
maaliviivan lähestyessä — tai lähtöviivan lähestyessä, miten sitä sitten katsokaan-meidän tehtävänämme on nyt muuntaa varallisuutta tuloiksi ja varmistaa, että tuloja on riittävästi (samalla kun pysymme inflaation tasalla) yli 30 vuoden ajan.kaikki tämä liittyy muihin sudenkuoppiin, jotka voivat ilmaantua, jos niitä ei käsitellä. Toivottavasti kuitenkin, huolellisen suunnittelun, voi mennä eläkkeelle tarkkailun pois heidän ”mielenrauhaa box®” tietäen, että nämä asiat on käsitelty ja nauttia eläkkeelle he ovat aina haaveillut.
- *kun harkitset eläkejärjestelysi tuottojen siirtämistä toiselle verokelpoiselle vaihtoehdolle, kuten IRA: lle, ota huomioon, että sinulla voi olla mahdollisuus jättää varat olemassa olevaan järjestelyysi tai siirtää ne uuden työnantajan järjestelyyn. Voit halutessasi neuvotella uuden työnantajasi kanssa, jos sellainen on olemassa, saadaksesi lisätietoja suunnitelmasi mukaisista vaihtoehdoista ja mahdollisista sovellettavista maksuista ja kuluista. Voit joutua maksamaan veroja, Jos nostat varoja suunnitelmasta. Ota yhteyttä veroneuvojaan ennen kuin nostat varoja.
- **New York Life Insurance Company tai sen edustajat tai tytäryhtiöt eivät tarjoa vero -, lakiasiain-tai kirjanpitoneuvontaa. Ota yhteyttä omaan vero -, lakiasiain-tai laskentatoimen ammattilaiseen ennen kuin teet päätöksiä
- ***Roth IRA: lle maksetut maksut voidaan yleensä peruuttaa milloin tahansa ilman veroseuraamuksia. Ansiot voi yleensä nostaa verottomina, jos tiliä pitää vähintään viisi vuotta ja nostot tehdään sen jälkeen, kun tilin omistaja on täyttänyt 59½ vuotta. Jos ansionostot tehdään ennen viiden vuoden ajanjaksoa tai ikää 59½, tuloverot erääntyvät ja 10% liittovaltion veroseuraamus voi olla voimassa. Kun harkitset eläkejärjestelysi tuottojen siirtämistä toiselle verotukselliselle vaihtoehdolle, kuten IRA: lle, ota huomioon, että sinulla voi olla mahdollisuus jättää varat olemassa olevaan järjestelyysi tai siirtää ne uuden työnantajan järjestelyyn. Voit halutessasi neuvotella uuden työnantajasi kanssa, jos sellainen on olemassa, saadaksesi lisätietoja suunnitelmasi mukaisista vaihtoehdoista ja mahdollisista sovellettavista maksuista ja kuluista. Voit joutua maksamaan veroja, Jos nostat varoja suunnitelmasta. Ota yhteyttä veroneuvojaan ennen kuin nostat varoja.
- tämä aineisto on Harty Financialin pääjohtajan Caleb Hartyn kirjoittama, vain tiedoksi. Tämä ei ole minkään tuotteen tai palvelun pyytämistä. Kaikki oletukset ovat hypoteettisia ja ainoastaan havainnollistavia. Harty Financial tai sen henkilökunta antaa vero -, laki-tai kirjanpitoneuvontaa. Ota yhteyttä omaan ammattilaiseen näihin tarpeisiin.