ezek csak néhány olyan kérdés, amelyet figyelembe kell venni, amikor 60-ra fordul, vagy bármilyen életkorban komolyan elkezdi fontolóra venni a nyugdíjba vonulást a következő öt-nyolc évben (vagy annál kevesebb). Mivel nagy hangsúlyt fektetnek a megtakarításra és a befektetésre, gyakran vannak más fontos területek is, amelyeket a tervezés során elmulasztottak, mint például az ingatlantervezés, az életbiztosítás és a hosszú távú gondozás, hogy csak néhányat említsünk.
azt mondják, hogy lemenni egy hegyről kétszer olyan veszélyes, mint felmenni rajta, és ugyanez igaz a nyugdíjtervezésre is. A nagy részét valaki dolgozó karrier ez meglehetősen egyszerű, mint az emberek a megtakarítás módban nem túl sok aggodalom a ingadozások a piacon.
ahogy a célvonal közeledik — vagy a kezdővonal, bárhogy is nézzük—, most az a feladatunk, hogy az eszközöket jövedelemké alakítsuk, és biztosítsuk, hogy elegendő jövedelem maradjon (miközben lépést tart az inflációval) egy potenciálisan 30+ éves időszakban, mindezt a többi buktató összefüggésében, amelyek felbukkanhatnak, ha nem foglalkoznak vele. Remélhetőleg azonban gondos tervezéssel nyugdíjba vonulhat, és ellenőrizheti a “nyugalmi dobozát”, tudva, hogy ezeket a kérdéseket megoldották, és élvezhetik a nyugdíjazást, amiről mindig is álmodtak.
- * ha figyelembe vesszük, gördülő át a bevételt a nyugdíjazási terv egy másik adó-minősített lehetőség, mint például egy IRA, kérjük, vegye figyelembe, hogy lehet, hogy a lehetőséget, így az alapok a meglévő terv vagy át őket egy új munkáltató terv. Előfordulhat, hogy konzultál az új munkáltatójával, ha van ilyen, hogy többet megtudjon a terv keretében rendelkezésre álló lehetőségekről, valamint az alkalmazandó Díjakról és költségekről. Adókkal tartozhat, ha visszavonja a pénzeszközöket a tervből. Kérjük, konzultáljon egy adótanácsadóval a pénzeszközök visszavonása előtt.
- **sem a New York Life Insurance Company, sem annak ügynökei vagy leányvállalatai nem nyújtanak adózási, jogi vagy számviteli tanácsokat. Kérjük, konzultáljon saját adó -, jogi vagy számviteli szakemberével, mielőtt bármilyen döntést hozna
- * * * a Roth IRA-hoz való hozzájárulások általában bármikor visszavonhatók adókövetkezmények nélkül. A jövedelem általában adómentesen vonható vissza, ha a számlát legalább öt évig vezetik, és a kivonás a számlatulajdonos életkorának betöltése után történik 59 Ft. Ha a jövedelem visszavonása az ötéves időszak vagy az 59 éves kor előtt történik, a jövedelemadók esedékesek, és 10% – os szövetségi adóbírság alkalmazható. Ha figyelembe vesszük, gördülő át a bevételt a nyugdíjazási terv egy másik adó-minősített lehetőség, mint például egy IRA, kérjük, vegye figyelembe, hogy lehet, hogy a lehetőséget, így az alapok a meglévő terv vagy át őket egy új munkáltató terv. Előfordulhat, hogy konzultál az új munkáltatójával, ha van ilyen, hogy többet megtudjon a terv keretében rendelkezésre álló lehetőségekről, valamint az alkalmazandó Díjakról és költségekről. Adókkal tartozhat, ha visszavonja a pénzeszközöket a tervből. Kérjük, konzultáljon egy adótanácsadóval a pénzeszközök visszavonása előtt.
- ezt az anyagot Caleb Harty, a Harty Financial igazgatója írta, csak tájékoztató jelleggel. Ez nem egy termék vagy szolgáltatás kérése. Minden feltételezés hipotetikus és csak szemléltető jellegű. A Harty Financial, sem munkatársai adóügyi, jogi vagy számviteli tanácsokat nyújtanak. Kérjük, forduljon a saját szakmai ezeket az igényeket.