fondurile Alternative sunt fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF), care investesc în valori mobiliare netradiționale, cum ar fi imobiliare, mărfuri și împrumuturi cu efect de levier. Aceste fonduri nu sunt în general adecvate pentru majoritatea investitorilor, dar pot fi utilizate ca instrumente de diversificare dacă sunt utilizate în mod corespunzător.
fondurile mutuale Alternative pot fi o modalitate inteligentă de a avea acces la valori mobiliare de investiții netradiționale. Cu toate acestea, înainte de a investi în fonduri alternative, investitorii ar trebui să facă cercetări ample pentru a determina dacă aceste tipuri de investiții sunt adecvate pentru ei.
fonduri Alternative definiție
termenul „fonduri alternative” se referă în general la fonduri mutuale, fonduri speculative sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) care investesc în valori mobiliare de investiții neconvenționale, care pot fi clasificate în general ca valori mobiliare, altele decât acțiunile, obligațiunile și numerarul. Fondurile Alternative pot investi în imobiliare, împrumuturi, mărfuri și valori mobiliare nelistate, cum ar fi arta sau bijuteriile.
strategiile de investiții ale fondurilor Alternative
fondurile Alternative sunt utilizate cel mai frecvent pentru strategiile de diversificare a portofoliului, deoarece performanța investițiilor alternative are de obicei o corelație scăzută cu cea a indicilor de piață largi, cum ar fi indicele S & P 500. Este posibil ca unele fonduri alternative să fi concentrat strategii de investiții, ceea ce înseamnă că investesc într-un domeniu, cum ar fi mărfurile. Alte fonduri alternative pot investi într-o serie de investiții alternative.
strategiile Alternative de fonduri mutuale tind să fie mai complexe decât strategiile convenționale de fonduri mutuale.
de exemplu, fondurile alternative pot investi în valori mobiliare ușor de înțeles, cum ar fi instrumente derivate, valute sau obligațiuni aflate în dificultate. Fondurile Alternative pot încerca, de asemenea, să obțină randamente peste mediile pieței sau pot încerca să obțină „rentabilități neutre pe piață” sau „rentabilități absolute” utilizând o combinație de strategii lungi și scurte.
înainte de a investi în fonduri Alternative
iată câteva lucruri de luat în considerare înainte de a investi în fonduri alternative:
riscul de piață
deoarece fondurile alternative investesc în valori mobiliare netradiționale, investitorii ar trebui să fie conștienți de faptul că fluctuațiile prețurilor pot fi mai mari decât valorile mobiliare tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile.
cheltuieli
datorită naturii lor, fondurile alternative tind să aibă cheltuieli mai mari decât cele ale majorității fondurilor mutuale și ETF-urilor. De exemplu, costurile de gestionare pot fi ridicate (peste 1.50% cheltuieli) pentru fonduri alternative din cauza cercetării extinse și a nivelurilor ridicate de tranzacționare (cifra de afaceri) comparativ cu fondul mutual mediu gestionat activ.
structura
deoarece fondurile alternative nu au de obicei o structură juridică clară, conținutul portofoliilor lor poate să nu fie întotdeauna clar pentru investitor. Faceți tot posibilul pentru a cunoaște obiectivul și exploatațiile fondului. De asemenea, ar trebui să înțelegeți care sunt exploatațiile și cum funcționează pe piețele de capital.
Manager de fond
deoarece majoritatea fondurilor alternative sunt gestionate activ, este important să știm cine gestionează fondul. Asigurați-vă că managerul are ani de experiență și are un palmares de performanță asociate cu fondul aveți în vedere.
istoricul performanței
performanța anterioară nu este o garanție a rezultatelor viitoare, dar vă poate oferi o idee despre ce să vă așteptați de la fond. Căutați randamente pe termen lung de cel puțin cinci ani și evitați fondurile cu istorii mai scurte. De asemenea, să fie precaut cu privire la investițiile în fonduri alternative cu leagăne largi în performanță (maxime și minime extreme).
investiție minimă
multe fonduri alternative au investiții inițiale minime, cum ar fi 10.000 USD sau mai mari, sau pot solicita investitorului să aibă o valoare netă de cel puțin 1 milion USD înainte de a investi.
linia de fund privind investițiile în fonduri Alternative
fondurile Alternative nu sunt pentru fiecare investitor. De obicei, au un risc de piață mai mare, cheltuieli mai mari și investiții inițiale minime mai mari decât fondul mutual mediu sau ETF. Investitorii care doresc să se diversifice pot obține rezultate similare prin construirea unui portofoliu cu fonduri în diferite categorii, capitalizare și active. De asemenea, acestea se pot diversifica în domenii specifice, cum ar fi sectoarele industriale.
investitorii pot alege, de asemenea, fonduri mutuale sau ETF-uri care încorporează valori mobiliare sau strategii alternative în portofoliile lor. Deși fondurile alternative nu sunt necesare pentru diversificare și nu sunt necesare pentru a obține randamente care depășesc mediile largi ale pieței, acestea pot fi utilizate în mod corespunzător dacă investitorul folosește prudență și își face cercetările înainte de a investi.
soldul nu oferă taxe, investiții sau servicii financiare și consultanță. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale oricărui investitor specific și ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultatele viitoare. Investiția implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a principalului.