fundusze alternatywne to fundusze wspólnego inwestowania (ETF), które inwestują w nietradycyjne papiery wartościowe, takie jak nieruchomości, towary i pożyczki lewarowane. Fundusze te nie są zazwyczaj odpowiednie dla większości inwestorów, ale mogą być wykorzystywane jako narzędzia dywersyfikacji, jeśli są właściwie wykorzystywane.
alternatywne fundusze inwestycyjne mogą być inteligentnym sposobem uzyskania dostępu do nietradycyjnych Papierów Wartościowych inwestycyjnych. Jednak przed inwestowaniem w fundusze alternatywne inwestorzy powinni przeprowadzić szeroko zakrojone badania, aby ustalić, czy te rodzaje inwestycji są dla nich odpowiednie.
fundusze alternatywne definicja
termin „fundusze alternatywne” ogólnie odnosi się do funduszy inwestycyjnych, funduszy hedgingowych lub funduszy inwestycyjnych typu ETF, które inwestują w niekonwencjonalne papiery wartościowe inwestycyjne, które mogą być szeroko klasyfikowane jako papiery wartościowe inne niż akcje, obligacje i środki pieniężne. Fundusze alternatywne mogą inwestować w nieruchomości, pożyczki, towary i nienotowane papiery wartościowe, takie jak sztuka lub biżuteria.
fundusze alternatywne strategie inwestycyjne
fundusze alternatywne są najczęściej wykorzystywane do strategii dywersyfikacji portfela, ponieważ wyniki inwestycji alternatywnych zwykle mają niską korelację z wynikami indeksów szerokiego rynku, takich jak indeks S& P 500. Niektóre fundusze alternatywne mogą mieć ukierunkowane strategie inwestycyjne, co oznacza, że inwestują w jednym obszarze, takim jak towary. Inne fundusze alternatywne mogą inwestować w szereg inwestycji alternatywnych.
alternatywne strategie funduszy inwestycyjnych są bardziej złożone niż konwencjonalne strategie funduszy inwestycyjnych.
na przykład fundusze alternatywne mogą inwestować w łatwo zrozumiałe papiery wartościowe, takie jak instrumenty pochodne, waluty lub obligacje o trudnej sytuacji. Fundusze alternatywne mogą również dążyć do osiągnięcia zysków powyżej średnich rynkowych lub mogą dążyć do osiągnięcia „neutralnego rynkowo” lub „bezwzględnego zwrotu” za pomocą kombinacji strategii długich i krótkich.
zanim zainwestujesz w fundusze alternatywne
Oto kilka rzeczy do rozważenia przed inwestowaniem w fundusze alternatywne:
ryzyko rynkowe
ponieważ fundusze alternatywne inwestują w nietradycyjne papiery wartościowe, inwestorzy powinni mieć świadomość, że wahania cen mogą być większe niż tradycyjne papiery wartościowe, takie jak akcje i obligacje.
wydatki
ze względu na swój charakter fundusze alternatywne mają zwykle wyższe wydatki niż większość funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF. Na przykład koszty zarządzania mogą być wysokie (powyżej 1.50% wskaźnik kosztów) dla funduszy alternatywnych ze względu na szeroko zakrojone badania i wysoki poziom obrotu (obroty) w porównaniu do średniego aktywnie zarządzanego Funduszu wzajemnego.
struktura
ponieważ fundusze alternatywne zazwyczaj nie mają jasnej struktury prawnej, zawartość ich portfeli może nie zawsze być jasna dla inwestora. Staraj się jak najlepiej poznać cel i zasoby funduszu. Powinieneś również zrozumieć, czym są te udziały i jak funkcjonują na rynkach kapitałowych.
zarządzający funduszem
ponieważ większość alternatywnych funduszy jest aktywnie zarządzana, ważne jest, aby wiedzieć, kto zarządza funduszem. Upewnij się, że menedżer ma wieloletnie doświadczenie i ma udokumentowane wyniki związane z funduszem, który rozważasz.
Historia wyników
wyniki przeszłe nie są gwarancją przyszłych wyników, ale mogą dać ci wyobrażenie, czego możesz oczekiwać od funduszu. Szukaj długoterminowych zwrotów co najmniej pięciu lat i unikaj funduszy o krótszej historii. Należy również zachować ostrożność w inwestowaniu w alternatywne fundusze o szerokich wahaniach wydajności (ekstremalne wzloty i upadki).
minimalna inwestycja
wiele funduszy alternatywnych ma minimalne początkowe inwestycje, takie jak $10,000 lub wyższe, lub mogą wymagać od inwestora, aby miał wartość netto co najmniej $1 milion przed inwestowaniem.
Podsumowując inwestowanie w fundusze alternatywne
fundusze alternatywne nie są dla każdego inwestora. Zazwyczaj mają wyższe ryzyko rynkowe, wyższe wydatki i wyższe Minimalne początkowe inwestycje niż średni fundusz inwestycyjny lub ETF. Inwestorzy chcący dywersyfikować mogą osiągnąć podobne wyniki, budując portfel z funduszami w różnych kategoriach, kapitalizacji i aktywach. Mogą one również dywersyfikować obszary ukierunkowane, takie jak sektory przemysłowe.
inwestorzy mogą również wybierać fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF, które włączają do swoich portfeli alternatywne papiery wartościowe lub strategie. Chociaż fundusze alternatywne nie są niezbędne do dywersyfikacji i nie są potrzebne do osiągnięcia zysków przekraczających średnie rynkowe, mogą być właściwie wykorzystywane, jeśli inwestor stosuje ostrożność i przeprowadza badania przed inwestowaniem.
Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki z przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym ewentualną utratą kapitału.