to jsou jen některé otázky, aby zvážila, když se obrací 60, nebo bez ohledu na věk se ocitnete vážně začínám uvažovat o odchodu do důchodu v příštích pěti až osmi let (nebo méně). Stejně je kladen důraz na úspory a investice, často tam jsou jiné důležité oblasti minul v plánování jak již bylo zmíněno, jako estate plánování, životní pojištění a dlouhodobé péče, abychom jmenovali alespoň některé.
říká se, že jít dolů z hory je dvakrát nebezpečnější než jít nahoru, a to samé platí pro plánování odchodu do důchodu. Pro většinu něčí pracovní kariéry je to docela jednoduché, protože lidé jsou v úsporném režimu, aniž by se příliš zajímali o výkyvy trhu.
Jako cílovou čáru přístupy — nebo startovní čáru, nicméně podívej se na to — my jsme teď za úkol přeměnit aktiva do příjmů a ujistěte se, že je dostatečný příjem na poslední (a zároveň udržet krok s inflací) přes potenciálně 30+ leté období, to vše v kontextu dalších nástrah, které by mohly pop-up, pokud nejsou řešeny. Doufejme však, s pečlivé plánování, jeden může jít do důchodu kontrola z jejich „klid box®“ s vědomím, že tyto problémy byly řešeny a užívat si důchodu, které mají vždy snil.
- *Při zvažování převrácení výnosy z penzijního plánu na jinou daň-kvalifikovaný možnost, jako IRA, prosím, na vědomí, že možná budete mít možnost ponechání finančních prostředků ve vašem stávajícím plánu, nebo jejich převod do nového zaměstnavatele plánu. Možná budete chtít konzultovat se svým novým zaměstnavatelem, pokud existuje, dozvědět se více o možnostech, které máte k dispozici v rámci vašeho plánu, a případných platných poplatcích a výdajích. Pokud vyberete prostředky z plánu, můžete dlužit daně. Před výběrem finančních prostředků se poraďte s daňovým poradcem.
- * * ani New York Life Insurance Company, ani její zástupci nebo přidružené společnosti, poskytuje daňové, právní nebo účetní poradenství. Před rozhodnutím
- ***příspěvky do Roth IRA mohou být obecně kdykoli staženy bez daňových důsledků. Výdělky mohou být obecně vybírány bez daně, pokud je účet veden nejméně pět let a výběry jsou prováděny poté, co majitel účtu dosáhne věku 59½. Pokud jsou výběry výdělků provedeny před pětiletým obdobím nebo ve věku 59½, jsou splatné daně z příjmu a může být uplatněna Federální daňová pokuta 10%. Při zvažování převrácení výnosy z penzijního plánu na jinou daň-kvalifikovaný možnost, jako IRA, prosím, na vědomí, že možná budete mít možnost ponechání finančních prostředků ve vašem stávajícím plánu, nebo jejich převod do nového zaměstnavatele plánu. Možná budete chtít konzultovat se svým novým zaměstnavatelem, pokud existuje, dozvědět se více o možnostech, které máte k dispozici v rámci vašeho plánu, a případných platných poplatcích a výdajích. Pokud vyberete prostředky z plánu, můžete dlužit daně. Před výběrem finančních prostředků se poraďte s daňovým poradcem.
- tento materiál napsal Caleb Harty, ředitel společnosti Harty Financial, pouze pro informační účely. Nejedná se o žádost o žádný produkt nebo službu. Jakékoli předpoklady jsou hypotetické a pouze pro ilustrativní účely. Harty Financial ani její zaměstnanci neposkytují daňové, právní nebo účetní poradenství. Pro tyto potřeby se obraťte na svého profesionála.