pohjoisamerikkalainen edit
CanadaEdit
rikoslain 380§: n 1 momentti antaa yleisen määritelmän petokselle Kanadassa:
380. (1) Jokainen, joka petoksella, valheellisella tai muulla petollisella tavalla, riippumatta siitä, onko se tässä teossa tarkoitettua valheellista teeskentelyä, pettää yleisöltä tai keneltä tahansa henkilöltä, riippumatta siitä, onko se todettu tai ei, mistä tahansa omaisuudesta, rahasta, arvokkaasta turvallisuudesta tai palvelusta,
(A) on syyllistynyt syytettävään rikokseen ja voi saada enintään neljäntoista vuoden vankeusrangaistuksen, jos rikoksen kohde on testamenttiväline tai rikoksen kohteen arvo ylittää viisi tuhatta dollaria; tai (b) on syyllistynyt (i) syytteeseen asetettavaan rikokseen ja voi saada vankeusrangaistuksen enintään kahdeksi vuodeksi tai (ii) rikkomukseen, josta seuraa lyhyt tuomio, jos rikoksen kohteen arvo ei ylitä viittä tuhatta dollaria.
edellä mainittujen rangaistusten lisäksi tuomioistuin voi antaa myös kieltomääräyksen kohdassa s. 380.2 (estää henkilöä ”etsimästä, hankkimasta tai jatkamasta työtä tai ryhtymästä tai olemasta vapaaehtoinen missään ominaisuudessa, johon liittyy toisen henkilön omaisuuden, rahan tai arvokkaan turvallisuuden määräysvalta”). Se voi myös tehdä palautusmääräyksen kohdassa s. 380.3.
Kanadan oikeusistuimet ovat katsoneet, että rikos koostuu kahdesta erillisestä tekijästä:
- kielletty petos, valhe tai muu petollinen keino. Jos ei ole petosta tai valhetta, tuomioistuimet etsivät objektiivisesti ”epärehellistä tekoa”; ja
- puutteen täytyy johtua kielletystä teosta, ja puutteen tulee liittyä omaisuuteen, rahaan, arvokkaaseen turvallisuuteen tai mihin tahansa palveluun.
Kanadan korkein oikeus on katsonut, että puute tyydytetään todisteilla haitasta, ennakkoluuloista tai ennakkoluulojen riskistä; ei ole olennaista, että kyseessä on todellinen menetys. Myös liikesalaisuuden tai kaupallista arvoa omaavan tekijänoikeudella suojatun aineiston riistämisen on katsottu kuuluvan rikoksen soveltamisalaan.
United StatesEdit
Criminal fraudEdit
criminal fraud-syytteiden todistusvaatimukset ovat Yhdysvalloissa pääosin samat kuin muidenkin rikosten osalta: syyllisyys on osoitettava ilman perusteltua epäilystä. Kaikkialla Yhdysvalloissa petossyytteet voivat olla pikkurikoksia tai rikoksia riippuen menetysten määrästä. Arvokkaat petokset voivat myös aiheuttaa lisärangaistuksia. Esimerkiksi Kaliforniassa vähintään 500000 dollarin tappiot johtavat kahden, kolmen tai viiden vuoden ylimääräiseen vankeusrangaistukseen petoksesta annetun tavanomaisen rangaistuksen lisäksi.
Yhdysvaltain hallituksen vuonna 2006 julkaisemassa petosraportissa todettiin, että petoksista on tehty huomattavasti vähemmän rikosilmoituksia, ja samaan aikaan kun eri virastot ja järjestöt pyrkivät puuttumaan asiaan, tarvittiin suurempaa yhteistyötä todellisen vaikutuksen aikaansaamiseksi julkisella sektorilla. Ongelman laajuus osoitti, että tarvitaan pieni mutta tehokas elin, joka kokoaa yhteen lukuisat olemassa olevat petosten vastaiset aloitteet.
Civil fraudEdit
vaikka tekijät voivat vaihdella tuomioistuimen ja kantajan esittämien erityisten väitteiden mukaan, jotka koskevat väitettyä petosta, tyypillisiä petostapauksen piirteitä Yhdysvalloissa ovat:
- joku esittää jonkin olennaisen tosiasian väärin saadakseen toisen henkilön toimimaan tai pitkämieliseksi;
- toinen henkilö luottaa väärinesitykseen; ja
- toinen henkilö kärsii vahinkoa väärinesitykseen perustuvan teon tai pitkämielisyyden seurauksena.
yksityisoikeudellisen petosväitteen toteamiseksi useimmat Yhdysvaltain lainkäyttöalueet vaativat, että petosväitteen jokaiseen osaan on vedottava erityisluonteella ja että se on todistettava todistusaineiston perusteella, mikä tarkoittaa, että on todennäköisempää kuin ei, että petos tapahtui. Jotkin lainkäyttöalueet asettavat korkeamman todistusaineiston, kuten Washingtonin osavaltion vaatimus, että petoksen elementit on todistettava selkeillä, vakuuttavilla ja vakuuttavilla todisteilla (hyvin todennäköiset todisteet), tai Pennsylvanian vaatimus, että common law-petos on todistettava selkeillä ja vakuuttavilla todisteilla.
vahingonkorvausten mitta petostapauksissa lasketaan yleensä käyttäen jompaakumpaa kahdesta säännöstä:
- ”benefit of bargain” -sääntö, joka mahdollistaa vahingonkorvausten perimisen siinä määrin kuin omaisuuden arvo olisi ollut edustettuna ja sen todellinen arvo;
- ulos-of-pocket-tappio, joka mahdollistaa vahingonkorvausten perimisen annetun ja saadun arvon erotuksen suuruisena.
erityiset vahingonkorvaukset voidaan sallia, jos osoitetaan, että vastaaja on syyllistynyt petokseen ja vahingonkorvaussummat on osoitettu täsmällisesti.
monet tuomioistuimet sallivat petosjutun kantajan hakea rangaistavaa tai esimerkillistä vahingonkorvausta.
Pacific AsiaEdit
ChinaEdit
Zhang Yingyun tarinakokoelma The Book of Swindles (saatavilla täältä; n. 1617) todistaa myöhäisessä Ming-Kiinassa rehottaneista kauppapetoksista, jotka koskivat erityisesti kiertäviä liikemiehiä.Science-lehti kertoi vuonna 2017, että Kiinan akatemiassa vilppiä esiintyy, mikä johtaa lukuisiin artikkelien takaisinvetoihin ja vahingoittaa Kiinan kansainvälistä arvovaltaa.The Economist, CNN ja muut tiedotusvälineet raportoivat säännöllisesti Kiinan liike-ja kauppatapauksiin liittyvistä petostapauksista tai vilpillisistä toimista. Forbes mainitsee verkkorikollisuuden jatkuvana ja kasvavana uhkana kiinalaisille kuluttajille.
IndiaEdit
Intiassa rikoslait on kirjattu Intian rikoslakiin. Sitä täydentävät rikosprosessilaki ja Indian Evidence Act.
Euroopanmedit
Yhdistynyt Kuningaskuntamedit
vuonna 2016 petosten vuoksi Yhdistyneessä kuningaskunnassa menetetyksi arvoksi arvioitiin 193 miljardia puntaa vuodessa.
tammikuussa 2018 Financial Times-lehti kertoi, että Yhdistyneen kuningaskunnan petosten arvo nousi tutkimuksen mukaan 15 vuoden korkeimmalle eli 2,11 miljardiin puntaan vuonna 2017. Artikkelissa sanottiin, että kirjanpitoyritys BDO tutki yli 50 000 punnan arvoisia petostapauksia ja totesi, että kokonaismäärä nousi 577: ään vuonna 2017, kun se vuonna 2003 oli 212. Tutkimuksessa havaittiin, että keskimääräinen määrä varastettu kussakin tapauksessa nousi £3.66 m, kun £1.5 m vuonna 2003.
marraskuussa 2017 petos on yleisin rikos Britanniassa Experianin ja Centre for Counter Fraud Studiesin Crowe Clark Whitehillin tutkimuksen mukaan. Tutkimuksen mukaan Britannia menettää vuosittain yli 190 miljardia puntaa petoksiin. £190 miljardia on yli 9% Britannian ennustettu BKT 2017 ($2,496 (£2,080) miljardia mukaan tilastot Times). Petosarvio Britanniassa on suurempi kuin Romanian, Qatarin ja Unkarin koko bruttokansantuote.
UK anti-fraud charity Fraud Advisory Panel (FAP) – järjestön toisen arvion mukaan yrityspetosten osuus oli 144 miljardia puntaa, kun taas yksityishenkilöihin kohdistuvien petosten arvioitiin olevan 9,7 miljardia puntaa. FAP on kritisoinut erityisesti poliisin antamaa tukea petosten uhreille Britanniassa Lontoon ulkopuolella. Vaikka petosten uhreilla viitataan yleisesti Yhdistyneen kuningaskunnan kansalliseen petosten ja tietoverkkorikosten raportointikeskukseen, Action Fraud, FAP totesi, että oli” pieni mahdollisuus”, että nämä rikosilmoitukset seuraisivat minkäänlaisia merkittäviä lainvalvontatoimia Yhdistyneen kuningaskunnan viranomaisten toimesta, raportissa todetaan.
heinäkuussa 2016 raportoitiin, että petollisen toiminnan taso Britanniassa kasvoi 10 vuoden aikana vuoteen 2016 52 miljardista punnasta 193 miljardiin puntaan. Luku olisi varovainen arvio, sillä kuten Lontoon Cityn entinen poliisipäällikkö Adrian Leppard on sanonut, tällaisista rikoksista ilmoitetaan todellisuudessa vain joka 12. Donald Toon, johtaja NCA ’ s economic crime command, totesi heinäkuussa 2016:”vuosittaiset tappiot Yhdistyneessä kuningaskunnassa petoksista arvioidaan olevan yli £190bn”. Englannin ja Walesin Rikostutkimuksesta lokakuussa 2015 julkaistujen lukujen mukaan niitä oli ollut 5.Englannissa ja Walesissa tapahtui edellisvuonna miljoona petostapausta, jotka koskivat arviolta yhtä 12 aikuisesta ja tekivät siitä yleisimmän rikollisuuden muodon.
myös heinäkuussa 2016 Office for National Statistics (ONS) totesi: ”Englannissa ja Walesissa tehtiin viime vuonna lähes kuusi miljoonaa petos-ja kyberrikosta ja arvioitiin, että 12 kuukauden aikana maaliskuun 2016 loppuun oli kaksi miljoonaa tietokoneen väärinkäyttörikosta ja 3,8 miljoonaa petosrikosta.”Petos koskee joka kymmenettä ihmistä Yhdistyneessä kuningaskunnassa. ONS: n mukaan suurin osa petoksista liittyy pankkitilipetoksiin. Nämä luvut ovat erillään pääarviosta, jonka mukaan Yhdistyneessä kuningaskunnassa tehtiin vielä 6,3 miljoonaa rikosta (erillään petoksista) aikuisiin kohdistuneita rikoksia maaliskuuhun 2016 päättyneen vuoden aikana.
petos ei sisältynyt tilastoviraston vuonna 2016 julkaisemaan ”Rikosvahinkoindeksiin”. Cardiffin yliopiston kriminologian professori Michael Levi huomautti elokuussa 2016, että on” erittäin valitettavaa”, että petos jää pois ensimmäisestä indeksistä, vaikka se on yleisin poliisille ilmoitettu rikos Britanniassa. Leevi sanoi ,että ” jos on joitain kategorioita, jotka jätetään pois, ne jäävät automaattisesti pois poliisin prioriteeteista.”Kansallisen tilintarkastusviraston (NAO) päällikkö, Sir Anyas Morse on myös sanonut” liian kauan, koska alhainen arvo mutta suuri määrä rikoksia, Online-petos on unohdettu hallituksen, lainvalvonnan ja teollisuuden. Se on nykyään yleisimmin koettu rikos Englannissa ja Walesissa, ja se vaatii pikaista vastausta.”
England, Wales, and Northern IrelandEdit
vuodesta 2007 lähtien Englannin ja Walesin sekä Pohjois-Irlannin petokset ovat kuuluneet vuoden 2006 Petoslain piiriin. Laki sai kuninkaallisen hyväksynnän 8 päivänä marraskuuta 2006, ja se tuli voimaan 15 päivänä tammikuuta 2007.
laissa on säädetty petosrikoksesta lakisääteinen määritelmä, jossa se määritellään kolmeen luokkaan: petokset valheellisella esityksellä, petokset tietojen luovuttamatta jättämisellä ja petokset virka—aseman väärinkäyttämisellä. Siinä säädetään, että henkilö, joka todetaan syylliseksi petokseen, voidaan tuomita sakkoon tai vankeuteen enintään kahdeksitoista kuukaudeksi (Pohjois-Irlannissa kuusi kuukautta) tai sakkoon tai vankeuteen enintään kymmeneksi vuodeksi tuomitsemisesta syytekirjelmän perusteella. Tämä laki korvaa suurelta osin lait, jotka koskevat omaisuuden hankkimista petoksella, rahallisen edun hankkimista ja muita rikoksia, jotka on luotu Theft Act 1978: n nojalla.
ScotlandEdit
Skotlannin lainsäädännössä petokset kuuluvat tapaoikeuden piiriin ja useat lakisääteiset rikokset. Tärkeimmät petosrikokset ovat tapaoikeudelliset petokset, lausumat, kavallukset ja lakisääteiset petokset. Vuoden 2006 Petoslakia ei sovelleta Skotlannissa.
valtiolliset järjestöt
Serious Fraud Office on Yhdistyneen kuningaskunnan hallituksen yksikkö, joka on vastuussa oikeusministerille.
National Fraud Authority (NFA) oli vuoteen 2014 asti valtion virasto, joka koordinoi petostentorjuntaa Yhdistyneessä kuningaskunnassa.
Cifas on brittiläinen petostentorjuntapalvelu, voittoa tavoittelematon kaikkien alojen jäsenjärjestö, jonka avulla organisaatiot voivat jakaa ja päästä käsiksi petostietoihin tietokantojensa avulla. Cifas on erikoistunut petosten, myös henkilöstön sisäisten petosten, torjuntaan sekä talousrikosten ja niihin liittyvien rikosten tunnistamiseen.