Nord-Amerikarediger
CanadaEdit
Seksjon 380 (1) Av Straffeloven gir den generelle definisjonen for svindel I Canada:
380. (1) Enhver Som ved svik, løgn eller andre bedragerske midler, uansett om det er en falsk pretence i henhold til Denne Loven, svindler offentligheten eller enhver person, enten konstatert eller ikke, av noen eiendom, penger eller verdifull sikkerhet eller noen tjeneste,
(a) er skyldig i en straffbar handling og kan straffes med en fengselsstraff som ikke overstiger fjorten år, hvor forseelsens gjenstand er et testamentarisk instrument eller verdien av forseelsens gjenstand overstiger fem tusen dollar; eller (b) er skyldig (i) for en straffbar handling og kan straffes med fengsel inntil to år, eller (ii) for en straffbar handling som kan straffes med summarisk dom, hvor verdien av gjenstanden for lovbruddet ikke overstiger fem tusen dollar.
i tillegg til straffen som er skissert ovenfor, kan retten også utstede en forbudsordre i henhold til s. 380.2 (hindre en person fra å «søke, skaffe eller fortsette noen ansettelse, eller bli eller være frivillig i noen kapasitet, som innebærer å ha myndighet over en annen persons eiendom, penger eller verdifull sikkerhet»). Det kan også gjøre en restitusjonsordre under s. 380.3.
De Kanadiske domstolene har hevdet at lovbruddet består av to forskjellige elementer:
- en forbudt handling av svik, løgn eller andre falske midler. I fravær av svik eller løgn vil domstolene se objektivt ut for en «uærlig handling»; og
- deprivasjonen må være forårsaket av den forbudte loven, og deprivasjon må forholde seg til eiendom, penger, verdifull sikkerhet eller enhver tjeneste.
Høyesterett I Canada har hevdet at berøvelse er oppfylt på bevis på skade, fordommer eller risiko for fordommer; det er ikke avgjørende at det er faktisk tap. Berøvelse av konfidensiell informasjon, i form av en forretningshemmelighet eller opphavsrettsbeskyttet materiale som har kommersiell verdi, har også blitt holdt for å falle innenfor rammen av lovbruddet.
United StatesEdit
criminal fraudEdit
beviskravene for kriminelle svindel i Usa er i hovedsak de samme som kravene til andre forbrytelser: skyld må bevises utover en rimelig tvil. Over Hele Usa svindel kostnader kan være forseelser eller forbrytelser avhengig av hvor mye tap involvert. Høy verdi svindel kan også utløse ekstra straffer. For Eksempel, I California, tap på $500,000 eller mer vil resultere i en ekstra to, tre eller fem år i fengsel i tillegg til den vanlige straffen for svindel.
DEN AMERIKANSKE regjeringens 2006 fraud review konkluderte med at svindel er en betydelig underrapportert kriminalitet, og mens ulike byråer og organisasjoner forsøkte å takle problemet, var det nødvendig med større samarbeid for å oppnå en reell innvirkning i offentlig sektor. Omfanget av problemet pekte på behovet for en liten, men kraftig kropp for å samle de mange anti-svindelinitiativene som eksisterte.
Sivil svindelrediger
selv om elementene kan variere etter jurisdiksjon og de spesifikke påstandene fra en saksøker som sender et søksmål som påstått svindel, er typiske elementer i en svindelsak i Usa at:
- Noen fordreier et vesentlig faktum for å oppnå handling eller overbærenhet fra en annen person;
- den andre personen er avhengig av uriktig fremstilling; og
- den andre personen lider skade som følge av handling eller overbærenhet tatt i tillit til uriktig fremstilling.
for å etablere et sivilt krav om svindel, krever De fleste jurisdiksjoner i Usa at hvert element i et svindelkrav blir hevdet med særpreg og bevises av en overvekt av bevisene, noe som betyr at det er mer sannsynlig enn ikke at svindelen skjedde. Noen jurisdiksjoner pålegger en høyere bevisstandard, for Eksempel Washington State ‘ s krav om at elementene i svindel skal bevises med klare, overbevisende og overbevisende bevis (meget sannsynlige bevis), Eller Pennsylvanias krav om at felles lovsvindel skal bevises av klare og overbevisende bevis.
tiltaket for skader i svindelsaker beregnes normalt ved hjelp av en av to regler:
- «benefit of bargain» – regelen, som gjør det mulig å gjenopprette skader i mengden av forskjellen mellom verdien av eiendommen hadde den vært som representert og dens faktiske verdi;
- tap Uten lomme, noe som gjør det mulig å gjenopprette skader i mengden av forskjellen mellom verdien av det som ble gitt og verdien av det som ble mottatt.
Spesielle skader kan tillates hvis vist seg å ha blitt proximately forårsaket av tiltaltes svindel og skaden beløpene er bevist med spesifisitet.
Mange jurisdiksjoner tillater en saksøker i en svindel sak å søke straffende eller eksemplarisk erstatning.
Stillehavs-Asiarediger
Kinarediger
Zhang Yingyus historiesamling The Book Of Swindles (tilgjengelig her; ca. 1617) vitner om tøylesløs kommersiell svindel, spesielt involverer omreisende forretningsmenn, i slutten Av Ming Kina.Tidsskriftet Science rapporterte i 2017 at svindel er florerer I Kinesisk akademia, noe som resulterer i en rekke artikkel tilbaketrekninger og skade På Kinas internasjonale prestisje.The Economist, CNN og andre medier rapporterer regelmessig om tilfeller av svindel eller ond tro i Kinesisk forretnings-og handelspraksis. Forbes omtaler nettkriminalitet som en vedvarende og voksende trussel mot Kinesiske forbrukere.
IndiaEdit
i India straffelovene er nedfelt I Den Indiske Straffeloven. Det er supplert Med Straffeprosessloven Og Indian Evidence Act.
EuropeEdit
United KingdomEdit
i 2016 den estimerte verdien tapt gjennom svindel I STORBRITANNIA var £193 milliarder i året.
I januar 2018 Rapporterte Financial Times at VERDIEN AV britisk svindel slo en 15-år høy av £2.11 bn i 2017, ifølge en studie. Artikkelen sa at regnskapsfirmaet BDO undersøkte rapporterte svindelsaker verdt mer enn £50.000 og fant at totalt antall steg til 577 i 2017, sammenlignet med 212 i 2003. Studien fant at gjennomsnittlig stjålet beløp i hver hendelse steg til £3.66 m, opp fra £1.5 m i 2003.
per November 2017 er svindel DEN vanligste straffbare handlingen i STORBRITANNIA, ifølge En studie Utført Av Crowe Clark Whitehill, Experian og Centre for Counter Fraud Studies. STUDIEN antyder AT STORBRITANNIA mister over £190 milliarder per år til svindel. £190 milliarder er mer enn 9% AV STORBRITANNIAS forventede BNP for 2017 ($2,496 (£2,080) milliarder I Henhold Til Statistikktider). Estimatet for svindel I storbritannia er mer ENN HELE BNP i land som Romania, Qatar og Ungarn.
ifølge EN annen gjennomgang fra DET BRITISKE anti-fraud charity Fraud Advisory Panel (FAP), utgjorde forretningssvindel £144 milliarder, mens svindel mot enkeltpersoner ble estimert til £9,7 milliarder. FAP har vært spesielt kritisk til støtten tilgjengelig fra politiet til ofre for svindel i STORBRITANNIA utenfor London. Selv om ofre for svindel generelt refereres TIL STORBRITANNIAS national fraud and cyber crime reporting center, Action Fraud, fant FAP at det var «liten sjanse» for at disse kriminalitetsrapportene ville bli fulgt opp med noen form for materiell rettshåndhevelse av BRITISKE myndigheter, ifølge rapporten.
i juli 2016 ble det rapportert at svindelaktiviteten i STORBRITANNIA økte i LØPET av 10-årene til 2016 fra £52 milliarder til £193bn. Dette tallet vil være et konservativt estimat, siden Som Tidligere kommissær For City Of London-Politiet, Adrian Leppard, har sagt, er bare 1 av 12 slike forbrytelser faktisk rapportert. Donald Toon, direktør for KYSTVERKETS economic crime command, uttalte i juli 2016 :» de årlige tapene TIL STORBRITANNIA fra svindel er anslått til å være mer enn £190bn». Tall utgitt i oktober 2015 fra Crime Survey Of England og Wales fant at det hadde v rt 5.1 million tilfeller av svindel I England og Wales i fjor, påvirker en estimert en i 12 voksne og gjør den til den vanligste formen for kriminalitet.
Også i juli 2016 uttalte Office For National Statistics (ONS) «Nesten seks millioner svindel og cyberkriminalitet ble begått i Fjor I England og Wales og anslått at det var to millioner misbruk av datamaskiner og 3,8 millioner svindelforsøk i 12 måneder til slutten Av Mars 2016.»Svindel rammer en av ti personer i STORBRITANNIA. IFØLGE ONS, de fleste svindel knyttet til bankkonto svindel. Disse tallene er skilt fra overskriften anslår at ytterligere 6,3 millioner forbrytelser (forskjellig fra svindel) ble begått i STORBRITANNIA mot voksne i år Til Mars 2016.
Svindel ble ikke inkludert i En «Crime Harm Index» publisert Av Office For National Statistics i 2016. Michael Levi, professor i kriminologi ved Cardiff University, bemerket i August 2016 at det var «dypt beklagelig» svindel blir utelatt av den første indeksen til tross for at DEN vanligste kriminaliteten er rapportert til politiet i STORBRITANNIA. Levi sa » Hvis du har noen kategorier som er utelukket, blir de automatisk utelatt av politiets prioriteringer.»Sjefen For National Audit Office (NAO), Sir Anyas Morse har også sagt» for lenge, som en lav verdi, men høyt volum kriminalitet, har online svindel blitt oversett av regjeringen, rettshåndhevelse og industri. Det er Nå Den mest erfarne kriminalitet I England og Wales, og krever et presserende svar.»
England, Wales Og Nord-Irlandrediger
siden 2007 har svindel I England Og Wales og Nord-Irland blitt dekket av Svindelloven 2006. Loven ble Gitt Kongelig Samtykke 8. November 2006, og trådte i kraft 15. januar 2007.
Loven gir en lovfestet definisjon av den kriminelle handlingen av svindel, definerer den i tre klasser-svindel ved falsk representasjon—svindel ved å unnlate å avsløre informasjon, og svindel ved misbruk av stilling. Den fastsetter at en person funnet skyldig i svindel er ansvarlig for en bot eller fengsel i inntil tolv måneder på sammendrag overbevisning (seks måneder I Nord-Irland), eller en bot eller fengsel i inntil ti år på overbevisning om tiltale. Denne Loven erstatter i stor grad lovene om å skaffe eiendom ved bedrag, oppnå en økonomisk fordel og andre lovbrudd som ble opprettet under Tyveriloven 1978.
Skotlandrediger
i Skotsk lov er svindel dekket av sedvanerett og en rekke lovovertredelser. De viktigste svindel lovbrudd er sedvanerett svindel, ytre, underslag, og lovfestet svindel. Svindelloven 2006 gjelder ikke I Skottland.
Statlige Organisasjonerrediger
Alvorlig Svindel Office er en arm Av Regjeringen I Storbritannia, ansvarlig Overfor Justisministeren.
NATIONAL Fraud Authority (NFA) var frem til 2014 et statlig organ som koordinerte motbedragsresponsen I STORBRITANNIA.
Cifas Er En Britisk svindelforebyggende tjeneste, en ideell medlemsorganisasjon for alle sektorer som gjør det mulig for organisasjoner å dele og få tilgang til svindeldata ved hjelp av sine databaser. Cifas er dedikert til forebygging av svindel, inkludert intern svindel av ansatte, og identifisering av økonomisk og relatert kriminalitet.