Amérique du Nordmodifier
Canadmodifier
Le paragraphe 380(1) du Code criminel donne la définition générale de la fraude au Canada:
380. (1) Quiconque, par tromperie, mensonge ou autre moyen frauduleux, qu’il s’agisse ou non d’un faux semblant au sens de la présente loi, escroque le public ou toute personne, qu’elle soit ou non établie, de biens, d’argent, de valeurs mobilières ou de services,
a) est coupable d’un acte criminel et passible d’une peine d’emprisonnement maximale de quatorze ans, lorsque l’objet de l’infraction est un instrument testamentaire ou que la valeur de l’objet de l’infraction dépasse cinq mille dollars; ou b) est coupable (i) d’un acte criminel et est passible d’un emprisonnement maximal de deux ans, ou (ii) d’une infraction punissable sur déclaration de culpabilité par procédure sommaire, lorsque la valeur de l’objet de l’infraction n’excède pas cinq mille dollars.
En plus des peines décrites ci-dessus, le tribunal peut également rendre une ordonnance d’interdiction en vertu de l’article 380.2 (empêcher une personne de » chercher, d’obtenir ou de poursuivre un emploi, ou de devenir ou d’être bénévole à quelque titre que ce soit, ce qui implique d’avoir autorité sur les biens immobiliers, l’argent ou la sécurité précieuse d’une autre personne « ). Il peut également rendre une ordonnance de restitution en vertu de l’article 380.3.
Les tribunaux canadiens ont statué que l’infraction se compose de deux éléments distincts:
- Un acte de tromperie, de mensonge ou d’autres moyens frauduleux interdits. En l’absence de tromperie ou de mensonge, les tribunaux rechercheront objectivement un « acte malhonnête »; et
- La privation doit être causée par l’acte interdit, et la privation doit concerner des biens, de l’argent, une sécurité précieuse ou tout service.
La Cour suprême du Canada a statué que la privation est satisfaite sur preuve de préjudice, de préjudice ou de risque de préjudice; il n’est pas essentiel qu’il y ait perte réelle. La privation d’informations confidentielles, sous la forme d’un secret commercial ou de matériel protégé par le droit d’auteur ayant une valeur commerciale, a également été considérée comme relevant du champ d’application de l’infraction.
États-UnisModifier
Fraude criminellemodifier
Les exigences en matière de preuve pour les accusations de fraude criminelle aux États-Unis sont essentiellement les mêmes que celles pour les autres crimes: la culpabilité doit être prouvée hors de tout doute raisonnable. Partout aux États-Unis, les accusations de fraude peuvent être des délits ou des crimes en fonction du montant de la perte en cause. La fraude de grande valeur peut également déclencher des pénalités supplémentaires. Par exemple, en Californie, les pertes de 500 000 $ ou plus entraîneront une peine supplémentaire de deux, trois ou cinq ans de prison en plus de la peine habituelle pour la fraude.
L’examen de la fraude effectué par le gouvernement américain en 2006 a conclu que la fraude est un crime largement sous-déclaré, et alors que divers organismes et organisations tentaient de s’attaquer au problème, une plus grande coopération était nécessaire pour obtenir un impact réel dans le secteur public. L’ampleur du problème a mis en évidence la nécessité d’un organisme petit mais puissant pour rassembler les nombreuses initiatives de lutte contre la fraude qui existaient.
Fraude civilEdit
Bien que les éléments puissent varier selon la juridiction et les allégations spécifiques formulées par un demandeur qui intente une action en justice alléguant une fraude, les éléments typiques d’une affaire de fraude aux États-Unis sont les suivants::
- Une personne fait une fausse déclaration d’un fait important afin d’obtenir une action ou une abstention de la part d’une autre personne;
- L’autre personne se fonde sur la fausse déclaration; et
- L’autre personne subit un préjudice à la suite de l’acte ou de l’abstention pris sur la base de la fausse déclaration.
Pour établir une réclamation civile de fraude, la plupart des juridictions aux États-Unis exigent que chaque élément d’une réclamation pour fraude soit plaidé avec particularité et soit prouvé par une prépondérance de la preuve, ce qui signifie qu’il est plus probable qu’autrement que la fraude s’est produite. Certaines juridictions imposent une norme de preuve plus élevée, comme l’exigence de l’État de Washington selon laquelle les éléments de fraude doivent être prouvés par des preuves claires, convaincantes et convaincantes (preuves très probables), ou l’exigence de la Pennsylvanie selon laquelle la fraude en common law doit être prouvée par des preuves claires et convaincantes.
La mesure des dommages-intérêts dans les affaires de fraude est normalement calculée à l’aide de l’une des deux règles suivantes:
- La règle du « bénéfice de la négociation », qui permet le recouvrement des dommages-intérêts à hauteur de la différence entre la valeur du bien s’il avait été tel qu’il était représenté et sa valeur réelle;
- Perte directe, qui permet le recouvrement des dommages-intérêts à hauteur de la différence entre la valeur de ce qui a été donné et la valeur de ce qui a été reçu.
Des dommages spéciaux peuvent être autorisés s’il est démontré qu’ils ont été causés de près par la fraude du défendeur et que les montants des dommages sont prouvés avec précision.
De nombreuses juridictions autorisent un demandeur dans une affaire de fraude à demander des dommages-intérêts punitifs ou exemplaires.
Asie du Pacifique
Chine
Le recueil d’histoires de Zhang Yingyu Le Livre des Escrocs (disponible ici; env. 1617) témoigne d’une fraude commerciale endémique, impliquant en particulier des hommes d’affaires itinérants, dans la Chine de la fin des Ming.La revue Science a rapporté en 2017 que la fraude sévit dans le milieu universitaire chinois, entraînant de nombreuses rétractations d’articles et nuisant au prestige international de la Chine.The Economist, CNN et d’autres médias rapportent régulièrement des incidents de fraude ou de mauvaise foi dans les pratiques commerciales et commerciales chinoises. Forbes cite la cybercriminalité comme une menace persistante et croissante pour les consommateurs chinois.
IndiaEdit
En Inde, les lois pénales sont inscrites dans le Code pénal indien. Il est complété par le Code de procédure pénale et la Loi sur les preuves indiennes.
EuropeEdit
Royaume-Uniemodifier
En 2016, la valeur estimée perdue par la fraude au Royaume-Uni était de 193 milliards de livres par an.
En janvier 2018, le Financial Times a rapporté que la valeur de la fraude au Royaume-Uni avait atteint un sommet en 15 ans de 2,11 milliards de livres en 2017, selon une étude. L’article indique que le cabinet comptable BDO a examiné des cas de fraude signalés d’une valeur supérieure à 50 000 £ et a constaté que le nombre total était passé à 577 en 2017, contre 212 en 2003. L’étude a révélé que le montant moyen volé dans chaque incident est passé à 3,66 millions de livres sterling, contre 1,5 million de livres sterling en 2003.
En novembre 2017, la fraude est l’infraction pénale la plus courante au Royaume-Uni selon une étude de Crowe Clark Whitehill, Experian et du Centre for Counter Fraud Studies. L’étude suggère que le Royaume-Uni perd plus de 190 milliards de livres par an à cause de la fraude. 190 milliards de livres sterling représentent plus de 9% du PIB prévu du Royaume-Uni pour 2017 (2 496 milliards de dollars (2 080 milliards de livres sterling) selon Statistics Times). L’estimation de la fraude au Royaume-Uni dépasse le PIB total de pays tels que la Roumanie, le Qatar et la Hongrie.
Selon un autre examen du Groupe consultatif britannique sur la fraude et la fraude (FAP), la fraude commerciale représentait 144 milliards de livres sterling, tandis que la fraude contre les particuliers était estimée à 9,7 milliards de livres sterling. La FAP a été particulièrement critique du soutien offert par la police aux victimes de fraude au Royaume-Uni en dehors de Londres. Bien que les victimes de fraude soient généralement référées au centre national de signalement de la fraude et de la cybercriminalité du Royaume-Uni, Action Fraud, le FAP a constaté qu’il y avait « peu de chances » que ces rapports de criminalité soient suivis de toute sorte d’action répressive de fond par les autorités britanniques, selon le rapport.
En juillet 2016, il a été signalé que les niveaux d’activités frauduleuses au Royaume-Uni ont augmenté au cours des années 10 à 2016, passant de 52 milliards de livres à 193 milliards de livres. Ce chiffre serait une estimation prudente, car comme l’a dit l’ancien commissaire de la police de la Ville de Londres, Adrian Leppard, seulement 1 crime sur 12 est réellement signalé. Donald Toon, directeur du commandement de la criminalité économique de la NCA, a déclaré en juillet 2016: « Les pertes annuelles pour le Royaume-Uni dues à la fraude sont estimées à plus de 190 milliards de livres sterling ». Les chiffres publiés en octobre 2015 de l’Enquête sur la criminalité en Angleterre et au Pays de Galles ont révélé qu’il y en avait eu 5.1 million d’incidents de fraude en Angleterre et au Pays de Galles au cours de l’année précédente, touchant environ un adulte sur 12 et en faisant la forme de criminalité la plus courante.
Toujours en juillet 2016, l’Office for National Statistics (ONS) a déclaré: « Près de six millions de fraudes et de cybercriminalités ont été commises l’année dernière en Angleterre et au Pays de Galles et a estimé qu’il y avait deux millions d’infractions d’utilisation abusive d’ordinateurs et 3,8 millions d’infractions de fraude au cours des 12 mois à fin mars 2016. »La fraude touche une personne sur dix au Royaume-Uni. Selon l’ ONS, la plupart des fraudes concernent des comptes bancaires. Ces chiffres sont distincts de l’estimation globale selon laquelle 6,3 millions de crimes supplémentaires (distincts de la fraude) ont été perpétrés au Royaume-Uni contre des adultes au cours de l’année allant jusqu’en mars 2016.
La fraude n’a pas été incluse dans un » Indice des méfaits de la criminalité » publié par l’Office des statistiques nationales en 2016. Michael Levi, professeur de criminologie à l’Université de Cardiff, a fait remarquer en août 2016 qu’il était « profondément regrettable » que la fraude soit exclue du premier indice bien qu’elle soit le crime le plus souvent signalé à la police au Royaume-Uni. Levi a déclaré: « Si certaines catégories sont exclues, elles sont automatiquement exclues des priorités de la police. »Le chef du Bureau national d’audit (NAO), Sir Anyas Morse, a également déclaré: « Pendant trop longtemps, en tant que crime de faible valeur mais de volume élevé, la fraude en ligne a été négligée par le gouvernement, les forces de l’ordre et l’industrie. Il s’agit maintenant du crime le plus souvent commis en Angleterre et au Pays de Galles et exige une réponse urgente. »
Angleterre, Pays de Galles et Irlande du Nordmodifier
Depuis 2007, la fraude en Angleterre, au Pays de Galles et en Irlande du Nord est couverte par la Loi de 2006 sur la fraude. La Loi a reçu la Sanction royale le 8 novembre 2006 et est entrée en vigueur le 15 janvier 2007.
La Loi donne une définition légale de l’infraction pénale de fraude, la définissant en trois catégories— la fraude par fausse déclaration, la fraude par omission de divulguer des informations et la fraude par abus de position. Elle prévoit qu’une personne reconnue coupable de fraude est passible d’une amende ou d’une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à douze mois sur déclaration de culpabilité par procédure sommaire (six mois en Irlande du Nord), ou d’une amende ou d’une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à dix ans sur déclaration de culpabilité par mise en accusation. Cette loi remplace en grande partie les lois relatives à l’obtention de biens par tromperie, à l’obtention d’un avantage pécuniaire et à d’autres infractions créées en vertu de la Loi de 1978 sur le vol.
ScotlandEdit
En droit écossais, la fraude est couverte par la common law et un certain nombre d’infractions légales. Les principales infractions de fraude sont la fraude de common law, le profanation, le détournement de fonds et la fraude légale. La Loi de 2006 sur la fraude ne s’applique pas en Écosse.
Organisations gouvernementales
Le Serious Fraud Office est une branche du gouvernement du Royaume-Uni, responsable devant le Procureur général.
La National Fraud Authority (NFA) était, jusqu’en 2014, une agence gouvernementale coordonnant la lutte contre la fraude au Royaume-Uni.
Cifas est un service britannique de prévention de la fraude, une organisation à but non lucratif pour tous les secteurs qui permet aux organisations de partager et d’accéder aux données sur la fraude à l’aide de leurs bases de données. Le Cifas se consacre à la prévention de la fraude, y compris la fraude interne par le personnel, et à l’identification de la criminalité financière et connexe.