Fraude

AmericaEdit

CanadaEdit

a secção 380(1) do Código Penal estabelece a definição geral de fraude no Canadá:

380. (1) Todo aquele que, por dolo, falsidade ou outro meio fraudulento, se ele é ou não um falso pretexto, na acepção da presente Lei, defraudar o público ou qualquer outra pessoa, se determinado ou não, de qualquer propriedade, dinheiro ou título de valor ou de qualquer serviço,

(a) é culpado de um indiciáveis delito e condenado a uma pena de prisão não superior a catorze anos, quando o objecto da infracção é uma testamentária instrumento ou o valor do objecto da infracção for superior a cinco mil dólares; ou b) seja culpado i) de uma infracção passível de acusação e seja passível de prisão por uma pena não superior a dois anos, ou ii) de uma infracção punível com condenação sumária, se o valor do objecto da infracção não exceder cinco mil dólares. Para além das sanções acima referidas, o tribunal pode igualmente emitir uma decisão de Proibição nos termos do artigo 380.°.2 (impedir uma pessoa de”procurar, obter ou continuar qualquer emprego, ou tornar-se ou ser voluntária em qualquer qualidade, que envolva ter autoridade sobre a propriedade real, dinheiro ou segurança valiosa de outra pessoa”). Ele também pode fazer uma ordem de restituição sob s. 380.3.

os tribunais canadianos consideraram que a infracção consiste em dois elementos distintos.:

• um ato proibido de engano, falsidade ou outros meios fraudulentos. Na ausência de enganos ou falsidades, os tribunais procurarão objetivamente um “ato desonesto”; e
• a privação deve ser causada pelo ato proibido, e privação deve se relacionar com a propriedade, Dinheiro, segurança valiosa, ou qualquer serviço.

o Supremo Tribunal do Canadá considerou que a privação é satisfeita com a prova de prejuízo, preconceito ou risco de prejuízo; não é essencial que haja perda real. A privação de informações confidenciais, na natureza de um segredo comercial ou de material protegido por direitos de autor com valor comercial, também foi considerada abrangida pelo âmbito da infracção.

Reino StatesEdit

Criminais fraudEdit

Os requisitos de prova penal, acusações de fraude nos Estados Unidos são essencialmente os mesmos que os requisitos para outros crimes: a culpa deve ser provada além de qualquer dúvida razoável. Em todos os Estados Unidos, as acusações de fraude podem ser delitos menores ou crimes, dependendo da quantidade de perda envolvida. A fraude de alto valor também pode desencadear sanções adicionais. Por exemplo, na Califórnia, perdas de US $500.000 ou mais resultarão em mais dois, três ou cinco anos de prisão, além da penalidade regular para a fraude.

O governo dos estados unidos, 2006 fraude análise concluiu-se que a fraude é significativamente menores de prática de crime, e enquanto várias agências e organizações estavam tentando resolver o problema, maior cooperação era necessário para conseguir um impacto real no setor público. A dimensão do problema apontava para a necessidade de um organismo pequeno, mas de grande potência, reunir as numerosas iniciativas de luta contra a fraude que existiam.

Civil fraudEdit

Embora os elementos podem variar de jurisdição para jurisdição e as alegações específicas feitas por um autor que arquivos de uma ação judicial que alegou fraude, elementos típicos de um caso de fraude nos Estados Unidos são de que:

1. Alguém deturpa um fato material, a fim de obter ação ou tolerância por outra pessoa;
2. A outra pessoa depende a falsidade ideológica; e
3. A outra pessoa sofra lesão, como resultado de ato ou abstenção tomadas na dependência da deturpação.

Para estabelecer um pedido civil de fraude, a maioria das jurisdições nos Estados Unidos requerem que cada elemento de uma fraude afirmam ser invocada com particularidade e ser provado por uma preponderância das provas, o que significa que é mais provável do que não que a fraude ocorreu. Algumas jurisdições impõem um padrão de prova mais elevado, como a exigência do Estado de Washington de que os elementos de fraude sejam provados com provas claras, convincentes e convincentes (provas muito prováveis), ou a exigência da Pensilvânia de que a fraude de lei comum seja provada por provas claras e convincentes.

A medida de danos em casos de fraude é normalmente calculado usando uma das duas regras:

1. O “benefício de negócio”, a regra, que permite a recuperação de danos, no montante da diferença entre o valor da propriedade que tinha sido representado e de seu real valor;
2. Fora-de-bolso perda, o que permite a recuperação de danos, no montante da diferença entre o valor que foi dado e o valor do que foi recebido.

danos especiais podem ser permitidos se mostrado que foram causados proximamente por fraude do réu e os montantes dos danos são provados com especificidade.

muitas jurisdições permitem que um autor em um caso de fraude procure danos punitivos ou exemplares.

Pacific AsiaEdit

ChinaEdit

Zhang Yingyu’s story collection The Book of Swindles (available here; ca. 1617) testemunha a fraude comercial desenfreada, especialmente envolvendo empresários itinerantes, no final da China Ming.A revista Science relatou em 2017 que a fraude é grande na academia Chinesa, resultando em inúmeras retrações de artigos e danos ao prestígio internacional da China.The Economist, CNN, and other media outlets regularly report on incidents of fraud or bad faith in Chinese business and trade practices. A Forbes cita a cibercriminalidade como uma ameaça persistente e crescente para os consumidores chineses.

IndiaEdit

na Índia, as leis penais estão consagradas no Código Penal Indiano. É complementada pelo código de Processo Penal e pela Lei indiana de provas.

EuropeEdit

Reino Unido Edit

em 2016, o valor estimado perdido pela fraude no Reino Unido foi de 193 mil milhões de libras por ano.

em janeiro de 2018, O Financial Times relatou que o valor da fraude no Reino Unido atingiu um pico de 15 anos de £2.11 bilhões em 2017, de acordo com um estudo. O artigo disse que a empresa de contabilidade BDO examinou casos de fraude relatados no valor de mais de £50.000 e descobriu que o número total subiu para 577 em 2017, em comparação com 212 em 2003. O estudo descobriu que a quantidade média roubada em cada incidente subiu para £3,66 m, mais de £1,5 m em 2003.

em novembro de 2017, a fraude é a infracção penal mais comum no Reino Unido, de acordo com um estudo realizado por Crowe Clark Whitehill, Experian e o centro de Estudos contra a fraude. O estudo sugere que o Reino Unido perde mais de 190 mil milhões de libras por ano por fraude. 190 bilhões de libras é mais de 9% do PIB projetado pelo Reino Unido para 2017 ($2,496 (£2,080) bilhões de acordo com o Statistics Times). A estimativa da fraude no Reino Unido é superior à totalidade do PIB de países como a Roménia, O Catar e a Hungria.De acordo com outra revisão do painel consultivo para a fraude de caridade (FAP) do Reino Unido, a fraude comercial representou 14400 milhões de libras, enquanto a fraude contra os indivíduos foi estimada em 9,7 mil milhões de libras. O FAP tem sido particularmente crítico em relação ao apoio disponível da polícia às vítimas de fraude no Reino Unido fora de Londres. Embora as vítimas de fraude sejam geralmente referidas como o Centro Nacional de informação sobre fraude e cibercriminalidade do Reino Unido, “Action Fraud”, o FAP considerou que havia “poucas chances” de que esses relatórios de crime fossem acompanhados de qualquer tipo de ação substantiva de aplicação da lei por parte das autoridades do Reino Unido, de acordo com o relatório.

em julho de 2016, foi relatado que os níveis de atividade fraudulenta no Reino Unido aumentaram nos 10 anos para 2016 de 52 bilhões de libras para 193 bilhões de libras. Este número seria uma estimativa conservadora, uma vez que, como disse o antigo comissário da polícia da cidade de Londres, Adrian Leppard, apenas 1 em cada 12 desses crimes são efectivamente relatados. Donald Toon, diretor do comando de crime econômico da NCA, declarou em julho de 2016:”as perdas anuais para o Reino Unido por fraude são estimadas em mais de £190 bilhões”. Os números divulgados em outubro de 2015 a partir do inquérito Criminal da Inglaterra e do País de Gales descobriram que havia 5.1 milhão de casos de fraude na Inglaterra e no País de Gales no ano anterior, afectando um em cada 12 adultos e tornando-se a forma de crime mais comum.

também em julho de 2016, o Gabinete de Estatísticas Nacionais (ONS) afirmou que “quase seis milhões de fraudes e crimes cibernéticos foram cometidos no ano passado na Inglaterra e no País de Gales e estimou que houve dois milhões de infrações por uso indevido de computadores e 3,8 milhões de infrações por fraude nos 12 meses até o final de Março de 2016.”A fraude afeta uma em cada dez pessoas no Reino Unido. De acordo com o ONS, A maior parte das fraudes diz respeito à fraude em contas bancárias. Estes números estão separados da estimativa principal de que outros 6,3 milhões de crimes (distintos da fraude) foram perpetrados no Reino Unido contra adultos entre o ano e março de 2016.

a fraude não foi incluída num “índice de danos à criminalidade” publicado pelo Instituto de Estatísticas Nacionais em 2016. Michael Levi, professor de criminologia na Universidade de Cardiff, comentou em agosto de 2016 que a fraude” profundamente lamentável ” está sendo deixada de fora do primeiro índice, apesar de ser o crime mais comum relatado à polícia no Reino Unido. Levi disse: “Se você tem algumas categorias que são excluídas, elas são automaticamente deixadas de fora das prioridades da polícia.”O chefe do Escritório Nacional de auditoria (NAO), Sir Anya Morse também disse” Por muito tempo, como um crime de baixo valor, mas de alto volume, a fraude on-line tem sido negligenciada pelo governo, aplicação da lei e indústria. É agora o crime mais comum na Inglaterra e no País de Gales e exige uma resposta urgente.”

Inglaterra, País de Gales e Irlanda Do Norte

desde 2007, a fraude na Inglaterra e no País de Gales e na Irlanda do Norte tem sido coberta pela Lei da fraude de 2006. A lei foi aprovada em 8 de novembro de 2006 e entrou em vigor em 15 de janeiro de 2007.

a lei dá uma definição legal do crime de fraude, definindo—o em três classes-fraude por falsa representação, fraude por não divulgação de informações e fraude por abuso de posição. Prevê que uma pessoa considerada culpada de fraude seja passível de uma multa ou prisão até doze meses em caso de condenação sumária (seis meses na Irlanda do Norte), ou de uma multa ou prisão até dez anos em caso de acusação. Esta lei substitui em grande medida as leis relativas à obtenção de bens por engano, obtenção de uma vantagem pecuniária e outras infracções que foram criadas ao abrigo da Lei do roubo de 1978.

ScotlandEdit

na legislação Escocesa, a fraude é abrangida pelo direito comum e por uma série de infracções legais. Os principais crimes de fraude são a fraude de direito comum, a declaração, o desvio de fundos e a fraude estatutária. A Lei Sobre a fraude de 2006 não é aplicável na Escócia.

organizações governamentais Edit

principais artigos: O Serious Fraud Office (Reino Unido) e Cifas

o Serious Fraud Office é um ramo do Governo do Reino Unido, responsável perante o Procurador-Geral.

a Autoridade Nacional de Luta Antifraude (AFN) era, até 2014, uma agência governamental que coordenava a resposta contra a fraude no Reino Unido.

Cifas é um serviço britânico de prevenção da fraude, uma organização sem fins lucrativos para todos os sectores que permite às organizações partilhar e aceder a dados sobre fraudes utilizando as suas bases de dados. O Cifas é dedicado à prevenção da fraude, incluindo a fraude interna por parte do pessoal, e à identificação da criminalidade financeira e relacionada.