Frode

Nord AmericaEdit

CanadaEdit

Sezione 380 (1) del Codice penale fornisce la definizione generale per la frode in Canada:

380. (1) chiunque, con l’inganno, la menzogna o altri mezzi fraudolenti, o se non si tratta di un falso pretesto ai sensi della presente Legge, froda pubblico o di qualsiasi persona, se accertato, o non, di beni, denaro o preziosi di sicurezza o di qualsiasi servizio,

(a) è colpevole di un reato perseguibili e passibile di una pena detentiva non superiore ai quattordici anni, quando l’oggetto del reato è un testamentarie strumento o il valore dell’oggetto del reato supera i cinque mila dollari; o (b) è colpevole (i) di un reato incriminabile ed è passibile di reclusione per un periodo non superiore a due anni, o (ii) di un reato punibile con condanna sommaria, se il valore dell’oggetto del reato non supera i cinquemila dollari.

Oltre alle sanzioni sopra descritte, il tribunale può anche emettere un ordine di divieto ai sensi di s. 380.2 (impedire a una persona di”cercare, ottenere o continuare qualsiasi lavoro, o diventare o essere un volontario a qualsiasi titolo, che implichi avere autorità sulla proprietà reale, sul denaro o sulla sicurezza preziosa di un’altra persona”). Può anche fare un ordine di restituzione sotto s. 380.3.

I tribunali canadesi hanno ritenuto che il reato consiste di due elementi distinti:

• Un atto proibito di inganno, falsità o altri mezzi fraudolenti. In assenza di inganno o falsità, i tribunali cercheranno oggettivamente un”atto disonesto”; e
• La privazione deve essere causata dall’atto proibito e la privazione deve riguardare proprietà, denaro, sicurezza preziosa o qualsiasi servizio.

La Corte Suprema del Canada ha dichiarato che la privazione è soddisfatta sulla prova di danno, pregiudizio o rischio di pregiudizio; non è essenziale che ci sia una perdita effettiva. Anche la privazione di informazioni riservate, nella natura di un segreto commerciale o di materiale protetto da copyright che ha valore commerciale, è stata ritenuta rientrare nell’ambito del reato.

Stati UnitiModifica

Frode criminalemodifica

I requisiti di prova per le accuse di frode penale negli Stati Uniti sono essenzialmente gli stessi requisiti per altri crimini: la colpevolezza deve essere dimostrata oltre ogni ragionevole dubbio. In tutti gli Stati Uniti accuse di frode possono essere reati o reati a seconda della quantità di perdita coinvolti. Le frodi di alto valore possono anche innescare sanzioni aggiuntive. Ad esempio, in California, le perdite di $500.000 o più si tradurrà in un extra di due, tre, o cinque anni di carcere in aggiunta alla pena regolare per la frode.

Il governo degli Stati Uniti 2006 fraud review ha concluso che la frode è un crimine significativamente sotto-segnalato, e mentre varie agenzie e organizzazioni stavano tentando di affrontare la questione, era necessaria una maggiore cooperazione per ottenere un impatto reale nel settore pubblico. L’entità del problema ha evidenziato la necessità di un organismo piccolo ma di grande potenza per riunire le numerose iniziative di lotta antifrode esistenti.

Civile fraudEdit

anche se gli elementi possono variare da paese a paese e le specifiche accuse fatte da un attore che file una querela che la presunta frode, elementi tipici di un caso di frode negli Stati Uniti sono che:

1. Qualcuno travisa un fatto materiale, in modo da ottenere un’azione o tolleranza da parte di un’altra persona;
2. L’altra persona si basa su false dichiarazioni; e
3. L’altra persona soffre di lesioni come conseguenza di tale atto o la sua omissione intraprese sulla base del travisamento.

Per stabilire una causa civile di frode, la maggior parte delle giurisdizioni negli Stati Uniti richiede che ogni elemento di una richiesta di frode sia supplicato con particolarità ed essere dimostrato da una preponderanza delle prove, il che significa che è più probabile che la frode si sia verificata. Alcune giurisdizioni impongono uno standard probatorio più elevato, come il requisito dello Stato di Washington che gli elementi di frode siano dimostrati con prove chiare, convincenti e convincenti (prove molto probabili), o il requisito della Pennsylvania che le frodi di common law siano dimostrate da prove chiare e convincenti.

La misura del risarcimento nei casi di frode è normalmente calcolato utilizzando uno dei due regole:

1. Il “beneficio del patto di regole”, che consente il ripristino di danni per un importo pari alla differenza tra il valore della proprietà, che è stato rappresentato e il suo effettivo valore;
2. Out-of-pocket perdita, che consente il recupero di danni per un importo pari alla differenza tra il valore di ciò che è stato dato e il valore di quanto ricevuto.

Possono essere consentiti danni speciali se dimostrato di essere stato causato prossimamente dalla frode del convenuto e gli importi dei danni sono dimostrati con specificità.

Molte giurisdizioni consentono a un attore in un caso di frode di chiedere danni punitivi o esemplari.

Pacific AsiaEdit

ChinaEdit

Collezione di storie di Zhang Yingyu Il libro delle truffe (disponibile qui; ca. 1617) testimonia la dilagante frode commerciale, in particolare che coinvolge uomini d’affari itineranti, alla fine della Cina Ming.La rivista Science ha riferito in 2017 che la frode è diffusa nel mondo accademico cinese, con conseguenti numerose ritrattazioni di articoli e danni al prestigio internazionale della Cina.The Economist, CNN e altri media riferiscono regolarmente su episodi di frode o malafede nelle pratiche commerciali e commerciali cinesi. Forbes cita la criminalità informatica come una minaccia persistente e crescente per i consumatori cinesi.

IndiaEdit

In India le leggi penali sono sancite dal Codice penale indiano. È integrato dal Codice di procedura penale e dalla legge indiana sulle prove.

EuropeEdit

Regno Unitomodit

Nel 2016 il valore stimato perso attraverso le frodi nel Regno Unito era di £193 miliardi all’anno.

A gennaio 2018 il Financial Times ha riferito che il valore delle frodi nel Regno Unito ha raggiunto un massimo di 15 anni di £2.11 bn in 2017, secondo uno studio. L’articolo diceva che la società di contabilità BDO ha esaminato i casi di frode segnalati per un valore superiore a £50.000 e ha scoperto che il numero totale è salito a 577 in 2017, rispetto a 212 in 2003. Lo studio ha rilevato che l’importo medio rubato in ogni incidente è salito a £3.66 m, da £1.5 m nel 2003.

A novembre 2017, la frode è il reato penale più comune nel Regno Unito secondo uno studio di Crowe Clark Whitehill, Experian e il Centro per gli studi contro le frodi. Lo studio suggerisce che il Regno Unito perde oltre £190 miliardi all’anno per frode. £190 miliardi è più del 9% del PIL previsto del Regno Unito per 2017 (billion 2,496 (£2,080) miliardi secondo Statistics Times). La stima delle frodi nel Regno Unito è superiore all’intero PIL di paesi come Romania, Qatar e Ungheria.

Secondo un’altra revisione da parte del UK anti-fraud Charity Fraud Advisory Panel (FAP), le frodi commerciali hanno rappresentato £144bn, mentre le frodi contro gli individui sono state stimate a £9.7 bn. Il FAP è stato particolarmente critico nei confronti del supporto disponibile dalla polizia alle vittime di frodi nel Regno Unito al di fuori di Londra. Sebbene le vittime di frode siano generalmente riferite al centro nazionale di segnalazione di frodi e crimini informatici del Regno Unito, Action Fraud, il FAP ha rilevato che c’erano “poche possibilità” che questi rapporti di criminalità fossero seguiti da qualsiasi tipo di azione di contrasto sostanziale da parte delle autorità britanniche, secondo il rapporto.

A luglio 2016 è stato riferito che i livelli di attività fraudolente nel Regno Unito sono aumentati negli anni 10 a 2016 da £52 miliardi a £193bn. Questa cifra sarebbe una stima prudente, dal momento che, come ha detto l’ex commissario della polizia della City of London, Adrian Leppard, solo 1 su 12 tali crimini sono effettivamente segnalati. Donald Toon, direttore dell’economic crime command della NCA, ha dichiarato a luglio 2016:”Le perdite annuali per il Regno Unito dalle frodi sono stimate essere più di £190bn”. I dati pubblicati nell’ottobre 2015 dal Crime Survey di Inghilterra e Galles hanno rilevato che c’erano stati 5.1 milione di casi di frode in Inghilterra e Galles nel corso dell’anno precedente, che ha colpito uno stimato in 12 adulti e che lo rende la forma più comune di criminalità.

Sempre a luglio 2016, l’Office for National Statistics (ONS) ha dichiarato “Quasi sei milioni di frodi e crimini informatici sono stati commessi lo scorso anno in Inghilterra e Galles e ha stimato che ci sono stati due milioni di reati di abuso di computer e 3,8 milioni di reati di frode nei 12 mesi fino alla fine di marzo 2016.”La frode colpisce una persona su dieci nel Regno Unito. Secondo l’ONS, la maggior parte delle frodi si riferisce alla frode del conto bancario. Queste cifre sono separate dalla stima principale che altri 6.3 milioni di crimini (distinti dalle frodi) sono stati perpetrati nel Regno Unito contro gli adulti nell’anno a marzo 2016.

La frode non è stata inclusa in un “Crime Harm Index” pubblicato dall’Ufficio per le statistiche nazionali nel 2016. Michael Levi, professore di criminologia all’Università di Cardiff, ha osservato in agosto 2016 che era “profondamente deplorevole” la frode viene lasciata fuori dal primo indice nonostante sia il crimine più comune segnalato alla polizia nel Regno Unito. Levi ha detto ” Se hai alcune categorie che sono escluse, vengono automaticamente lasciate fuori dalle priorità della polizia.”Il capo del National Audit Office (NAO), Sir Anyas Morse ha anche detto” Per troppo tempo, come un crimine di basso valore ma ad alto volume, la frode online è stata trascurata dal governo, dalle forze dell’ordine e dall’industria. Ora è il crimine più comunemente sperimentato in Inghilterra e Galles e richiede una risposta urgente.”

Inghilterra, Galles e Irlanda del Nordmodifica

Dal 2007, le frodi in Inghilterra, Galles e Irlanda del Nord sono coperte dal Fraud Act 2006. L ‘ 8 novembre 2006 la legge ha ricevuto l’assenso reale ed è entrata in vigore il 15 gennaio 2007.

La legge fornisce una definizione statutaria del reato di frode, definendolo in tre classi: frode per falsa rappresentazione, frode per mancata divulgazione di informazioni e frode per abuso di posizione. Esso prevede che una persona riconosciuta colpevole di frode sia passibile di una multa o di reclusione fino a dodici mesi in caso di condanna sommaria (sei mesi in Irlanda del Nord), o di una multa o di reclusione fino a dieci anni in caso di condanna sotto accusa. Questo atto sostituisce in gran parte le leggi relative all’ottenimento di proprietà con l’inganno, l’ottenimento di un vantaggio pecuniario e altri reati che sono stati creati sotto il Theft Act 1978.

ScotlandEdit

Nel diritto scozzese, la frode è coperta dalla common law e da una serie di reati legali. I principali reati di frode sono frode di common law, proferire, appropriazione indebita e frode legale. Il Fraud Act 2006 non si applica in Scozia.

Organizzazioni governativemodifica

Il Serious Fraud Office è un ramo del governo del Regno Unito, responsabile presso il Procuratore generale.

La National Fraud Authority (NFA) era, fino al 2014, un’agenzia governativa che coordinava la risposta antifrode nel Regno Unito.

Cifas è un servizio di prevenzione delle frodi britannico, un’organizzazione di appartenenza senza scopo di lucro per tutti i settori che consente alle organizzazioni di condividere e accedere ai dati di frode utilizzando i loro database. Cifas è dedicato alla prevenzione delle frodi, comprese le frodi interne da parte del personale, e l’identificazione della criminalità finanziaria e correlata.