America de Nordedit
CanadaEdit
secțiunea 380 (1) din Codul Penal prevede definiția generală pentru fraudă în Canada:
380. (1) Orice persoană care, prin înșelăciune, falsitate sau alte mijloace frauduloase, indiferent dacă este sau nu o falsă pretenție în sensul prezentei legi, fraudează publicul sau orice persoană, constatată sau nu, cu privire la orice proprietate, bani sau garanție valoroasă sau orice serviciu,
(a) este vinovată de o infracțiune care poate fi pusă sub acuzare și pasibilă de o pedeapsă cu închisoarea de cel mult paisprezece ani, dacă obiectul infracțiunii este un instrument testamentar sau dacă valoarea obiectului infracțiunii depășește cinci mii de dolari; sau (b) este vinovat (i) de o infracțiune care poate fi pusă sub acuzare și este pasibil de închisoare pentru un termen care nu depășește doi ani sau (ii) de o infracțiune care se pedepsește cu condamnare sumară, în cazul în care valoarea obiectului infracțiunii nu depășește cinci mii de dolari.
în plus față de sancțiunile prezentate mai sus, instanța poate emite, de asemenea, un ordin de interdicție în temeiul s. 380.2 (împiedicarea unei persoane de a „căuta, obține sau Continua orice loc de muncă sau de a deveni sau de a fi voluntar în orice calitate, care implică autoritatea asupra proprietății imobiliare, a banilor sau a securității valoroase a unei alte persoane”). Se poate face, de asemenea, un ordin de restituire în conformitate cu s. 380.3.
instanțele canadiene au considerat că infracțiunea constă în două elemente distincte:
- un act interzis de înșelăciune, falsitate sau alte mijloace frauduloase. În absența înșelăciunii sau a falsității, instanțele vor căuta în mod obiectiv un „act necinstit”; și
- privarea trebuie să fie cauzată de actul interzis, iar privarea trebuie să se refere la proprietate, bani, securitate valoroasă sau orice serviciu.
Curtea Supremă a Canadei a considerat că privarea este satisfăcută pe baza dovezii prejudiciului, a prejudecăților sau a riscului de prejudecăți; nu este esențial să existe o pierdere reală. Privarea de informații confidențiale, de natura unui secret comercial sau a unui material protejat prin drepturi de autor care are valoare comercială, a fost, de asemenea, considerată a intra în sfera de aplicare a infracțiunii.
United statesedit
Criminal fraudEdit
cerințele de probă pentru acuzațiile de fraudă penală din Statele Unite sunt în esență aceleași cu cerințele pentru alte infracțiuni: vinovăția trebuie dovedită dincolo de orice îndoială rezonabilă. De-a lungul taxele de fraudă Statele Unite pot fi contravenții sau infracțiuni în funcție de cantitatea de pierdere implicate. Frauda cu valoare ridicată poate declanșa, de asemenea, sancțiuni suplimentare. De exemplu, în California, pierderile de 500.000 de dolari sau mai mult vor duce la doi, trei sau cinci ani de închisoare în plus față de pedeapsa obișnuită pentru fraudă.
analiza fraudei din 2006 a Guvernului SUA a concluzionat că frauda este o infracțiune semnificativ sub-raportată și, în timp ce diferite agenții și organizații încercau să abordeze problema, era necesară o cooperare mai mare pentru a obține un impact real în sectorul public. Amploarea problemei a subliniat necesitatea unui organism mic, dar puternic, care să reunească numeroasele inițiative de combatere a fraudei care existau.
frauda Civilăedit
deși elementele pot varia în funcție de jurisdicție și de acuzațiile specifice făcute de un reclamant care depune un proces care presupune fraudă, elementele tipice ale unui caz de fraudă în Statele Unite sunt că:
- cineva denaturează un fapt material pentru a obține o acțiune sau o toleranță de către o altă persoană;
- cealaltă persoană se bazează pe denaturarea; și
- cealaltă persoană suferă un prejudiciu ca urmare a actului sau a toleranței luate bazându-se pe denaturarea.
pentru a stabili o cerere civilă de fraudă, majoritatea jurisdicțiilor din Statele Unite impun ca fiecare element al unei cereri de fraudă să fie pledat cu particularitate și să fie dovedit printr-o preponderență a probelor, ceea ce înseamnă că este mai probabil ca frauda să fi avut loc. Unele jurisdicții impun un standard probatoriu mai ridicat, cum ar fi cerința Statului Washington ca elementele fraudei să fie dovedite cu dovezi clare, convingătoare și convingătoare (dovezi foarte probabile) sau cerința Pennsylvania ca frauda de drept comun să fie dovedită prin dovezi clare și convingătoare.
măsura daunelor în cazurile de fraudă este calculată în mod normal folosind una din cele două reguli:
- regula „beneficiul negocierii”, care permite recuperarea daunelor în valoarea diferenței dintre valoarea proprietății dacă ar fi fost reprezentată și valoarea sa reală;
- pierdere din buzunar, care permite recuperarea daunelor în valoarea diferenței dintre valoarea a ceea ce a fost dat și valoarea a ceea ce a fost primit.
daunele speciale pot fi permise dacă se dovedește că au fost cauzate în mod apropiat de frauda pârâtului, iar sumele daunelor sunt dovedite cu specificitate.
multe jurisdicții permit unui reclamant într-un caz de fraudă să solicite daune punitive sau exemplare.
Pacific AsiaEdit
ChinaEdit
colecția de povești a lui Zhang Yingyu cartea escrocilor (disponibil aici; ca. 1617) mărturisește despre frauda comercială rampantă, implicând în special oameni de afaceri itineranți, la sfârșitul anului Ming China.Revista Science a raportat în 2017 că frauda este răspândită în mediul academic chinez, rezultând numeroase retrageri de articole și prejudicii prestigiului internațional al Chinei.The Economist, CNN și alte mass-media raportează în mod regulat incidente de fraudă sau rea-credință în practicile comerciale și comerciale chineze. Forbes citează criminalitatea informatică ca o amenințare persistentă și în creștere pentru consumatorii chinezi.
IndiaEdit
în India legile penale sunt consacrate în Codul Penal Indian. Acesta este completat de codul de Procedură Penală și Legea privind dovezile indiene.
EuropeEdit
United KingdomEdit
în 2016, valoarea estimată pierdută prin fraudă în Marea Britanie a fost de 193 miliarde de euro pe an.
în ianuarie 2018, Financial Times a raportat că valoarea fraudei din Marea Britanie a atins un maxim de 15 ani de 2,11 miliarde de euro în 2017, potrivit unui studiu. Articolul a spus că firma de contabilitate BDO a examinat cazurile de fraudă raportate în valoare de peste 50.000 de euro și a constatat că numărul total a crescut la 577 în 2017, comparativ cu 212 în 2003. Studiul a constatat că suma medie furată în fiecare incident a crescut la 3,66 m, de la 1,5 m în 2003.
în noiembrie 2017, frauda este cea mai frecventă infracțiune penală din Marea Britanie, potrivit unui studiu realizat de Crowe Clark Whitehill, Experian și Centrul pentru studii de combatere a fraudei. Studiul sugerează că Marea Britanie pierde peste 190 de miliarde de euro pe an din cauza fraudei. 190 de miliarde de dolari din cifra de afaceri a Regatului Unit reprezintă mai mult de 9% din PIB-ul estimat pentru 2017 (2.496 de dolari (2.080 de miliarde de dolari). Estimarea pentru fraudă în cifra din Marea Britanie este mai mare decât întregul PIB al unor țări precum România, Qatar și Ungaria.
potrivit unei alte revizuiri a Grupului consultativ pentru fraude (FAP) din Marea Britanie, frauda în afaceri a reprezentat 144 miliarde de dolari, în timp ce frauda împotriva persoanelor fizice a fost estimată la 9,7 miliarde de dolari. FAP a fost deosebit de critic față de sprijinul disponibil de la poliție victimelor fraudei din Marea Britanie în afara Londrei. Deși victimele fraudei sunt, în general, menționate la Centrul Național de raportare a fraudei și criminalității cibernetice din Marea Britanie, Action Fraud, FAP a constatat că există „puține șanse” ca aceste rapoarte de criminalitate să fie urmate de orice fel de acțiune substanțială de aplicare a legii de către autoritățile britanice, potrivit raportului.
în iulie 2016 s-a raportat că nivelurile de activitate frauduloasă din Marea Britanie au crescut în cei 10 ani până în 2016 de la 52 miliarde la 193 miliarde. Această cifră ar fi o estimare conservatoare, deoarece, după cum a spus fostul comisar al Poliției orașului Londra, Adrian Leppard, doar 1 din 12 astfel de infracțiuni sunt de fapt raportate. Donald Toon, directorul Comandamentului Criminalității Economice al ANC, a declarat în iulie 2016: „pierderile anuale pentru Marea Britanie din cauza fraudei sunt estimate la peste 190 miliarde de euro”. Cifrele publicate în octombrie 2015 din studiul criminalității din Anglia și țara Galilor au constatat că au existat 5.1 milion de incidente de fraudă în Anglia și țara Galilor în anul precedent, afectând aproximativ unul din 12 adulți și făcându-l cea mai comună formă de criminalitate.
tot în iulie 2016, Oficiul Național de Statistică (ONS) a declarat: „aproape șase milioane de fraude și infracțiuni cibernetice au fost comise anul trecut în Anglia și țara Galilor și a estimat că au existat două milioane de infracțiuni de utilizare abuzivă a computerului și 3,8 milioane de infracțiuni de fraudă în cele 12 luni până la sfârșitul lunii martie 2016.”Frauda afectează una din zece persoane din Marea Britanie. Potrivit ONS, cele mai multe fraude se referă la frauda contului bancar. Aceste cifre sunt separate de estimarea principală că alte 6,3 milioane de infracțiuni (distincte de fraudă) au fost comise în Marea Britanie împotriva adulților în anul până în martie 2016.
frauda nu a fost inclusă într-un „indice de vătămare a criminalității” publicat de Oficiul Național de Statistică în 2016. Michael Levi, profesor de Criminologie la Universitatea Cardiff, a remarcat în August 2016 că este „profund regretabil” frauda este lăsată în afara primului indice, în ciuda faptului că este cea mai frecventă infracțiune raportată poliției din Marea Britanie. Levi a spus: „Dacă aveți unele categorii care sunt excluse, acestea sunt automat lăsate în afara priorităților poliției.”Șeful Oficiului Național de Audit (NAO), Sir Anyas Morse, a mai spus:” de prea mult timp, ca o crimă cu valoare redusă, dar cu volum mare, frauda online a fost trecută cu vederea de guvern, de aplicare a legii și de industrie. Acum este cea mai frecvent experimentată crimă din Anglia și țara Galilor și necesită un răspuns urgent.”
Anglia, țara Galilor și Irlanda de Nordedit
din 2007, frauda din Anglia și țara Galilor și Irlanda de nord a fost acoperită de Legea privind frauda din 2006. Actul a fost aprobat regal la 8 noiembrie 2006 și a intrat în vigoare la 15 ianuarie 2007.
Legea oferă o definiție legală a infracțiunii de fraudă, definind—o în trei clase-frauda prin reprezentare falsă, frauda prin nedivulgarea informațiilor și frauda prin abuz de poziție. Acesta prevede că o persoană găsită vinovată de fraudă este pasibilă de o amendă sau închisoare de până la douăsprezece luni în urma unei condamnări sumare (șase luni în Irlanda de nord) sau de o amendă sau închisoare de până la zece ani în urma unei condamnări sub acuzare. Acest Act înlocuiește în mare măsură legile referitoare la obținerea proprietății prin înșelăciune, obținerea unui avantaj pecuniar și alte infracțiuni care au fost create în temeiul Legii furtului din 1978.
ScotlandEdit
în dreptul scoțian, frauda este reglementată de dreptul comun și de o serie de infracțiuni legale. Principalele infracțiuni de fraudă sunt frauda de drept comun, pronunțarea, delapidarea și frauda legală. Legea privind frauda din 2006 nu se aplică în Scoția.
organizații guvernamentale [modificare / modificare sursă]
Oficiul pentru fraude grave este un braț al Guvernului Regatului Unit, responsabil în fața procurorului general.
Autoritatea Națională pentru fraude (NFA) a fost, până în 2014, o agenție guvernamentală care coordonează răspunsul de combatere a fraudei în Marea Britanie.
Cifas este un serviciu britanic de prevenire a fraudelor, o organizație non-profit pentru toate sectoarele care permite organizațiilor să partajeze și să acceseze datele privind frauda folosind bazele lor de date. Cifas este dedicat prevenirii fraudei, inclusiv fraudei interne de către personal și identificării infracțiunilor financiare și conexe.