Ameryka Północnaedit
Kanadaedit
sekcja 380 (1) Kodeksu karnego zawiera ogólną definicję oszustwa w Kanadzie:
380. (1) Każdy, kto przez oszustwo, fałsz lub inne oszukańcze środki, bez względu na to, czy jest to fałszywe udawanie w rozumieniu niniejszego aktu, oszukuje opinię publiczną lub jakąkolwiek osobę, niezależnie od tego, czy została stwierdzona, jakąkolwiek własność, pieniądze lub cenne zabezpieczenie lub jakąkolwiek usługę,
(a) jest winny przestępstwa podlegającego oskarżeniu i podlega karze pozbawienia wolności nieprzekraczającej czternastu lat, jeżeli przedmiot przestępstwa jest instrumentem testamentowym lub wartość przedmiotu przestępstwa przekracza pięć tysięcy dolarów; lub (b) jest winny (i) przestępstwa z oskarżenia publicznego i podlega karze pozbawienia wolności na okres nieprzekraczający dwóch lat, lub (ii) przestępstwa podlegającego karze skróconego wyroku skazującego, gdy wartość przedmiotu przestępstwa nie przekracza pięciu tysięcy dolarów.
oprócz wyżej wymienionych kar sąd może również wydać postanowienie o zakazie na podstawie s. 380. 2 (uniemożliwienie osobie „ubiegania się, uzyskiwania lub kontynuowania jakiejkolwiek pracy lub stawania się lub bycia wolontariuszem w jakimkolwiek charakterze, co wiąże się z posiadaniem władzy nad nieruchomością, pieniędzmi lub wartościowym bezpieczeństwem innej osoby”). Może również dokonać nakazu restytucji pod S. 380.3.
kanadyjskie sądy uznały, że przestępstwo składa się z dwóch odrębnych elementów:
- zakazany akt oszustwa, fałszu lub innych oszukańczych środków. W przypadku braku oszustwa lub fałszu sądy będą obiektywnie szukać „nieuczciwego czynu”; i
- pozbawienie musi być spowodowane czynem zabronionym, a pozbawienie musi odnosić się do mienia, pieniędzy, cennego zabezpieczenia lub jakiejkolwiek usługi.
Za przestępstwo uznano również pozbawienie informacji poufnych o charakterze tajemnicy przedsiębiorstwa lub materiałów chronionych prawem autorskim o wartości handlowej.
Stany Zjednoczonedytuj
oszustwa Kryminalneedytuj
wymogi dowodowe dotyczące opłat za oszustwa kryminalne w Stanach Zjednoczonych są zasadniczo takie same jak wymogi dotyczące innych przestępstw: winę należy udowodnić ponad wszelką wątpliwość. W całych Stanach Zjednoczonych opłaty za oszustwa mogą być wykroczeniami lub przestępstwami, w zależności od wysokości poniesionych strat. Oszustwa o wysokiej wartości mogą również powodować dodatkowe kary. Na przykład w Kalifornii straty w wysokości 500 000 USD lub więcej spowodują dodatkowe dwa, trzy lub pięć lat więzienia oprócz zwykłej kary za oszustwo.
w przeglądzie oszustw przeprowadzonym przez rząd USA w 2006 r. stwierdzono, że oszustwo jest przestępstwem znacznie niedostatecznie zgłaszanym i podczas gdy różne agencje i organizacje próbowały rozwiązać ten problem, potrzebna była większa współpraca, aby osiągnąć rzeczywisty wpływ na sektor publiczny. Skala problemu wskazywała na potrzebę stworzenia niewielkiego, ale potężnego organu, który połączyłby liczne istniejące inicjatywy w zakresie zwalczania nadużyć finansowych.
oszustwo Cywilneedytuj
chociaż elementy mogą się różnić w zależności od jurysdykcji i konkretnych zarzutów wysuniętych przez powoda, który składa pozew o domniemane oszustwo, typowe elementy sprawy o oszustwo w Stanach Zjednoczonych to::
- ktoś fałszywie przedstawia fakty materialne w celu uzyskania działania lub wyrozumiałości przez inną osobę;
- druga osoba opiera się na wprowadzaniu w błąd; i
- druga osoba doznaje obrażeń w wyniku działania lub wyrozumiałości podjętej w oparciu o wprowadzenie w błąd.
aby ustalić cywilne roszczenie o oszustwo, większość jurysdykcji w Stanach Zjednoczonych wymaga, aby każdy element roszczenia o oszustwo był przedmiotem szczególnego i był udowodniony przewagą dowodów, co oznacza, że jest bardziej prawdopodobne niż nie, że doszło do oszustwa. Niektóre jurysdykcje nakładają wyższy standard dowodowy, taki jak wymóg stanu Waszyngton, aby elementy oszustwa były udowodnione jasnymi, przekonującymi i przekonującymi dowodami (bardzo prawdopodobne dowody), lub wymóg Pensylwanii, aby oszustwa common law były udowodnione jasnymi i przekonującymi dowodami.
miara szkód w sprawach o oszustwa jest zwykle obliczana przy użyciu jednej z dwóch zasad:
- zasada „korzyści z umowy”, która pozwala na odzyskanie odszkodowania w wysokości różnicy między wartością nieruchomości, gdyby była reprezentowana, a jej rzeczywistą wartością;
- strata z kieszeni, która pozwala na odzyskanie odszkodowania w wysokości różnicy między wartością tego, co zostało przekazane, a wartością tego, co zostało otrzymane.
specjalne szkody mogą być dozwolone, jeśli udowodniono, że zostały bezpośrednio spowodowane przez oszustwo pozwanego, a kwoty szkód są wykazane w sposób szczególny.
wiele jurysdykcji zezwala powodowi w sprawie oszustwa na ubieganie się o odszkodowanie karne lub przykładowe.
Pacific AsiaEdit
ChinaEdit
zbiór opowiadań Zhang Yingyu The Book of Swindles (dostępny tutaj; ok. 1617) świadczy o szalejących oszustwach handlowych, zwłaszcza z udziałem wędrownych biznesmenów, w późnych Chinach Ming.W 2017 r. czasopismo „Science” poinformowało, że oszustwa są powszechne w Chińskim środowisku akademickim, co skutkuje licznymi wycofaniami artykułów i szkodzi Międzynarodowemu prestiżowi Chin.The Economist, CNN i inne media regularnie informują o incydentach oszustw lub złej wiary w chińskie praktyki biznesowe i handlowe. Forbes cytuje cyberprzestępczość jako trwałe i rosnące zagrożenie dla chińskich konsumentów.
IndiaEdit
w Indiach Prawo karne jest zapisane w Indyjskim Kodeksie Karnym. Uzupełnieniem jest Kodeks Postępowania Karnego oraz Indyjska Ustawa o dowodach.
Europaedit
Wielka Brytaniaedit
w 2016 roku szacowana wartość utraconych w wyniku oszustw w Wielkiej Brytanii wyniosła 193 miliardy funtów rocznie.
w styczniu 2018 r.Financial Times poinformował, że wartość oszustw w Wielkiej Brytanii osiągnęła 15-letni rekord w wysokości 2,11 mld funtów w 2017 r., zgodnie z badaniem. W artykule napisano, że firma księgowa BDO zbadała zgłoszone przypadki oszustw o wartości ponad 50 000 funtów i stwierdziła, że całkowita liczba wzrosła do 577 w 2017 r., w porównaniu z 212 w 2003 r. Badanie wykazało, że średnia kwota skradziona w każdym incydencie wzrosła do £3.66 m, w górę z £1.5 m w 2003.
według badania Crowe Clark Whitehill, Experian i Centre for Counter Fraud Studies, według stanu na Listopad 2017 r.oszustwo jest najczęstszym przestępstwem w Wielkiej Brytanii. Badanie sugeruje, że Wielka Brytania traci ponad 190 miliardów funtów rocznie na oszustwa. 190 miliardów funtów to więcej niż 9% prognozowanego PKB Wielkiej Brytanii na 2017 rok (2496 dolarów (2080 funtów) miliardów według statystyk Times). Szacowane oszustwa w Wielkiej Brytanii to więcej niż cały PKB krajów takich jak Rumunia, katar i Węgry.
według innego przeglądu przeprowadzonego przez brytyjski panel doradczy ds. zwalczania nadużyć finansowych (FAP) oszustwa biznesowe wyniosły 144 mld funtów, podczas gdy oszustwa wobec osób fizycznych oszacowano na 9,7 mld funtów. FAP była szczególnie krytyczna wobec wsparcia ze strony policji dla ofiar oszustw w Wielkiej Brytanii poza Londynem. Chociaż ofiary oszustw są zazwyczaj kierowane do brytyjskiego krajowego centrum zgłaszania oszustw i cyberprzestępczości, Action Fraud, FAP stwierdził, że istnieje „mała szansa”, że te raporty o przestępstwach będą kontynuowane przez jakiekolwiek materialne działania organów ścigania przez władze brytyjskie, zgodnie z raportem.
w lipcu 2016 r.poinformowano, że poziom nieuczciwej działalności w Wielkiej Brytanii wzrósł w ciągu 10 lat do 2016 r. z 52 mld £do 193 mld£. Liczba ta byłaby ostrożnym oszacowaniem, ponieważ, jak powiedział były komisarz policji City of London, Adrian Leppard, tylko 1 na 12 takich przestępstw jest faktycznie zgłaszane. Donald Toon, dyrektor NCA 's economic crime command, stwierdził w lipcu 2016:” roczne straty dla Wielkiej Brytanii z powodu oszustw szacuje się na ponad 190 mld funtów”. Dane opublikowane w październiku 2015 z Crime Survey of England and Wales wykazały, że było 5.1 mln przypadków oszustw w Anglii i Walii w ubiegłym roku, dotykając szacunkowo co 1 na 12 dorosłych i czyniąc z nich najczęstszą formę przestępstwa.
również w lipcu 2016 r. Urząd statystyki krajowej (ONS) stwierdził: „w zeszłym roku w Anglii i Walii popełniono prawie sześć milionów oszustw i cyberprzestępstw, szacując, że w ciągu 12 miesięcy do końca marca 2016 r.popełniono dwa miliony przestępstw związanych z niewłaściwym używaniem komputera i 3,8 miliona przestępstw związanych z oszustwami.”Oszustwo dotyka co dziesiątą osobę w Wielkiej Brytanii. Według ONS, większość oszustw dotyczy oszustw na rachunkach bankowych. Dane te są oddzielone od głównych szacunków, że w Wielkiej Brytanii w ciągu roku do marca 2016 popełniono kolejne 6,3 miliona przestępstw (różniących się od oszustw) przeciwko dorosłym.
oszustwa nie zostały uwzględnione w” Crime Harm Index ” opublikowanym przez Urząd statystyki Krajowej w 2016 roku. Michael Levi, profesor kryminologii na Uniwersytecie w Cardiff, zauważył w sierpniu 2016 roku, że” głęboko godne ubolewania ” oszustwo jest pomijane w pierwszym indeksie, mimo że jest najczęstszym przestępstwem zgłaszanym policji w Wielkiej Brytanii. Levi powiedział: „Jeśli masz jakieś Kategorie, które są wykluczone, są one automatycznie pomijane z priorytetów policji.”Szef Krajowego Biura Kontroli (Nao), Sir Anyas Morse powiedział również „zbyt długo, jako przestępstwo o niskiej wartości, ale o dużej objętości, oszustwa internetowe były pomijane przez rząd, organy ścigania i Przemysł. Jest to obecnie najczęściej spotykane przestępstwo w Anglii i Walii i wymaga pilnej reakcji.”
Anglia, Walia I Irlandia Północnaedytuj
od 2007 roku oszustwa w Anglii i Walii oraz Irlandii Północnej są objęte ustawą o oszustwach z 2006 roku. Ustawa została wydana 8 listopada 2006 r., a weszła w życie 15 stycznia 2007 r.
ustawa podaje ustawową definicję przestępstwa oszustwa, definiując ją w trzech klasach-oszustwo poprzez fałszywe przedstawienie, oszustwo poprzez nieujawnianie informacji oraz oszustwo poprzez nadużycie stanowiska. Przewiduje on, że osoba uznana za winną oszustwa podlega grzywnie lub karze pozbawienia wolności do dwunastu miesięcy na podstawie skróconego wyroku skazującego (sześć miesięcy w Irlandii Północnej) lub grzywnie lub karze pozbawienia wolności do dziesięciu lat na podstawie wyroku skazującego. Ustawa ta w dużej mierze zastępuje prawa odnoszące się do uzyskania własności przez oszustwo, uzyskanie korzyści majątkowej i innych przestępstw, które zostały utworzone na podstawie Theft Act 1978.
Szkocjaedytuj
w szkockim prawie oszustwa są objęte prawem powszechnym i szeregiem przestępstw ustawowych. Główne przestępstwa oszustwa są common law oszustwa, wypowiedzi, malwersacje, i oszustwa ustawowe. Ustawa o oszustwach z 2006 r.nie ma zastosowania w Szkocji.
organizacje rządowe
Serious Fraud Office jest oddziałem rządu Zjednoczonego Królestwa, odpowiedzialnym przed prokuratorem generalnym.
Krajowy Urząd ds. nadużyć finansowych (NFA) był do 2014 r.agencją rządową koordynującą działania w zakresie zwalczania nadużyć finansowych w Wielkiej Brytanii.
Cifas to brytyjska służba zapobiegania oszustwom, organizacja non-profit dla wszystkich sektorów, która umożliwia organizacjom udostępnianie i dostęp do danych dotyczących oszustw za pomocą ich baz danych. Cifas zajmuje się zapobieganiem oszustwom, w tym oszustwom wewnętrznym dokonywanym przez pracowników, oraz identyfikacją przestępstw finansowych i związanych z nimi.