Betrug

Nordamerika

Kanada

Abschnitt 380 (1) des Strafgesetzbuches enthält die allgemeine Definition für Betrug in Kanada:

380. (1) Jeder, der durch Täuschung, Lüge oder andere betrügerische Mittel, unabhängig davon, ob es sich um einen falschen Vorwand im Sinne dieses Gesetzes handelt oder nicht, die Öffentlichkeit oder eine festgestellte oder nicht festgestellte Person um Eigentum, Geld oder wertvolle Sicherheiten oder Dienstleistungen betrügt,

(a) sich einer strafbaren Straftat schuldig macht und zu einer Freiheitsstrafe von höchstens vierzehn Jahren verurteilt wird, wenn der Gegenstand der Straftat ein testamentarisches Instrument ist oder der Wert des Gegenstands der Straftat fünftausend Dollar; oder b) i) einer strafbaren Handlung schuldig ist und zu einer Freiheitsstrafe von höchstens zwei Jahren verurteilt wird, oder ii) einer Straftat, die mit summarischer Verurteilung geahndet werden kann, wenn der Wert des Gegenstands der Straftat fünftausend Dollar nicht überschreitet.

Zusätzlich zu den oben genannten Strafen kann das Gericht auch eine Verbotsanordnung nach s. 380 erlassen.2 (Verhinderung einer Person daran, „eine Beschäftigung zu suchen, zu erhalten oder fortzusetzen oder in irgendeiner Eigenschaft Freiwilliger zu werden oder zu sein, die Autorität über das Eigentum, Geld oder die wertvolle Sicherheit einer anderen Person beinhaltet“). Es kann auch eine Rückgabeanordnung unter s. 380.3.

Die kanadischen Gerichte haben entschieden, dass die Straftat aus zwei verschiedenen Elementen besteht:

• Ein verbotener Akt der Täuschung, Lüge oder anderer betrügerischer Mittel. In Ermangelung von Täuschung oder Unwahrheit werden die Gerichte objektiv nach einer „unehrlichen Handlung“ suchen; und
• Die Entbehrung muss durch die verbotene Handlung verursacht werden, und die Entbehrung muss sich auf Eigentum, Geld, wertvolle Sicherheit oder irgendeine Dienstleistung beziehen.

Der Oberste Gerichtshof von Kanada hat entschieden, dass der Entzug auf den Nachweis von Nachteil, Vorurteil oder Risiko von Vorurteilen befriedigt wird; Es ist nicht wesentlich, dass es einen tatsächlichen Verlust gibt. Der Entzug vertraulicher Informationen in Form eines Geschäftsgeheimnisses oder urheberrechtlich geschützten Materials mit kommerziellem Wert wurde ebenfalls als Straftatbestand eingestuft.

Vereinigte StaatenBearbeiten

Krimineller Betrugbearbeiten

Die Beweisanforderungen für kriminelle Betrugsvorwürfe in den Vereinigten Staaten sind im Wesentlichen die gleichen wie die Anforderungen für andere Verbrechen: Schuld muss zweifelsfrei bewiesen werden. Überall in den Vereinigten Staaten können Betrugsanklagen Vergehen oder Kapitalverbrechen abhängig von der Höhe des Verlustes sein beteiligt. Betrug mit hohem Wert kann auch zusätzliche Strafen auslösen. In Kalifornien beispielsweise führen Verluste von 500.000 US-Dollar oder mehr zu einer zusätzlichen Haftstrafe von zwei, drei oder fünf Jahren zusätzlich zu der regulären Strafe für den Betrug.

Die Betrugsüberprüfung der US-Regierung von 2006 kam zu dem Schluss, dass Betrug ein deutlich unterberichtetes Verbrechen ist, und während verschiedene Behörden und Organisationen versuchten, das Problem anzugehen, war eine stärkere Zusammenarbeit erforderlich, um echte Auswirkungen auf den öffentlichen Sektor zu erzielen. Das Ausmaß des Problems wies auf die Notwendigkeit eines kleinen, aber leistungsstarken Gremiums hin, um die zahlreichen bestehenden Betrugsbekämpfungsinitiativen zusammenzubringen.

Zivilbetrugbearbeiten

Obwohl Elemente je nach Gerichtsbarkeit und den spezifischen Anschuldigungen eines Klägers, der eine Klage wegen Betrugs einreicht, variieren können, sind typische Elemente eines Betrugsfalls in den Vereinigten Staaten:

1. Jemand stellt eine materielle Tatsache falsch dar, um eine Handlung oder Nachsicht einer anderen Person zu erhalten;
2. Die andere Person verlässt sich auf die falsche Darstellung; und
3. Die andere Person erleidet eine Verletzung infolge der Handlung oder Nachsicht, die im Vertrauen auf die falsche Darstellung erfolgt ist.

Um einen zivilrechtlichen Anspruch auf Betrug zu begründen, verlangen die meisten Gerichtsbarkeiten in den Vereinigten Staaten, dass jedes Element eines Betrugsanspruchs mit Besonderheit geltend gemacht und durch ein Übergewicht der Beweise bewiesen wird, was bedeutet, dass es wahrscheinlicher ist, dass der Betrug stattgefunden hat. Einige Gerichtsbarkeiten legen einen höheren Beweisstandard fest, z. B. die Anforderung des Staates Washington, dass die Elemente des Betrugs mit klaren, stichhaltigen und überzeugenden Beweisen (sehr wahrscheinliche Beweise) nachgewiesen werden müssen, oder die Anforderung von Pennsylvania, dass Betrug nach dem Common Law durch klare und überzeugende Beweise nachgewiesen werden muss.

Das Schadensmaß in Betrugsfällen wird normalerweise nach einer von zwei Regeln berechnet:

1. Die „Benefit of Bargain“ -Regel, die die Wiedereinziehung von Schäden in Höhe der Differenz zwischen dem Wert der Immobilie, wenn sie so dargestellt worden wäre, und ihrem tatsächlichen Wert ermöglicht;
2. Out-of-Pocket-Verlust, der die Wiedereinziehung von Schäden in Höhe der Differenz zwischen dem Wert dessen, was gegeben wurde, und dem Wert dessen, was erhalten wurde, ermöglicht.

Besondere Schäden können zulässig sein, wenn nachgewiesen wird, dass sie durch den Betrug des Beklagten verursacht wurden, und die Schadensbeträge mit Spezifität nachgewiesen werden.

Viele Jurisdiktionen erlauben einem Zivilkläger in einem Betrugsfall, Straf- oder beispielhaften Schaden zu suchen.

Pazifik Asienbearbeiten

ChinaBearbeiten

Zhang Yingyus Geschichtensammlung Das Buch der Betrüger (hier verfügbar; ca. 1617) zeugt von zügellosem Handelsbetrug, insbesondere mit reisenden Geschäftsleuten, im späten Ming-China.Die Zeitschrift Science berichtete 2017, dass Betrug in der chinesischen Wissenschaft weit verbreitet ist, was zu zahlreichen Artikelrückzügen und einem Schaden für Chinas internationales Ansehen führt.The Economist, CNN und andere Medien berichten regelmäßig über Fälle von Betrug oder Bösgläubigkeit in chinesischen Geschäfts- und Handelspraktiken. Forbes nennt Cyberkriminalität als anhaltende und wachsende Bedrohung für chinesische Verbraucher.

Indienbearbeiten

In Indien sind die Strafgesetze im indischen Strafgesetzbuch verankert. Es wird durch die Strafprozessordnung und das indische Beweismittelgesetz ergänzt.

EuropeEdit

United KingdomEdit

Im Jahr 2016 betrug der geschätzte Wertverlust durch Betrug in Großbritannien £ 193 Milliarden pro Jahr.

Im Januar 2018 berichtete die Financial Times, dass der Wert des britischen Betrugs laut einer Studie im Jahr 2017 ein 15-Jahreshoch von £ 2,11 Mrd. erreichte. In dem Artikel heißt es, dass die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft BDO gemeldete Betrugsfälle im Wert von mehr als £ 50,000 untersuchte und feststellte, dass die Gesamtzahl auf 577 in 2017 stieg, verglichen mit 212 in 2003. Die Studie ergab, dass die durchschnittliche Menge in jedem Vorfall gestohlen stieg auf £ 3,66 Mio., von £ 1,5 Mio. im Jahr 2003.

Laut einer Studie von Crowe Clark Whitehill, Experian und dem Centre for Counter Fraud Studies ist Betrug im November 2017 die häufigste Straftat in Großbritannien. Die Studie legt nahe, dass Großbritannien durch Betrug über £ 190 Milliarden pro Jahr verliert. £ 190 Milliarden sind mehr als 9% des prognostizierten britischen BIP für 2017 ($ 2,496 (£ 2,080) Milliarden laut Statistics Times). Die Schätzung für Betrug in Großbritannien Zahl ist mehr als das gesamte BIP von Ländern wie Rumänien, Katar und Ungarn.

Laut einer weiteren Überprüfung durch das UK Anti-Fraud Charity Fraud Advisory Panel (FAP) betrug der Geschäftsbetrug £ 144 Mrd., während Betrug gegen Einzelpersonen auf £ 9,7 Mrd. geschätzt wurde. Die FAP hat die Unterstützung der Polizei für Betrugsopfer in Großbritannien außerhalb Londons besonders kritisiert. Obwohl Betrugsopfer in der Regel an das nationale Betrugs- und Cyberkriminalitätsberichtszentrum Action Fraud des Vereinigten Königreichs verwiesen werden, stellte die FAP fest, dass es „kaum eine Chance“ gebe, dass diese Kriminalitätsberichte von den britischen Behörden mit materiellen Strafverfolgungsmaßnahmen verfolgt würden.

Im Juli 2016 wurde berichtet, dass betrügerische Aktivitäten in Großbritannien in den 10 Jahren bis 2016 von £ 52 Milliarden auf £ 193 Milliarden gestiegen sind. Diese Zahl wäre eine konservative Schätzung, da, wie der ehemalige Kommissar der City of London Police, Adrian Leppard, sagte, nur 1 von 12 solcher Verbrechen tatsächlich gemeldet wird. Donald Toon, Direktor des Economic Crime Command der NCA, erklärte im Juli 2016: „Die jährlichen Verluste des Vereinigten Königreichs durch Betrug werden auf mehr als £ 190 Mrd. geschätzt“. Zahlen, die im Oktober 2015 aus dem Crime Survey of England and Wales veröffentlicht wurden, ergaben, dass es 5 gegeben hatte.1 Million Betrugsfälle in England und Wales im Vorjahr, von denen schätzungsweise einer betroffen ist 12 Erwachsene und macht es zur häufigsten Form der Kriminalität.

Ebenfalls im Juli 2016 erklärte das Office for National Statistics (ONS): „Fast sechs Millionen Betrugs- und Cyberkriminalität wurden im vergangenen Jahr in England und Wales begangen und schätzte, dass es in den 12 Monaten bis Ende März 2016 zwei Millionen Computermissbrauchsdelikte und 3,8 Millionen Betrugsdelikte gab.“ Betrug betrifft jeden zehnten Menschen in Großbritannien. Nach Angaben des ONS bezieht sich der größte Teil des Betrugs auf Bankkontenbetrug. Diese Zahlen sind getrennt von der Schlagzeile Schätzung, dass weitere 6,3 Millionen Verbrechen (im Unterschied zu Betrug) wurden in Großbritannien gegen Erwachsene im Jahr bis März 2016 begangen.

Betrug wurde nicht in einen „Crime Harm Index“ aufgenommen, der 2016 vom Amt für nationale Statistiken veröffentlicht wurde. Michael Levi, Professor für Kriminologie an der Cardiff University, bemerkte im August 2016, dass es „zutiefst bedauerlich“ sei, dass Betrug aus dem ersten Index ausgeschlossen werde, obwohl er das häufigste Verbrechen sei, das der Polizei in Großbritannien gemeldet werde. Levi sagte: „Wenn Sie einige Kategorien haben, die ausgeschlossen sind, werden sie automatisch aus den Prioritäten der Polizei ausgeschlossen.“ Der Chef des National Audit Office (NAO), Sir Anyas Morse, sagte ebenfalls: „Zu lange wurde Online-Betrug von Regierung, Strafverfolgungsbehörden und Industrie als Verbrechen von geringem Wert, aber hohem Volumen übersehen. Es ist jetzt das am häufigsten erlebte Verbrechen in England und Wales und erfordert eine dringende Reaktion.“

England, Wales und Nordirlandedit

Seit 2007 ist Betrug in England und Wales und Nordirland durch den Fraud Act 2006 abgedeckt. Das Gesetz erhielt am 8. November 2006 die königliche Zustimmung und trat am 15. Januar 2007 in Kraft.

Das Gesetz definiert den Straftatbestand des Betrugs gesetzlich in drei Klassen: Betrug durch falsche Darstellung, Betrug durch Unterlassung der Offenlegung von Informationen und Betrug durch Missbrauch der Position. Es sieht vor, dass eine Person, die des Betrugs für schuldig befunden wurde, bei summarischer Verurteilung mit einer Geldstrafe oder Freiheitsstrafe von bis zu zwölf Monaten (in Nordirland sechs Monate) oder bei Verurteilung wegen Anklage mit einer Geldstrafe oder Freiheitsstrafe von bis zu zehn Jahren bestraft wird. Dieses Gesetz ersetzt weitgehend die Gesetze in Bezug auf die Erlangung von Eigentum durch Täuschung, die Erlangung eines finanziellen Vorteils und andere Straftaten, die im Rahmen des Diebstahlgesetzes von 1978 geschaffen wurden.

ScotlandEdit

Im schottischen Recht fällt Betrug unter das Common Law und eine Reihe von Gesetzesverstößen. Die wichtigsten Betrugsdelikte sind Betrug nach dem Common Law, Äußerung, Unterschlagung, und gesetzlicher Betrug. Der Fraud Act 2006 gilt in Schottland nicht.

Regierungsorganisationenbearbeiten

Das Serious Fraud Office ist ein Arm der Regierung des Vereinigten Königreichs, der dem Generalstaatsanwalt rechenschaftspflichtig ist.

Die National Fraud Authority (NFA) war bis 2014 eine Regierungsbehörde, die die Betrugsbekämpfung im Vereinigten Königreich koordinierte.

Cifas ist ein britischer Betrugspräventionsdienst, eine gemeinnützige Mitgliedsorganisation für alle Sektoren, die es Organisationen ermöglicht, Betrugsdaten über ihre Datenbanken auszutauschen und darauf zuzugreifen. Cifas widmet sich der Betrugsprävention, einschließlich des internen Betrugs durch Mitarbeiter, und der Identifizierung von Finanzkriminalität und damit verbundener Kriminalität.