az alternatív alapok olyan befektetési alapok vagy tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek), amelyek nem hagyományos értékpapírokba, például ingatlanokba, árutőzsdékbe és tőkeáttételes kölcsönökbe fektetnek be. Ezek az alapok általában nem megfelelőek a legtöbb befektető számára, de megfelelő felhasználás esetén diverzifikációs eszközként használhatók.
az alternatív befektetési alapok intelligens módja lehet a nem hagyományos befektetési értékpapírokhoz való hozzáférésnek. Az alternatív alapokba történő befektetés előtt azonban a befektetőknek kiterjedt kutatást kell végezniük annak megállapítására, hogy ezek a befektetési típusok megfelelőek-e számukra.
alternatív alapok meghatározása
az “alternatív alapok” kifejezés általában olyan befektetési alapokra, fedezeti alapokra vagy tőzsdén kereskedett alapokra (ETF-ek) utal, amelyek nem konvencionális befektetési értékpapírokba fektetnek be, amelyeket széles körben a részvények, kötvények és készpénz kivételével értékpapírokként lehet besorolni. Alternatív alapok befektethetnek ingatlanokba, kölcsönökbe, árukba és tőzsdén nem jegyzett értékpapírokba, például művészetbe vagy ékszerbe.
alternatív alapok befektetési stratégiák
alternatív alapok leggyakrabban használt Portfólió diverzifikációs stratégiák, mert a teljesítmény az alternatív befektetések jellemzően alacsony korreláció, hogy a széles piaci indexek, mint például az S& P 500 index. Egyes alternatív alapok fókuszált befektetési stratégiákkal rendelkezhetnek, ami azt jelenti, hogy egy területre, például árucikkekre fektetnek be. Más alternatív alapok különféle alternatív befektetésekbe fektethetnek be.
alternatív befektetési alap stratégiák általában bonyolultabb, mint a hagyományos befektetési alap stratégiák.
például alternatív alapok könnyen érthető értékpapírokba fektethetnek be, például derivatívákba, valutákba vagy bajba jutott kötvényekbe. Az alternatív alapok is törekedhetnek a piaci átlag feletti hozam elérésére, vagy “piacsemleges” vagy “abszolút hozam” elérésére hosszú és rövid stratégiák kombinációjával.
mielőtt alternatív alapokba fektetne
íme néhány szempont, amelyet figyelembe kell venni az alternatív alapokba történő befektetés előtt:
piaci kockázat
mivel az alternatív alapok nem hagyományos értékpapírokba fektetnek be, a befektetőknek tisztában kell lenniük azzal, hogy az áringadozások nagyobbak lehetnek, mint a hagyományos értékpapírok, például a részvények és a kötvények.
kiadások
természetüknél fogva az alternatív alapok általában magasabb költségekkel rendelkeznek, mint a legtöbb befektetési alap és ETF. Például az irányítási költségek magasak lehetnek (1 felett.50% – os költségarány) az alternatív alapok számára, mivel a kiterjedt kutatás és a magas szintű kereskedelem (forgalom) az átlagos aktívan kezelt befektetési alaphoz képest.
struktúra
mivel az alternatív alapok általában nem rendelkeznek egyértelmű jogi struktúrával, portfólióik tartalma nem mindig egyértelmű a befektető számára. Mindent megtesz annak érdekében, hogy megismerje az alap célját és részesedését. Azt is meg kell értenie, hogy mi a gazdaságok és hogyan működnek a tőkepiacokon.
Alapkezelő
mivel a legtöbb alternatív alapot aktívan kezelik, fontos tudni, hogy ki kezeli az alapot. Győződjön meg róla, hogy a menedzser több éves tapasztalattal rendelkezik, és a mérlegelt Alaphoz kapcsolódó teljesítménymutatókkal rendelkezik.
Teljesítménytörténet
a múltbeli teljesítmény nem garantálja a jövőbeli eredményeket, de képet adhat arról, hogy mit várhat el az alaptól. Keressen legalább öt éves hosszú távú hozamot, és kerülje a rövidebb történetű alapokat. Is, legyen óvatos befektetés alternatív alapok széles ingadozások teljesítmény (extrém magasságra és mélypontra).
minimális befektetés
sok alternatív alap minimális kezdeti befektetéssel rendelkezik, például 10 000 dollár vagy annál magasabb, vagy megkövetelhetik, hogy a befektető legalább 1 millió dollár nettó értékű legyen a befektetés előtt.
alsó sorban a befektetés alternatív alapok
alternatív alapok nem minden befektető. Jellemzően magasabb piaci kockázattal, magasabb költségekkel és magasabb minimális kezdeti befektetésekkel rendelkeznek, mint az átlagos befektetési alap vagy ETF. A diverzifikálni kívánt befektetők hasonló eredményeket érhetnek el, ha portfóliót építenek különböző kategóriákba tartozó alapokkal, tőkésítéssel és eszközökkel. Diverzifikálódhatnak fókuszált területekre is, például ipari ágazatokra.
a befektetők olyan befektetési alapokat vagy ETF-eket is választhatnak, amelyek alternatív értékpapírokat vagy stratégiákat tartalmaznak portfólióikba. Bár az alternatív alapok nem szükségesek a diverzifikációhoz, és nem szükségesek a széles piaci átlagot meghaladó hozamok eléréséhez, megfelelően használhatók, ha a befektető óvatosan jár el, és a befektetés előtt kutatást végez.
az egyenleg nem nyújt adó -, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül mutatják be, és előfordulhat, hogy nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke esetleges elvesztését.