Észak-Amerikaszerkesztés
Kanadaszerkesztés
a Büntető Törvénykönyv 380. cikkének(1) bekezdése tartalmazza a csalás általános meghatározását Kanadában:
380. (1) mindenki, aki csalás, hamisság vagy más csalárd módon, függetlenül attól, hogy e törvény értelmében hamis színlelésről van-e szó, vagy sem, vagyonnal, pénzzel, értékes biztosítékkal vagy bármilyen szolgáltatással csalja meg a nyilvánosságot vagy bármely személyt, akár bizonyított, akár nem,
a) vádolható bűncselekményt követ el, és tizennégy évet meg nem haladó szabadságvesztéssel sújtható, ha a bűncselekmény tárgya végrendeleti eszköz, vagy a bűncselekmény tárgyának értéke meghaladja az ötezer dollárt; vagy B) bűnös (i) vádolható bűncselekményben, és legfeljebb két évig terjedő szabadságvesztéssel sújtható, vagy (ii) gyorsított ítélet alapján büntetendő bűncselekményben, ha a bűncselekmény tárgyának értéke nem haladja meg az ötezer dollárt.
a fent vázolt büntetéseken kívül a bíróság tiltó végzést is kiadhat az s. 380 alapján.2 (Annak megakadályozása, hogy egy személy “bármilyen munkát keressen, szerezzen vagy folytasson, vagy bármilyen minőségben önkéntessé váljon vagy legyen, amely magában foglalja egy másik személy ingatlanja, pénze vagy értékes biztonsága feletti hatalmat”). Azt is, hogy a kárpótlás érdekében s. 380.3.
a kanadai bíróságok úgy ítélték meg, hogy a bűncselekmény két különálló elemből áll:
- tiltott csalás, hamisság vagy más csalárd eszköz. Csalás vagy hamisság hiányában a bíróságok objektíven keresik a “tisztességtelen cselekedetet”; és
- a nélkülözést a tiltott cselekménynek kell okoznia, és a nélkülözésnek tulajdonhoz, pénzhez, értékes biztonsághoz vagy bármilyen szolgáltatáshoz kell kapcsolódnia.
a kanadai Legfelsőbb Bíróság úgy ítélte meg, hogy a nélkülözés kielégíthető a kár, az előítélet vagy az előítélet kockázatának bizonyításával; nem lényeges, hogy tényleges veszteség legyen. Az üzleti titok vagy kereskedelmi értékkel bíró, szerzői joggal védett anyag jellegében lévő Bizalmas Információk megfosztása szintén a bűncselekmény hatálya alá tartozik.
United StatesEdit
Criminal fraud [
az Egyesült Államok kormányának 2006-os csalási felülvizsgálata arra a következtetésre jutott, hogy a csalás jelentősen aluljelentett bűncselekmény, és bár különböző ügynökségek és szervezetek megpróbálták kezelni a kérdést, nagyobb együttműködésre volt szükség ahhoz, hogy valódi hatást érjenek el a közszférában. A probléma mértéke rámutatott arra, hogy szükség van egy kicsi, de nagy teljesítményű testületre, amely összefogja a létező számos csalás elleni kezdeményezést.
Polgári csalás
bár az elemek joghatóságonként és a felperes által benyújtott konkrét állításoktól függően változhatnak, akik állítólagos csalást nyújtanak be, az Egyesült Államokban a csalási ügy tipikus elemei:
- valaki félrevezet egy anyagi tényt annak érdekében, hogy egy másik személy cselekedetet vagy toleranciát szerezzen;
- a másik személy a félrevezetésre támaszkodik; és
- a másik személy sérülést szenved a félrevezetésre támaszkodó cselekedet vagy tolerancia eredményeként.
a csalás polgári jogi igényének megállapításához az Egyesült Államok legtöbb joghatósága megköveteli, hogy a csalási igény minden elemét sajátossággal kell alátámasztani, és a bizonyítékok túlsúlyával kell bizonyítani, ami azt jelenti, hogy valószínűbb, mint nem, hogy a csalás történt. Egyes joghatóságok magasabb bizonyítási normát írnak elő, például Washington állam követelménye, hogy a csalás elemeit egyértelmű, meggyőző és meggyőző bizonyítékokkal (nagyon valószínű bizonyítékokkal) kell bizonyítani, vagy Pennsylvania követelménye, hogy a közjogi csalást egyértelmű és meggyőző bizonyítékokkal kell bizonyítani.
a csalási ügyekben a kártérítés mértékét általában két szabály egyikével számítják ki:
- az” alku előnye ” szabály, amely lehetővé teszi a kártérítés behajtását az ingatlan értéke közötti különbség összegében, ha azt ábrázolták volna, és annak tényleges értéke között;
- zseben kívüli veszteség, amely lehetővé teszi a kártérítés behajtását a kapott érték és a kapott érték közötti különbség összegében.
különleges károk engedélyezhetők, ha bebizonyosodik, hogy azokat az alperes csalása okozta, és a kár összege pontosan bizonyított.
számos joghatóság megengedi a felperesnek, hogy csalási ügyben büntető vagy példaértékű kártérítést kérjen.
Pacific AsiaEdit
ChinaEdit
Zhang Yingyu történetgyűjteménye a csalók könyve (elérhető itt; kb. 1617) burjánzó kereskedelmi csalásokról tanúskodik, különösen vándor üzletemberek bevonásával, késő Ming Kínában.A Science folyóirat 2017-ben arról számolt be, hogy a csalás elterjedt a kínai tudományos életben, ami számos cikk visszavonását és Kína nemzetközi presztízsének károsodását eredményezi.A The Economist, a CNN és más médiumok rendszeresen beszámolnak a kínai üzleti és kereskedelmi gyakorlatokban elkövetett csalásokról vagy rosszhiszeműségről. A Forbes szerint a kiberbűnözés folyamatos és egyre növekvő fenyegetést jelent a kínai fogyasztók számára.
IndiaEdit
Indiában a büntető törvényeket az indiai büntető törvénykönyv rögzíti. Ezt kiegészíti a büntetőeljárási törvénykönyv és az indiai bizonyítékokról szóló törvény.
EuropeEdit
Egyesült Királyságdomedit
2016-ban az Egyesült Királyságban a csalás miatt elvesztett becsült érték évi 193 milliárd dollár volt.
2018 januárjában a Financial Times arról számolt be, hogy az egyesült királyságbeli csalások értéke 15 éves csúcsot ért el, 2,11 milliárdot 2017-ben, egy tanulmány szerint. A cikk azt mondta, hogy a könyvelő cég BDO megvizsgálta jelentett csalási esetek értéke több mint 50.000, és megállapította, hogy a teljes szám emelkedett 577 2017-ben, szemben a 212 2003-ban. A tanulmány megállapította, hogy az egyes események során ellopott átlagos összeg 3,66 m-re emelkedett, szemben az 1,5 m-rel 2003-ban.
2017 novemberében Crowe Clark Whitehill, az Experian és a Centre for Counter Fraud Studies tanulmánya szerint a csalás a leggyakoribb bűncselekmény az Egyesült Királyságban. A tanulmány szerint az Egyesült Királyság évente több mint 190 milliárd dollárt veszít csalás miatt. A 190 milliárd dollár az Egyesült Királyság 2017-re tervezett GDP-jének több mint 9% – a (2496 dollár (2080 dollár) milliárd a statisztikai Idők szerint). Az Egyesült Királyságban a csalás becsült értéke meghaladja az olyan országok teljes GDP-jét, mint Románia, Katar és Magyarország.
az Egyesült Királyság csalás elleni jótékonysági csalási Tanácsadó Testületének (fap) egy másik felülvizsgálata szerint az üzleti csalások száma 144 milliárd volt, míg az egyének elleni csalásokat 9,7 milliárdra becsülték. A FAP különösen kritikusan értékelte a rendőrség által a csalás áldozatainak nyújtott támogatást az Egyesült Királyságban, Londonon kívül. Bár a csalás áldozatait általában az Egyesült Királyság nemzeti csalási és számítógépes bűnözéssel foglalkozó jelentési központjához, az Action Fraud-hoz utalják, a FAP megállapította, hogy “kevés esély” van arra, hogy ezeket a bűnügyi jelentéseket az Egyesült Királyság hatóságai bármilyen érdemi bűnüldözési intézkedéssel kövessék nyomon, a jelentés szerint.
2016 júliusában arról számoltak be, hogy az Egyesült Királyságban a csalárd tevékenység szintje az 10 években az 2016-hoz képest 52 milliárdról 693 milliárdra nőtt. Ez a szám konzervatív becslés lenne, mivel, mint a londoni City rendőrség volt biztosa, Adrian Leppard, mondta, csak 1 ban ben 12 ilyen bűncselekményeket ténylegesen jelentenek. Donald Toon, az NCA Gazdasági Bűnözés Elleni parancsnokságának igazgatója 2016 júliusában kijelentette: “Az Egyesült Királyságnak a csalásból származó éves vesztesége becslések szerint meghaladja a 190 milliárdot”. A Crime Survey of England and Wales 2015 októberében közzétett adatai szerint 5 volt.Az előző évben 1 millió csalási eset történt Angliában és Walesben, becslések szerint minden 12 felnőttet érint, és ez a leggyakoribb bűncselekmény.
szintén 2016 júliusában a Nemzeti Statisztikai Hivatal (ONS) kijelentette: “tavaly csaknem hatmillió csalást és számítógépes bűncselekményt követtek el Angliában és Walesben, és becslések szerint kétmillió számítógépes visszaélést és 3,8 millió csalást követtek el a 12 hónap alatt 2016.március végéig.”A csalás minden tizedik embert érint az Egyesült Királyságban. Az ONS szerint a legtöbb csalás a bankszámla-csaláshoz kapcsolódik. Ezek a számok elkülönülnek attól a fő becsléstől, amely szerint további 6,3 millió bűncselekményt (a csalástól elkülönítve) követtek el az Egyesült Királyságban felnőttek ellen 2016 márciusáig.
a csalás nem szerepelt a Nemzeti Statisztikai Hivatal által 2016-ban közzétett “bűncselekmény-Kárindexben”. Michael Levi, a Cardiff Egyetem Kriminológiai professzora 2016 augusztusában megjegyezte, hogy” mélyen sajnálatos ” csalás kimaradt az első indexből, annak ellenére, hogy ez a leggyakoribb bűncselekmény, amelyet az Egyesült Királyság rendőrségének jelentettek. Levi azt mondta: “ha vannak olyan kategóriái, amelyek ki vannak zárva, automatikusan kimaradnak a rendőrség prioritásaiból. A Nemzeti Számvevőszék (NAO) vezetője, Sir Anyas Morse azt is mondta: “túl sokáig, mint alacsony értékű, de nagy volumenű bűncselekmény, az online csalást a kormány, a bűnüldözés és az ipar figyelmen kívül hagyta. Jelenleg ez a leggyakrabban tapasztalt bűncselekmény Angliában és Walesben, és sürgős választ igényel.”
Anglia, Wales és Észak-Írország [Szerkesztés]
2007 óta az Angliában, Walesben és Észak-Írországban elkövetett csalásokra a 2006.évi Fraud Act vonatkozik. A törvény adta királyi hozzájárulás November 8-án 2006 – ban lépett hatályba január 15-én 2007.
a törvény törvényben határozza meg a csalás bűncselekményét, három osztályba sorolva: csalás hamis ábrázolással, csalás az információk nyilvánosságra hozatalának elmulasztásával, csalás a pozícióval való visszaélés révén. Előírja, hogy a csalásban bűnösnek talált személy pénzbírsággal vagy tizenkét hónapig terjedő szabadságvesztéssel sújtható összefoglaló ítélet (Észak-Írországban hat hónap), vagy pénzbírsággal vagy legfeljebb tíz évig terjedő szabadságvesztéssel vádirat alapján. Ez a törvény nagyrészt felváltja azokat a törvényeket, amelyek a vagyon megtévesztéssel történő megszerzésére, vagyoni előny megszerzésére és az 1978.évi lopási törvény alapján létrehozott egyéb bűncselekményekre vonatkoznak.
ScotlandEdit
a skót jogban a csalás a common law hatálya alá tartozik, és számos törvény által előírt bűncselekmény. A fő csalási bűncselekmények a közjogi csalás, a kimondás, a sikkasztás és a törvényes csalás. A 2006. évi csalási törvény nem alkalmazandó Skóciában.
kormányzati Szervezetekszerkesztés
a Serious Fraud Office Az Egyesült Királyság kormányának egyik ága, amely a Legfőbb Ügyésznek tartozik elszámolással.
a Nemzeti csalási Hatóság (NFA) 2014-ig kormányzati ügynökség volt, amely koordinálta a csalás elleni fellépést az Egyesült Királyságban.
a Cifas egy brit csalásmegelőzési szolgáltatás, egy non-profit tagsági szervezet minden ágazatban, amely lehetővé teszi a szervezetek számára, hogy adatbázisaik segítségével megosszák és hozzáférjenek a csalási adatokhoz. A Cifas elkötelezett a csalások-ideértve a személyzet által elkövetett belső csalásokat is-megelőzése, valamint a pénzügyi és kapcsolódó bűncselekmények azonosítása iránt.