alternatieve fondsen zijn beleggingsfondsen, of exchange-traded funds (ETF ‘ s), die beleggen in niet-traditionele effecten, zoals onroerend goed, grondstoffen en leveraged leningen. Deze fondsen zijn over het algemeen niet geschikt voor de meeste beleggers, maar zij kunnen als diversificatiehulpmiddelen worden gebruikt indien zij op de juiste wijze worden gebruikt.
alternatieve beleggingsfondsen kunnen een slimme manier zijn om toegang te krijgen tot niet-traditionele beleggingseffecten. Alvorens in alternatieve fondsen te beleggen, zouden beleggers echter uitgebreid onderzoek moeten doen om te bepalen of deze soorten beleggingen voor hen geschikt zijn.
alternatieve fondsen definitie
de term “alternatieve fondsen” verwijst in het algemeen naar beleggingsfondsen, hedgefondsen of Exchange-Traded Funds (ETF ‘ s) die beleggen in niet-conventionele beleggingsfondsen, die in grote lijnen kunnen worden ingedeeld als effecten met uitzondering van aandelen, obligaties en contanten. Alternatieve fondsen kunnen beleggen in onroerend goed, leningen, grondstoffen en niet-beursgenoteerde effecten, zoals kunst of sieraden.
alternatieve fondsen beleggingsstrategieën
alternatieve fondsen worden het vaakst gebruikt voor portefeuillediversificatiestrategieën omdat de prestaties van alternatieve beleggingen doorgaans een lage correlatie hebben met die van de brede marktindexen, zoals de s&P 500-index. Sommige alternatieve fondsen kunnen hebben gericht beleggingsstrategieën, wat betekent dat ze investeren in een gebied, zoals grondstoffen. Andere alternatieve fondsen kunnen beleggen in een reeks alternatieve beleggingen.
alternatieve beleggingsfondsstrategieën zijn vaak complexer dan conventionele beleggingsfondsstrategieën.
alternatieve fondsen kunnen bijvoorbeeld beleggen in effecten die gemakkelijk te begrijpen zijn, zoals derivaten, valuta ‘ s of distressed bonds. Alternatieve fondsen kunnen ook streven naar rendementen boven marktgemiddelden of naar “marktneutraal” of “absoluut rendement” door gebruik te maken van een combinatie van lange en korte strategieën.
voordat u belegt in alternatieve fondsen
hier zijn enkele dingen die u moet overwegen voordat u belegt in alternatieve fondsen:
marktrisico
aangezien alternatieve fondsen beleggen in niet-traditionele effecten, moeten beleggers zich ervan bewust zijn dat prijsschommelingen groter kunnen zijn dan traditionele effecten, zoals aandelen en obligaties.
uitgaven
vanwege hun aard hebben alternatieve fondsen doorgaans hogere uitgaven dan die van de meeste beleggingsfondsen en ETF ‘ s. Zo kunnen de beheerskosten hoog zijn (meer dan 1.50% expense ratio) voor alternatieve fondsen vanwege het uitgebreide onderzoek en de hoge mate van handel (omzet) in vergelijking met het gemiddelde actief beheerde beleggingsfonds.
structuur
omdat alternatieve fondsen doorgaans geen duidelijke juridische structuur hebben, is de inhoud van hun portefeuilles mogelijk niet altijd duidelijk voor de belegger. Doe je best om het doel en de holdings van het fonds te kennen. U moet ook begrijpen wat de holdings zijn en hoe ze functioneren in kapitaalmarkten.
fondsbeheerder
aangezien de meeste alternatieve fondsen actief worden beheerd, is het belangrijk om te weten wie het fonds beheert. Zorg ervoor dat de manager heeft jarenlange ervaring en heeft een track record van de prestaties in verband met het fonds dat u overweegt.
prestatiegeschiedenis
prestatie in het verleden is geen garantie voor toekomstige resultaten, maar het kan u wel een idee geven van wat u van het fonds kunt verwachten. Zoek naar langetermijnrendementen van ten minste vijf jaar en vermijd fondsen met een kortere geschiedenis. Wees ook voorzichtig met beleggen in alternatieve fondsen met brede schommelingen in de prestaties (extreme hoogte-en dieptepunten).
minimale investering
veel alternatieve fondsen hebben minimale initiële investeringen, zoals $ 10.000 of hoger, of zij kunnen vereisen dat de belegger een nettowaarde van ten minste $1 miljoen heeft alvorens te beleggen.
Bottom Line on Investing in Alternative Funds
alternatieve fondsen zijn niet voor elke belegger. Zij hebben doorgaans een hoger marktrisico, hogere kosten en hogere minimale initiële investeringen dan het gemiddelde beleggingsfonds of de ETF. Beleggers die willen diversifiëren kunnen vergelijkbare resultaten bereiken door een portefeuille op te bouwen met fondsen in verschillende categorieën, kapitalisatie en activa. Zij kunnen ook worden gediversifieerd naar specifieke gebieden, zoals industriële sectoren.
beleggers kunnen ook kiezen voor beleggingsfondsen of ETF ‘ s die alternatieve effecten of strategieën in hun portefeuilles opnemen. Hoewel alternatieve fondsen niet nodig zijn voor diversificatie en niet nodig zijn om rendementen te behalen die de brede marktgemiddelden overschrijden, kunnen ze correct worden gebruikt als de belegger voorzichtig is en zijn onderzoek doet voordat hij investeert.
het saldo verstrekt geen belasting -, investerings-of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De resultaten uit het verleden wijzen niet op toekomstige resultaten. Beleggen brengt risico ‘ s met zich mee, met inbegrip van het mogelijke verlies van de hoofdsom.