América del NorteedItar
Canadáeditar
El artículo 380(1) del Código Penal proporciona la definición general de fraude en Canadá:
380. (1) Cada uno de los que, por engaño, falsedad u otros medios fraudulentos, si es o no es un pretexto falso, en el sentido de esta Ley, defrauda al público, o cualquier persona, si consta o no, de bienes, de dinero o de valor de seguridad o de cualquier servicio,
(a) es culpable de un delito grave y sancionada con una pena de prisión que no exceda de catorce años, donde el objeto del delito es un instrumento testamentario o el valor del objeto del delito supere los cinco mil dólares; b) es culpable de i) un delito grave y puede ser condenado a una pena de prisión de hasta dos años, o ii) de un delito punible con condena sumaria, cuando el valor del objeto del delito no exceda de cinco mil dólares.
Además de las penas descritas anteriormente, el tribunal también puede dictar una orden de prohibición con arreglo al artículo 380. 2 (impedir que una persona «busque, obtenga o continúe un empleo, o se convierta o sea voluntario en cualquier capacidad, que implique tener autoridad sobre los bienes inmuebles, el dinero o la seguridad valiosa de otra persona»). También puede dictar una orden de restitución en virtud del artículo 380.3.
Los tribunales canadienses han sostenido que el delito consta de dos elementos distintos:
- Un acto prohibido de engaño, falsedad u otros medios fraudulentos. En ausencia de engaño o falsedad, los tribunales buscarán objetivamente un «acto deshonesto»; y
- La privación debe ser causada por el acto prohibido, y la privación debe estar relacionada con la propiedad, el dinero, la seguridad valiosa o cualquier servicio.
El Tribunal Supremo del Canadá ha sostenido que la privación se satisface sobre la base de la prueba de perjuicio, perjuicio o riesgo de perjuicio; no es esencial que haya pérdida real. También se ha considerado que la privación de información confidencial, en la forma de secreto comercial o material protegido por derechos de autor que tenga valor comercial, está comprendida en el ámbito del delito.
Estados UnidosEditar
Fraude penaleditar
Los requisitos de prueba para cargos de fraude criminal en los Estados Unidos son esencialmente los mismos que los requisitos para otros delitos: la culpabilidad debe probarse más allá de toda duda razonable. A lo largo de los Estados Unidos, los cargos de fraude pueden ser delitos menores o delitos graves, dependiendo de la cantidad de pérdida involucrada. El fraude de alto valor también puede desencadenar sanciones adicionales. Por ejemplo, en California, las pérdidas de 5 500,000 o más resultarán en dos, tres o cinco años de prisión adicionales, además de la multa regular por el fraude.
La revisión de fraude del gobierno de los Estados Unidos de 2006 concluyó que el fraude es un delito que no se denuncia suficientemente, y si bien varias agencias y organizaciones estaban tratando de abordar el problema, se necesitaba una mayor cooperación para lograr un impacto real en el sector público. La magnitud del problema indicaba la necesidad de contar con un órgano pequeño pero de alto poder que reuniera las numerosas iniciativas de lucha contra el fraude que existían.
Fraude civileditar
Aunque los elementos pueden variar según la jurisdicción y las alegaciones específicas hechas por un demandante que presenta una demanda que alega fraude, los elementos típicos de un caso de fraude en los Estados Unidos son los siguientes::
- Alguien tergiversa un hecho material con el fin de obtener la acción o la tolerancia de otra persona;
- La otra persona se basa en la tergiversación; y
- La otra persona sufre lesiones como resultado del acto o la tolerancia tomados en dependencia de la tergiversación.
Para establecer una demanda civil de fraude, la mayoría de las jurisdicciones de los Estados Unidos requieren que cada elemento de una demanda de fraude se alegue con particularidad y se pruebe con una preponderancia de las pruebas, lo que significa que es más probable que el fraude haya ocurrido. Algunas jurisdicciones imponen un estándar de prueba más alto, como el requisito del Estado de Washington de que los elementos de fraude se prueben con pruebas claras, convincentes y convincentes (pruebas muy probables), o el requisito de Pensilvania de que el fraude de derecho común se pruebe con pruebas claras y convincentes.
La medida de los daños y perjuicios en casos de fraude se calcula normalmente utilizando una de dos reglas:
- La regla del «beneficio de la negociación», que permite la recuperación de daños por la cantidad de la diferencia entre el valor de la propiedad si hubiera estado representada y su valor real;
- Pérdida de bolsillo, que permite la recuperación de daños por la cantidad de la diferencia entre el valor de lo que se dio y el valor de lo que se recibió.
Se pueden permitir daños especiales si se demuestra que han sido causados directamente por el fraude del demandado y los importes de los daños se prueban con precisión.
Muchas jurisdicciones permiten que un demandante en un caso de fraude solicite daños punitivos o ejemplares.
Asia del Pacificoeditar
ChinaEditar
La colección de cuentos de Zhang Yingyu El Libro de las estafas (disponible aquí; ca. 1617) atestigua el fraude comercial desenfrenado, especialmente involucrando a hombres de negocios itinerantes, en la China Ming tardía.La revista Science informó en 2017 que el fraude es común en la academia china, lo que resulta en numerosas retractaciones de artículos y daños al prestigio internacional de China.The Economist, CNN y otros medios de comunicación informan regularmente sobre incidentes de fraude o mala fe en las prácticas comerciales y comerciales chinas. Forbes cita la ciberdelincuencia como una amenaza persistente y creciente para los consumidores chinos.
Indiaeditar
En la India, las leyes penales están consagradas en el Código Penal de la India. Se complementa con el Código de Procedimiento Penal y la Ley de pruebas de la India.
EuropaEditar
Reino UnidoEditar
En 2016, el valor estimado perdido por fraude en el Reino Unido fue de £193 mil millones al año.
En enero de 2018, el Financial Times informó que el valor del fraude en el Reino Unido alcanzó un máximo de 15 años de £2.11 bn en 2017, según un estudio. El artículo dice que la firma de contabilidad BDO examinó casos de fraude reportados por valor de más de £50,000 y encontró que el número total aumentó a 577 en 2017, en comparación con 212 en 2003. El estudio encontró que la cantidad promedio robada en cada incidente aumentó a £3.66 m, en comparación con £1.5 m en 2003.
A noviembre de 2017, el fraude es el delito penal más común en el Reino Unido según un estudio de Crowe Clark Whitehill, Experian y el Centro de Estudios de Lucha contra el Fraude. El estudio sugiere que el Reino Unido pierde más de £190 mil millones al año por fraude. £190 mil millones es más del 9% del PIB proyectado del Reino Unido para 2017 ($2,496 (£2,080) mil millones según Statistics Times). La estimación del fraude en el Reino Unido es superior al PIB total de países como Rumania, Qatar y Hungría.
Según otra revisión del Panel Asesor de Fraude de caridad antifraude del Reino Unido (FAP), el fraude comercial representó £144 mil millones, mientras que el fraude contra individuos se estimó en £9.7 mil millones. La FAP ha criticado especialmente el apoyo de la policía a las víctimas de fraude en el Reino Unido fuera de Londres. Aunque las víctimas de fraude generalmente se remiten al centro nacional de denuncia de fraudes y delitos cibernéticos del Reino Unido, Action Fraud, la FAP encontró que había «pocas posibilidades» de que estas denuncias de delitos fueran seguidas de cualquier tipo de acción policial sustantiva por parte de las autoridades británicas, según el informe.
En julio de 2016 se informó que los niveles de actividad fraudulenta en el Reino Unido aumentaron en los 10 años hasta 2016 de £52 mil millones a £193 mil millones. Esta cifra sería una estimación conservadora, ya que, como dijo el ex comisionado de la Policía de la Ciudad de Londres, Adrian Leppard, solo se reporta 1 de cada 12 delitos de este tipo. Donald Toon, director del comando de delitos económicos de la NCA, declaró en julio de 2016: «Las pérdidas anuales para el Reino Unido por fraude se estiman en más de £190 mil millones». Las cifras publicadas en octubre de 2015 del Crime Survey of England and Wales encontraron que había habido 5.1 millón de incidentes de fraude en Inglaterra y Gales en el año anterior, que afectaron aproximadamente a uno de cada 12 adultos y lo convirtieron en la forma de delito más común.
También en julio de 2016, la Oficina de Estadísticas Nacionales (ONS) declaró que «El año pasado se cometieron casi seis millones de delitos de fraude y cibernéticos en Inglaterra y Gales y se estimó que hubo dos millones de delitos de uso indebido de computadoras y 3,8 millones de delitos de fraude en los 12 meses hasta finales de marzo de 2016.»El fraude afecta a una de cada diez personas en el Reino Unido. Según la ONS, la mayoría de los fraudes se relacionan con el fraude de cuentas bancarias. Estas cifras son independientes de la estimación general de que otros 6,3 millones de delitos (distintos del fraude) se perpetraron en el Reino Unido contra adultos en el año hasta marzo de 2016.
El fraude no se incluyó en un «Índice de Daños por Delitos» publicado por la Oficina de Estadísticas Nacionales en 2016. Michael Levi, profesor de criminología en la Universidad de Cardiff, comentó en agosto de 2016 que era «profundamente lamentable» que el fraude se dejara fuera del primer índice a pesar de ser el delito más común denunciado a la policía en el Reino Unido. Levi dijo :» Si tienes algunas categorías que se excluyen, automáticamente quedan fuera de las prioridades de la policía. El Jefe de la Oficina Nacional de Auditoría (NAO, por sus siglas en inglés), Sir Anyas Morse, también ha dicho: «Durante demasiado tiempo, como un delito de bajo valor pero de gran volumen, el fraude en línea ha sido pasado por alto por el gobierno, la policía y la industria. Ahora es el delito más común en Inglaterra y Gales y exige una respuesta urgente.»
Inglaterra, Gales e Irlanda del NorteedItar
Desde 2007, el fraude en Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte está cubierto por la Ley contra el fraude de 2006. La Ley recibió la sanción real el 8 de noviembre de 2006 y entró en vigor el 15 de enero de 2007.
La Ley establece una definición legal del delito de fraude, que se divide en tres categorías: fraude por representación falsa, fraude por no revelar información y fraude por abuso de posición. Dispone que una persona declarada culpable de fraude puede ser castigada con una multa o una pena de prisión de hasta doce meses en una condena sumaria (seis meses en Irlanda del Norte), o con una multa o una pena de prisión de hasta diez años en una condena en un auto de procesamiento. Esta ley sustituye en gran medida a las leyes relativas a la obtención de bienes mediante engaño, la obtención de una ventaja pecuniaria y otros delitos creados en virtud de la Ley de robo de 1978.
ScotlandEdit
En el derecho escocés, el fraude está cubierto por el common law y una serie de delitos legales. Los principales delitos de fraude son el fraude de common law, la pronunciación, la malversación de fondos y el fraude legal. La Ley contra el fraude de 2006 no se aplica en Escocia.
Organizaciones Gubernativaseditar
La Oficina de Fraudes Graves es un brazo del Gobierno del Reino Unido, responsable ante el Fiscal General.
La Autoridad Nacional contra el Fraude (NFA) fue, hasta 2014, una agencia gubernamental que coordinaba la respuesta de lucha contra el fraude en el Reino Unido.
Cifas es un servicio británico de prevención de fraudes, una organización sin ánimo de lucro para todos los sectores que permite a las organizaciones compartir y acceder a datos de fraude utilizando sus bases de datos. Cifas se dedica a la prevención del fraude, incluido el fraude interno por parte del personal, y a la identificación de delitos financieros y conexos.