Noord-Amerikaedit
CanadaEdit
artikel 380, lid 1, van het wetboek van Strafrecht geeft de algemene definitie van fraude in Canada:
380. (1) eenieder die door bedrog, valsheid of andere frauduleuze middelen, ongeacht of het een valse schijn in de zin van deze akte is, het publiek of een al dan niet bekende persoon bedriegt over een goed, geld of waardevolle zekerheid of een dienst,
a) zich schuldig maakt aan een strafbaar feit en een gevangenisstraf van ten hoogste veertien jaar kan opleggen, wanneer het voorwerp van het misdrijf een testamentair instrument is of de waarde van het voorwerp van het misdrijf meer dan vijfduizend dollar bedraagt; of (b) schuldig is (I) aan een strafbaar feit en kan worden veroordeeld tot een gevangenisstraf van ten hoogste twee jaar, of (ii) aan een strafbaar feit dat strafbaar is gesteld met een voorlopige veroordeling, wanneer de waarde van het voorwerp van het misdrijf niet meer dan vijfduizend dollar bedraagt.
naast de hierboven beschreven sancties kan het Hof ook een verbod uitvaardigen Onder s. 380.2 (voorkomen dat iemand”een baan zoekt, verkrijgt of voortzet, of vrijwilliger wordt of wordt in welke hoedanigheid dan ook, waarbij hij gezag heeft over het onroerend goed, het geld of de waardevolle zekerheid van een andere persoon”). Zij kan ook een restitutiebevel uitvaardigen Onder s.380.3.
de Canadese rechtbanken hebben geoordeeld dat het strafbare feit uit twee verschillende elementen bestaat:
- een verboden daad van bedrog, valsheid of andere frauduleuze middelen. Bij afwezigheid van bedrog of leugen, zullen de rechtbanken objectief op zoek gaan naar een “oneerlijke daad”; en
- de ontbering moet worden veroorzaakt door de verboden wet, en ontbering moet betrekking hebben op eigendom, geld, waardevolle zekerheid, of een dienst.
het Supreme Court of Canada heeft geoordeeld dat aan ontbering is voldaan op grond van bewijs van schade, vooroordeel of risico van schade; het is niet noodzakelijk dat er daadwerkelijk verlies is. Het ontnemen van vertrouwelijke informatie, in de aard van een bedrijfsgeheim of auteursrechtelijk beschermd materiaal dat commerciële waarde heeft, is ook geacht binnen het toepassingsgebied van de overtreding te vallen.
Verenigde Statenedit
Criminal fraudEdit
de bewijseisen voor strafrechtelijke fraude tenlasteleggingen in de Verenigde Staten zijn in wezen dezelfde als die voor andere misdrijven: schuld moet zonder redelijke twijfel worden bewezen. In de hele Verenigde Staten fraude kosten kunnen misdrijven of misdrijven zijn, afhankelijk van het bedrag van het verlies betrokken. Fraude met hoge waarde kan ook leiden tot extra boetes. Bijvoorbeeld, in Californië, verliezen van $ 500.000 of meer zal resulteren in een extra twee, drie, of vijf jaar in de gevangenis in aanvulling op de reguliere straf voor de fraude.
in het fraud review van 2006 van de Amerikaanse regering werd geconcludeerd dat fraude een aanzienlijk te weinig gemelde misdaad is, en terwijl verschillende instanties en organisaties probeerden de kwestie aan te pakken, was meer samenwerking nodig om een echte impact in de publieke sector te bereiken. De omvang van het probleem wees op de noodzaak van een klein, maar krachtig orgaan dat de talrijke bestaande fraudebestrijdingsinitiatieven samenbrengt.
Burgerlijke fraudEdit
Hoewel elementen kan variëren, afhankelijk van de bevoegdheid en de specifieke beweringen van een eiser die bestanden een rechtszaak die vermeende fraude, typische elementen van een fraude zaak in de Verenigde Staten zijn dat:
- Iemand misrepresents een materieel feit voor het verkrijgen van actie of verdraagzaamheid door een andere persoon;
- De andere persoon berust op de onjuiste voorstelling van zaken; en
- De andere persoon lijdt schade als gevolg van het handelen of verdraagzaamheid genomen in vertrouwen op de onjuiste voorstelling van zaken.
om een civiele vordering van fraude vast te stellen, vereisen de meeste rechtsgebieden in de Verenigde Staten dat elk element van een vordering van fraude met een bijzondere reden wordt aangevoerd en wordt bewezen door een overwicht van het bewijsmateriaal, wat betekent dat het waarschijnlijker is dan niet dat de fraude heeft plaatsgevonden. Sommige rechtsgebieden leggen een hogere bewijsnorm op, zoals de eis van de staat Washington dat de elementen van fraude worden bewezen met duidelijk, overtuigend en overtuigend bewijs (zeer waarschijnlijk bewijs), of de eis van Pennsylvania dat common law fraude worden bewezen door duidelijk en overtuigend bewijs.
Het meten van de schade door fraude gevallen wordt gewoonlijk berekend aan de hand van één van de twee regels:
- Het “voordeel van bargain” – regel, waardoor het herstel van de schade het bedrag van het verschil tussen de waarde van de goederen was geweest als vertegenwoordigd en de werkelijke waarde;
- Out-of-pocket verlies, die zorgt voor het herstel van de schade het bedrag van het verschil tussen de waarde van dat wat werd gegeven en de waarde van wat is ontvangen.
bijzondere schade kan worden toegestaan indien wordt aangetoond dat deze in de nabijheid van de fraude van de verweerder is veroorzaakt en de schadebedragen nauwkeurig zijn aangetoond.
veel rechtsgebieden staan een eiser in een fraudezaak toe om een punitieve of voorbeeldige schadevergoeding te eisen.
Pacific AsiaEdit
ChinaEdit
Zhang Yingyu ‘ s verhalenbundel The Book of Swindles (beschikbaar hier; ca. 1617) getuigt van ongebreidelde commerciële fraude, vooral met rondreizende zakenlieden, in het late Ming China.Het tijdschrift Science meldde in 2017 dat fraude wijdverbreid is in de Chinese academische wereld, resulterend in tal van artikel intrekkingen en schade aan China ‘ s internationale prestige.The Economist, CNN en andere media rapporteren regelmatig over gevallen van fraude of kwade trouw in Chinese zaken-en handelspraktijken. Forbes noemt cybercriminaliteit als een aanhoudende en groeiende bedreiging voor Chinese consumenten.
Indiëdit
in India zijn de strafwetten vastgelegd in het Indiase Wetboek van Strafrecht. Het wordt aangevuld door het wetboek van Strafvordering en de Indian Evidence Act.
EuropeEdit
Verenigd Koninkrijkedit
in 2016 bedroeg de geschatte waarde die door fraude in het Verenigd Koninkrijk verloren ging 193 miljard pond per jaar.
in januari 2018 meldde de Financial Times dat de waarde van de Britse fraude in 2017 een 15-jarig hoogtepunt bereikte van 2,11 miljard pond, volgens een studie. Het artikel zei dat het accountantskantoor BDO onderzocht gemelde fraudegevallen ter waarde van meer dan £ 50.000 en vond dat het totale aantal steeg tot 577 in 2017, in vergelijking met 212 in 2003. De studie bleek dat het gemiddelde bedrag gestolen in elk incident steeg tot £3,66 miljoen, een stijging van £1,5 miljoen in 2003.Volgens een studie van Crowe Clark Whitehill, Experian en het Centre for Counter Fraud Studies is fraude in November 2017 het meest voorkomende strafbare feit in het Verenigd Koninkrijk. De studie suggereert dat het Verenigd Koninkrijk verliest meer dan £190 miljard per jaar aan fraude. £ 190 miljard is meer dan 9% van het verwachte BBP van het Verenigd Koninkrijk voor 2017 ($2.496 (£2.080) miljard volgens Statistics Times). De schatting voor fraude in het Verenigd Koninkrijk is meer dan het totale BBP van landen als Roemenië, Qatar en Hongarije.
volgens een ander overzicht van het Britse fraudebestrijdingsfonds Fraud Advisory Panel (fap) bedroeg de bedrijfsfraude 144 miljard pond, terwijl de fraude tegen particulieren op 9,7 miljard pond werd geschat. De FAP is bijzonder kritisch geweest over de steun van de politie aan slachtoffers van fraude in het Verenigd Koninkrijk buiten Londen. Hoewel slachtoffers van fraude over het algemeen worden verwezen naar het Britse nationale fraude-en cyber crime reporting centre, Action Fraud, de FAP vond dat er “weinig kans” dat deze misdaad rapporten zou worden gevolgd door elke vorm van materiële wetshandhaving maatregelen door de Britse autoriteiten, volgens het rapport.
in juli 2016 werd gemeld dat het aantal frauduleuze activiteiten in het Verenigd Koninkrijk in de tien jaar tot 2016 is gestegen van £52 miljard naar £193 miljard. Dit cijfer zou een conservatieve schatting zijn, aangezien, zoals de voormalige Commissaris van de City of London Police, Adrian Leppard, heeft gezegd, slechts 1 op de 12 dergelijke misdaden daadwerkelijk worden gemeld. Donald Toon, directeur van de NCA ‘ s economic crime command, verklaarde in juli 2016: “de jaarlijkse verliezen aan het Verenigd Koninkrijk als gevolg van fraude worden geschat op meer dan £190bn”. Cijfers vrijgegeven in oktober 2015 van de Crime Survey of England and Wales bleek dat er waren 5.1 miljoen fraudegevallen in Engeland en Wales in het voorgaande jaar, waarbij naar schatting één op de twaalf volwassenen werd getroffen, waardoor dit de meest voorkomende vorm van criminaliteit is.
ook in juli 2016 verklaarde het Office for National Statistics (ONS): “er zijn vorig jaar bijna zes miljoen fraude en cybercriminaliteit gepleegd in Engeland en Wales en er zijn naar schatting twee miljoen computermisbruik-en 3,8 miljoen fraudedelicten gepleegd in de twaalf maanden tot eind maart 2016.”Fraude treft één op de tien mensen in het Verenigd Koninkrijk. Volgens de ONS heeft de meeste fraude betrekking op bankrekeningfraude. Deze cijfers staan los van de headline schatting dat nog eens 6,3 miljoen misdrijven (los van fraude) werden gepleegd in het Verenigd Koninkrijk tegen volwassenen in het jaar tot maart 2016.
fraude is niet opgenomen in een” Crime Harm Index ” die in 2016 door het Bureau voor Nationale Statistieken werd gepubliceerd. Michael Levi, hoogleraar criminologie aan de Universiteit van Cardiff, merkte in augustus 2016 op dat het” zeer betreurenswaardig ” is dat fraude uit de eerste index wordt weggelaten, ondanks het feit dat het de meest voorkomende misdaad is die aan de politie in het Verenigd Koninkrijk wordt gemeld. Levi zei: “Als je een aantal categorieën hebt die uitgesloten zijn, worden ze automatisch buiten de prioriteiten van de politie gelaten.”De Chief of the National Audit Office (NAO), Sir Anyas Morse heeft ook gezegd” te lang, als een lage waarde, maar high-volume misdaad, online fraude is over het hoofd gezien door de overheid, wetshandhaving en de industrie. Het is nu de meest ervaren misdaad in Engeland en Wales en vraagt om een dringende reactie.”
Engeland, Wales en Noord-Ierlandedit
sinds 2007 valt fraude in Engeland en Wales en Noord-ierland onder de Fraud Act 2006. De wet werd koninklijk goedgekeurd op 8 November 2006 en trad in werking op 15 januari 2007.
de wet geeft een wettelijke definitie van het strafbare feit van fraude, die in drie categorieën wordt gedefinieerd: fraude door valse vertegenwoordiging, fraude door het niet openbaar maken van informatie en fraude door misbruik van positie. Het bepaalt dat een persoon die schuldig wordt bevonden aan fraude een boete of gevangenisstraf van maximaal twaalf maanden kan krijgen bij een summiere veroordeling (zes maanden in Noord-ierland), of een boete of gevangenisstraf van maximaal tien jaar bij een veroordeling wegens tenlastelegging. Deze wet vervangt grotendeels de wetten met betrekking tot het verkrijgen van eigendom door bedrog, het verkrijgen van een geldelijk voordeel en andere strafbare feiten die werden gecreëerd onder de Theft Act 1978.
ScotlandEdit
in het Schotse recht valt fraude onder het common law en een aantal wettelijke overtredingen. De belangrijkste fraudedelicten zijn common law fraude, uitlatingen, verduistering en wettelijke fraude. De Fraud Act 2006 is niet van toepassing in Schotland.
Overheidsorganisatiededit
het Serious Fraud Office is een tak van de regering van het Verenigd Koninkrijk die verantwoording aflegt aan de procureur-generaal.
de National Fraud Authority (NFA) was tot 2014 een overheidsinstantie die de fraudebestrijding in het Verenigd Koninkrijk coördineerde.
Cifas is een Britse fraudepreventiedienst, een non-profit ledenorganisatie voor alle sectoren die organisaties in staat stelt fraudegegevens te delen en te benaderen met behulp van hun databases. Cifas is gewijd aan de preventie van fraude, met inbegrip van interne fraude door personeel, en de identificatie van financiële en aanverwante criminaliteit.