Nordamerikaedit
CanadaEdit
avsnitt 380 (1) i strafflagen ger den allmänna definitionen för bedrägeri i Kanada:
380. (1) Var och en som genom bedrägeri, falskhet eller andra bedrägliga medel, oavsett om det är en falsk förevändning i den mening som avses i denna handling, bedrar allmänheten eller någon person, oavsett om det är fastställt eller inte, av någon egendom, pengar eller värdefull säkerhet eller någon tjänst,
(a) är skyldig till ett åtalbart brott och kan dömas till fängelse på högst fjorton år, om föremålet för brottet är ett testamentariskt instrument eller värdet av föremålet för brottet överstiger fem tusen dollar; eller (b) är skyldig (i) för ett åtalbart brott och är skyldig till fängelse för en tid som inte överstiger två år, eller (ii) för ett brott som är straffbart på sammanfattande övertygelse, om värdet av föremålet för brottet inte överstiger fem tusen dollar.
utöver de påföljder som beskrivs ovan kan domstolen också utfärda ett förbudsbeslut enligt s. 380.2 (förhindra en person från att”söka, erhålla eller fortsätta någon anställning, eller bli eller vara volontär i någon egenskap, som innebär att ha auktoritet över en annan persons egendom, pengar eller värdefulla säkerhet”). Det kan också göra en återbetalningsorder enligt s. 380.3.
de kanadensiska domstolarna har slagit fast att brottet består av två distinkta element:
- en förbjuden handling av bedrägeri, falskhet eller andra bedrägliga medel. I avsaknad av bedrägeri eller falskhet kommer domstolarna att se objektivt ut för en ”oärlig handling”; och
- deprivationen måste orsakas av den förbjudna lagen, och deprivation måste relatera till egendom, pengar, värdefull säkerhet eller någon tjänst.
Högsta domstolen i Kanada har slagit fast att deprivation är nöjd med bevis på nackdel, fördomar eller risk för fördomar; det är inte nödvändigt att det finns faktisk förlust. Berövande av konfidentiell information, i form av en affärshemlighet eller upphovsrättsskyddat material som har kommersiellt värde, har också ansetts falla inom ramen för brottet.
Usaedit
brottslig bedrägeriedit
beviskraven för brottsbedrägerier i USA är i huvudsak desamma som kraven för andra brott: skuld måste bevisas bortom rimligt tvivel. Under hela USA bedrägeri avgifter kan vara förseelser eller grova brott beroende på mängden förlust inblandade. Bedrägeri med högt värde kan också utlösa ytterligare påföljder. Till exempel i Kalifornien kommer förluster på 500 000 dollar eller mer att resultera i ytterligare två, tre eller fem års fängelse utöver det vanliga straffet för bedrägeriet.
den amerikanska regeringens bedrägerigranskning 2006 drog slutsatsen att bedrägeri är ett betydligt underrapporterat brott, och medan olika byråer och organisationer försökte ta itu med frågan behövdes större samarbete för att uppnå en verklig inverkan i den offentliga sektorn. Problemets omfattning pekade på behovet av ett litet men kraftfullt organ för att samla de många bedrägeribekämpningsinitiativ som fanns.
Civil fraudEdit
även om element kan variera beroende på jurisdiktion och de specifika påståenden som gjorts av en kärande som väcker en rättegång som påstått bedrägeri, är typiska delar av ett bedrägerifall i USA Det:
- någon förvränger ett väsentligt faktum för att få handling eller tålamod av en annan person;
- den andra personen förlitar sig på förvrängningen; och
- den andra personen lider skada till följd av den handling eller tålamod som tas i tillit till förvrängningen.
för att upprätta ett civilt anspråk på bedrägeri kräver de flesta jurisdiktioner i USA att varje del av ett bedrägerianspråk åberopas med särdrag och bevisas av en övervägande av bevisen, vilket innebär att det är mer troligt än inte att bedrägeriet inträffade. Vissa jurisdiktioner inför en högre bevisstandard, såsom Washington State krav på att bedrägerierna ska bevisas med tydliga, övertygande och övertygande bevis (mycket troliga bevis), eller Pennsylvania krav på att sedvanerätt bedrägeri bevisas med tydliga och övertygande bevis.
skadeståndsåtgärden i bedrägeriärenden beräknas normalt med hjälp av en av två regler:
- regeln ”förmån för fynd”, som möjliggör återkrav av skadestånd i beloppet av skillnaden mellan fastighetens värde hade det varit som representerat och dess faktiska värde;
- Out-of-pocket förlust, vilket möjliggör återkrav av skadestånd i beloppet av skillnaden mellan värdet av det som gavs och värdet av det som mottogs.
särskilda skador kan tillåtas om det visar sig ha orsakats av svarandens bedrägeri och skadebeloppen bevisas med specificitet.
många jurisdiktioner tillåter en kärande i ett bedrägerifall att söka straff eller skadestånd.
Pacific AsiaEdit
ChinaEdit
Zhang Yingyu berättelse samling boken svindlarna (finns här; ca. 1617) vittnar om skenande kommersiellt bedrägeri, särskilt med resande affärsmän, i slutet av Ming Kina.Tidskriften Science rapporterade i 2017 att bedrägeri är utbredd i kinesisk akademi, vilket resulterar i många artikelindragningar och skador på Kinas internationella prestige.Ekonomen, CNN och andra medier rapporterar regelbundet om incidenter av bedrägeri eller ond tro i kinesisk affärs-och handelspraxis. Forbes citerar cyberbrott som ett ihållande och växande hot mot kinesiska konsumenter.
Indieedit
i Indien är strafflagarna förankrade i den indiska strafflagen. Det kompletteras med straffprocesslagen och Indian Evidence Act.
Europeeedit
United KingdomEdit
år 2016 var det uppskattade värdet förlorat genom bedrägeri i Storbritannien 193 miljarder per år.
i januari 2018 rapporterade Financial Times att värdet av brittiska bedrägerier slog en 15-årig hög av 2.11 bn i 2017, enligt en studie. I artikeln sägs att bokföringsbyrån BDO granskade rapporterade bedrägerifall värda mer än 50 000 kronor och fann att det totala antalet steg till 577 år 2017 jämfört med 212 år 2003. Studien fann att det genomsnittliga beloppet som stulits i varje incident steg till 3,66 m, en ökning från 1,5 m 2003.
i November 2017 är bedrägeri det vanligaste brottet i Storbritannien enligt en studie av Crowe Clark Whitehill, Experian och Center for Counter Fraud Studies. Studien tyder på att Storbritannien förlorar över 190 miljarder dollar per år till bedrägeri. 190 miljarder är mer än 9% av Storbritanniens beräknade BNP för 2017 ($2,496 (2,080 2,080) miljarder enligt statistik gånger). Uppskattningen för bedrägerier i Storbritannien är mer än hela BNP i länder som Rumänien, Qatar och Ungern.
enligt en annan granskning av UK anti-fraud charity Fraud Advisory Panel (FAP) stod affärsbedrägerier för 144 miljarder 144 miljarder, medan bedrägerier mot individer uppskattades till 9,7 miljarder 2. FAP har varit särskilt kritisk mot det stöd som finns tillgängligt från polisen till offer för bedrägeri i Storbritannien utanför London. Även om offer för bedrägeri i allmänhet hänvisas till Storbritanniens nationella rapporteringscenter för bedrägeri och cyberbrott, Action Fraud, fann FAP att det var ”liten chans” att dessa brottsrapporter skulle följas upp med någon form av materiella brottsbekämpande åtgärder av brittiska myndigheter, enligt rapporten.
i juli 2016 rapporterades att bedrägliga aktivitetsnivåer i Storbritannien ökade under 10-åren till 2016 från 52 miljarder till 193bn. Denna siffra skulle vara en konservativ uppskattning, eftersom som den tidigare kommissionären för City of London Police, Adrian Leppard, har sagt, endast 1 i 12 sådana brott rapporteras faktiskt. Donald Toon, chef för NCA: s command of economic crime, uttalade i juli 2016: ”de årliga förlusterna till Storbritannien från bedrägeri beräknas vara mer än 190 miljarder 190 miljarder”. Siffror som släpptes i oktober 2015 från Crime Survey of England och Wales fann att det hade varit 5.1 miljon fall av bedrägeri i England och Wales under föregående år, påverkar uppskattningsvis en i 12 vuxna och gör det den vanligaste formen av brott.
även i juli 2016 uppgav Office for National Statistics (ONS) ”nästan sex miljoner bedrägerier och cyberbrott begicks förra året i England och Wales och uppskattade att det fanns två miljoner datormissbruksbrott och 3.8 miljoner bedrägeribrott under de 12 månaderna till slutet av mars 2016.”Bedrägeri drabbar en av tio personer i Storbritannien. Enligt ONS, de flesta bedrägerier avser bankkontobedrägerier. Dessa siffror är separata från rubrikuppskattningen att ytterligare 6.3 miljoner brott (skiljer sig från bedrägeri) begicks i Storbritannien mot vuxna under året till mars 2016.
bedrägeri ingick inte i ett ”Crime Harm Index” som publicerades av Office for National Statistics 2016. Michael Levi, professor i kriminologi vid Cardiff University, påpekade i augusti 2016 att det var ”djupt beklagligt” bedrägeri lämnas utanför det första indexet trots att det är det vanligaste brottet som rapporteras till polisen i Storbritannien. Levi sa ” om du har några kategorier som är uteslutna, lämnas de automatiskt utanför polisens prioriteringar.”Chefen för National Audit Office (NAO), Sir Anyas Morse har också sagt” för länge, som ett lågt värde men högvolymbrott, har onlinebedrägerier förbisetts av regeringen, brottsbekämpning och industri. Det är nu Det vanligaste brottet i England och Wales och kräver ett brådskande svar.”
England, Wales och Nordirlandredigera
sedan 2007 har bedrägerier i England och Wales och Nordirland omfattats av Bedrägerilagen 2006. Lagen fick kungligt samtycke den 8 November 2006 och trädde i kraft den 15 januari 2007.
lagen ger en lagstadgad definition av bedrägeribrott, definierar den i tre klasser—bedrägeri genom falsk representation, bedrägeri genom att inte avslöja information och bedrägeri genom missbruk av position. Det föreskrivs att en person som befunnits skyldig till bedrägeri är skyldig till böter eller fängelse i upp till tolv månader på sammanfattande övertygelse (sex månader i Nordirland), eller böter eller fängelse i upp till tio år på övertygelse om åtal. Denna lag ersätter i stor utsträckning lagarna om att erhålla egendom genom bedrägeri, erhålla en ekonomisk fördel och andra brott som skapades enligt Theft Act 1978.
ScotlandEdit
i skotsk lag, bedrägeri omfattas av common law och ett antal lagstadgade brott. De viktigaste bedrägeribrotten är sedvanerätt bedrägeri, yttra, förskingring, och lagstadgat bedrägeri. Bedrägerilagen 2006 gäller inte i Skottland.
Regeringsorganisationerredigera
allvarliga bedrägeri Office är en arm av Regeringen i Storbritannien, ansvarig inför Justitiekanslern.
National Fraud Authority (NFA) var fram till 2014 en myndighet som samordnade bedrägeribekämpningen i Storbritannien.
Cifas är en brittisk bedrägeribekämpningstjänst, en ideell medlemsorganisation för alla sektorer som gör det möjligt för organisationer att dela och få tillgång till bedrägeridata med sina databaser. Cifas ägnar sig åt att förebygga bedrägeri, inklusive internt bedrägeri av personal, och identifiering av ekonomisk och relaterad brottslighet.